基金作為一種集合投資方式,由基金管理人負(fù)責(zé)投資組合中所有證券的買賣和監(jiān)督,使投資者能夠通過購買基金來分散風(fēng)險(xiǎn)、降低投資門檻,長期看還可以獲得可觀的收益。但是,基金投資有一個(gè)非常重要的問題,就是如何選擇一支業(yè)績最好的基金,才能讓自己的資產(chǎn)保值增值呢?
近幾年,市場上涌現(xiàn)出了許多表現(xiàn)出色的基金,但在這么多基金當(dāng)中尋找最優(yōu)秀的一支,確實(shí)是一項(xiàng)非常困難的任務(wù)?;鸬臉I(yè)績其實(shí)可以從多個(gè)維度來進(jìn)行評(píng)估,其中包括基金的凈值增長率、夏普比率、索提諾比率以及年化收益等指標(biāo)。下面,我們就來依次介紹幾個(gè)重要的維度,為大家推薦一些近幾年表現(xiàn)優(yōu)異的基金。
1.凈值增長率
凈值增長率是描述基金業(yè)績的最常見指標(biāo),在眾多的基金中,凈值增長率表現(xiàn)最優(yōu)秀的基金便是業(yè)績最好的選擇。據(jù)2015年至2020年數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),在中國基金排名前20強(qiáng)中,凱瑞基金、普天基金、廣發(fā)基金都有著卓越的表現(xiàn)。
其中,2015年至2020年間,廣發(fā)基金的盈利能力得到了快速提升,其凈值增長率高達(dá)412.09%,以此被評(píng)為了近幾年業(yè)績最好的基金之一。而同期名列第二的,是業(yè)績也非常突出的國泰基金,其凈值增長率達(dá)到了345.66%。
2.夏普比率
夏普比率描述了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)后所獲得的收益,因此,夏普比率越高的基金,在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)相等的情況下,獲得的收益也就越高。2015年至2020年間,招商基金和南方基金的夏普比率居于前列。
招商基金旗下的積極成長混合基金,2015年至2020年的夏普比率高達(dá)1.22,被認(rèn)為是表現(xiàn)最優(yōu)秀的基金之一。而南方基金則獲得了多個(gè)基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的五星評(píng)價(jià),其創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)混合基金在同期的夏普比率為1.21。
3.索提諾比率
索提諾比率是以超額收益來衡量基金的業(yè)績,超額收益指的是扣除無風(fēng)險(xiǎn)利率后,基金相對(duì)于市場平均水平的表現(xiàn)。同樣是在2015年至2020年間,博時(shí)基金、興全基金等基金在索提諾比率上表現(xiàn)較為出色。
博時(shí)基金的索提諾比率達(dá)到了1.29,高于同期的市場平均水平,成為了業(yè)績最突出的基金之一。興全基金的長盛同盛混合基金在索提諾比率上也位居前列,其指標(biāo)高達(dá)1.25。
綜上所述,在近幾年,我們可以發(fā)現(xiàn)一些基金的表現(xiàn)十分突出,這些基金都有一個(gè)共同點(diǎn),就是擁有一支優(yōu)秀的基金管理團(tuán)隊(duì)和穩(wěn)健的風(fēng)控體系。但值得注意的是,面對(duì)股市的波動(dòng),任何基金都不具備百分之百的風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力,投資者需在風(fēng)險(xiǎn)與收益之間權(quán)衡取舍,以達(dá)到最優(yōu)的收益效果。
結(jié)語:
基金的選擇是一項(xiàng)復(fù)雜而細(xì)致的過程,需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人氣質(zhì)等多個(gè)方面進(jìn)行綜合考慮。當(dāng)然,以上是我們針對(duì)近幾年業(yè)績表現(xiàn)突出的基金做出的推薦,如果您想要更全面、更具體地了解各個(gè)基金的詳細(xì)情況,最好可以結(jié)合自己的實(shí)際情況,多方面地進(jìn)行調(diào)研和比較,以得出最優(yōu)質(zhì)的投資方案。同時(shí)也要注意基金投資的風(fēng)險(xiǎn)并嚴(yán)格控制自己的投資資產(chǎn),做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制,為財(cái)務(wù)自由的實(shí)現(xiàn)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
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