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基金的基礎知識有哪些內(nèi)容呢？基金入門基礎知識大全！

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錢如故

1、基金的歷史是怎樣的？

從起源上看基金是社會專業(yè)化分工的產(chǎn)物。世界上第一只基金是1868年于倫敦成立的“海外和殖民地政府信托”。

證券投資基金作為一種以信托關系為基礎的資金組織形式起源于英國，當時的英國由于工業(yè)革命極大的推動了英國生產(chǎn)力的發(fā)展，國民收入大幅增加，人們希望投資海外市場以謀求更高的回報，但自行投資風險高，錢財被騙的情況時常發(fā)生。

為了能夠在投資海外市場的同時，保障自己的本金安全，人們開始尋找值得信賴的專業(yè)投資管理者，委托專業(yè)人士代為處理海外投資事宜，在共擔風險的同時共享收益，從而產(chǎn)生了投資人與代理投資人之間的信任契約。

基金雖產(chǎn)生于英國，但其真正大發(fā)展卻是美國，1924年，美國出現(xiàn)了第一只開放基金“馬薩諸塞投資者信托”，到1928年底，美國的共同基金約有500家，資產(chǎn)達到了70億美元，此后基金在美國曲折發(fā)展，到2006年，基金的數(shù)目已增加到8120只，規(guī)模也已突破10萬億美元。

1927年，中國兩只封閉式基金-開元、開泰成立，2001年,中國第一只開放式證券投資基金-華安創(chuàng)新基金正式發(fā)行。截至2017年，我國公募基金市場規(guī)模已突破10.07萬億人民幣。

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2、我們常聽到的基金投資中的基金指的是什么？

基金投資中的基金多指的是證券投資基金

證券投資基金指的是：

1)基金公司發(fā)售基金份額，將我們的資金集中起來

2)集中的資金由基金托管人托管，基金管理人管理

3)基金管理人以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

簡單的說，就是我們集中把錢交給基金公司，由專業(yè)的投資人士代替我們?nèi)プ鐾顿Y，我們只要觀察基金的凈值表現(xiàn)就可以了解基金的收益情況了。

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3、什么是基金持有人？

基金持有人就是基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。

4、什么是基金管理人？

基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定,負責基金資產(chǎn)的投資運作，在控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

5、什么是基金托管人？

基金托管人獨立于基金管理人之外，對基金管理機構的投資操作進行監(jiān)督和對基金資產(chǎn)進行保管。在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行來擔任。

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6、基金投資安全嗎？基金公司會不會跑路或者破產(chǎn)？

我們先看下跟基金投資關系最大的基金管理人和基金托管人。

1) 在我國，要想發(fā)行基金的話，基金管理人必須取得公募基金牌照，所以政府監(jiān)管機構已經(jīng)幫我們篩查了那些發(fā)行基金的公司的資質，這些公司推出的基金也要接受法律的嚴格監(jiān)管。

2) 我們購買基金的資金并不是直接交給基金公司保管的，而是由商業(yè)銀行或者法定的托管機構保管的，雖然它是按管理人的指令進行交易，但是也要承擔監(jiān)督基金管理機構日常投資運作的職責，發(fā)現(xiàn)違規(guī)需向證監(jiān)會報告。

因此我們不用過于擔心基金公司會不會跑路或破產(chǎn)的問題。

合格管理人和托管人查詢方法：在證監(jiān)會網(wǎng)址→找到服務-監(jiān)管對象→《公募基金管理機構名錄》、《證券投資基金托管人名錄》

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7、基金的一生是怎樣的？

基金的一生一般要經(jīng)歷下面幾個時期：

募集期→驗資期→封閉期→存續(xù)期→清盤

8、什么是基金的募集期？

基金募集期就是從基金的招募說明公告開始到基金成立為止，這其實也可以說是基金的發(fā)行期。在此期間基金公司會通過直銷、代銷機構或者銀行進行基金的銷售。在基金募集期投資者只能買入基金，也就稱為基金認購。

其實跟我們生活中提前預定某些商品是一樣的道理。投資者認購基金的價格按基金份額凈值算（即1元），購買基金的費用稱為認購費，認購費比存續(xù)期內(nèi)的申購費會優(yōu)惠很多，只能買入不能賣出，同時認購申請不能撤銷。

募集期一般為1-3個月不等，最長不超過3個月，在這段時間內(nèi)我們的資金收益按同期銀行活期利率計算。

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9、什么是基金的驗資期?

基金募集期結束后，要進行3-7天的驗資和備案，稱為驗資期。

10、什么是基金的封閉期?

驗資結束后基金合同正式成立，隨后基金就進入封閉期了。在封閉期內(nèi)，按照基金合同上的投資策略，基金經(jīng)理開始將募集到的資金建倉。

封閉期內(nèi)投資者不能對基金進行申購和贖回?；鸱忾]期一般也不超過3個月。

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