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基金怎么算盈利收益率，基金怎么算盈利收益率的？

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錢如故

基金怎么算盈利收益率，基金怎么算盈利收益率的？

先問(wèn)大家一個(gè)問(wèn)題：買基金的時(shí)候你最關(guān)注哪個(gè)指標(biāo)？

不出意料的話，大多數(shù)人的回答應(yīng)該是一樣的：看收益。

這個(gè)回答也沒(méi)錯(cuò)，就像選餐廳先看味道好不好、旅游先看好不好玩，投資理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)就是為了保值增值，買基金自然是奔著賺錢去的，那么，把收益率放在第一位似乎也沒(méi)什么問(wèn)題。

但你真的知道，收益率該怎么看嗎？先別反駁，聽(tīng)完今天的節(jié)目再回答吧～

01 基金的收益率指標(biāo)

怎么樣衡量一只基金的收益是高還是低呢？通常用到兩個(gè)指標(biāo)。

一是歷史收益率。不管你在哪個(gè)平臺(tái)買基金，歷史收益率都會(huì)放在基金詳情頁(yè)最顯眼的位置，因?yàn)樗且粋€(gè)比較直觀的指標(biāo)，能反映基金過(guò)去一段時(shí)間里的業(yè)績(jī)回報(bào)。歷史收益率是分階段的，短的話，到近一、三、六個(gè)月，長(zhǎng)的話，到近三、五、七年甚至基金成立以來(lái)的業(yè)績(jī)情況，都會(huì)有所展示。

這么多階段業(yè)績(jī)擺在眼前，我們應(yīng)該更關(guān)注哪個(gè)呢？記住一個(gè)方法，看長(zhǎng)不看短，因?yàn)槎唐跇I(yè)績(jī)往往會(huì)有偶然性，比如因?yàn)橹貍}(cāng)某個(gè)行業(yè)或風(fēng)格而踩中了“風(fēng)口”；但是，長(zhǎng)期業(yè)績(jī)才“考驗(yàn)”基金的真正水平，畢竟好運(yùn)氣不可能一直都在你身邊，真正優(yōu)秀的基金一定是中長(zhǎng)期表現(xiàn)出色的基金。

如果你覺(jué)得看階段業(yè)績(jī)太復(fù)雜，還有一個(gè)簡(jiǎn)單的辦法，就是看“年化收益率”，也就是把歷史收益率進(jìn)行年化處理，從而更直觀地知道“這只基金成立以來(lái)平均每年賺了多少錢”。

二是投資勝率。很多人在投資中只盯緊收益率這項(xiàng)指標(biāo)，其實(shí)勝率也是影響最終盈利的重要因素。勝率這個(gè)詞源于賽場(chǎng)，計(jì)算方法是：勝率=獲勝場(chǎng)次÷總比賽場(chǎng)次x100%。引申到基金投資上，勝率可以理解為任意時(shí)點(diǎn)申購(gòu)并持有一段時(shí)間后實(shí)現(xiàn)目標(biāo)收益的概率，相關(guān)的計(jì)算公式大家可以記一下：投資勝率=區(qū)間收益率達(dá)到目標(biāo)收益率的次數(shù)/總滾動(dòng)次數(shù)。

為什么要關(guān)注基金的投資勝率呢？還是為了避免選到“短期幸運(yùn)兒”。說(shuō)白了，有些基金的收益率看似很高，可能因?yàn)榛鸾?jīng)理更擅長(zhǎng)特定的投資風(fēng)格，所以收益率往往集中在一些特定時(shí)期，一旦錯(cuò)過(guò)了那些看起來(lái)比較好的買點(diǎn)，很可能就會(huì)出現(xiàn)“別人吃糖我吃土”的情況。

不管承不承認(rèn)，大多數(shù)投資者其實(shí)并不具備“踩點(diǎn)入場(chǎng)”的能力，所以我們要找的不是那些考驗(yàn)投資者擇時(shí)能力的基金，而是在任意時(shí)點(diǎn)入場(chǎng)都能大概率獲得較好收益的基金。這種能力就需要通過(guò)投資勝率來(lái)衡量，投資勝率越高，說(shuō)明基金獲取收益的穩(wěn)定性就越強(qiáng)。需要注意的是，投資勝率這個(gè)指標(biāo)不會(huì)出現(xiàn)在基金公司披露的數(shù)據(jù)中，有些部分第三方平臺(tái)會(huì)根據(jù)基金收益數(shù)據(jù)計(jì)算得出，大家可以去查詢。

02 基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

那么，只看收益率指標(biāo)就能選到好基了嗎？打個(gè)比方吧，只看收益率選基，就像挑餐廳只看味道一樣，最終的結(jié)果可能并不是你想要的。因?yàn)橛行┎蛷d可能在口味上能打五顆星，但服務(wù)和環(huán)境只有一顆星，就算是菜品超出預(yù)期，但就餐環(huán)境和整體體驗(yàn)卻拖了后腿，最終的感受并不好。同樣地，有些基金的收益率可能的確“傲視群雄”，但持有過(guò)程卻非?？简?yàn)持有人的“心臟承壓能力”，沒(méi)有“鋼鐵般的意志”，它可能也只是你“可望而不可即”的那只基。

所以我們挑選基金的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是：在承擔(dān)類似風(fēng)險(xiǎn)的情況下，選擇收益更高的；在收益相同的情況下，選擇風(fēng)險(xiǎn)更小的。而這個(gè)衡量基金投資性價(jià)比的指標(biāo)就是夏普比率和卡瑪比率。

勤奮好學(xué)的朋友呢，如果想要深入學(xué)習(xí)，可以記一下這兩個(gè)公式：夏普比率=（預(yù)期收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/投資組合標(biāo)準(zhǔn)差；卡瑪比率=年化收益率/歷史最大回撤。

如果想偷懶也可以不記，因?yàn)榈谌狡脚_(tái)一般會(huì)直接給出這兩個(gè)指標(biāo)。夏普比率和卡瑪比率本質(zhì)上都是衡量“每承擔(dān)一單位的波動(dòng)，能夠換來(lái)多少回報(bào)”的，這兩個(gè)指標(biāo)越高，說(shuō)明基金在承受單位損失時(shí)所獲得的回報(bào)也越高。從理論上來(lái)說(shuō)，夏普比率和卡瑪比率超過(guò)2的，都是性價(jià)比不錯(cuò)的基金。

不過(guò)大家也要記住一點(diǎn)，就像你不能拿跳高運(yùn)動(dòng)員和短跑運(yùn)動(dòng)員比速度，跨類別來(lái)比較基金的夏普比率、卡瑪比率是沒(méi)有意義的，只有在同類產(chǎn)品之間比較才有價(jià)值。

說(shuō)了這么多，我們今天其實(shí)想說(shuō)的是，基金不能“只以收益論英雄”，更不能“只以短期收益論英雄”。大家在選擇基金的時(shí)候要多方面考量，綜合選擇收益不錯(cuò)，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)也控制得比較好的基金，這樣才能“拿捏住”，真正把基金收益變成我們自己的投資收益。

基金怎么算盈利收益率，基金怎么算盈利收益率的？

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好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

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