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定投基金止盈怎么操作？基金止盈4種方法！

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錢如故

止盈

最近有小伙伴問到錢如故，定投基金止盈怎么操作？其實關(guān)于這個問題，錢如故之前的文章也是分享過，這篇文章錢如故就和大家再次分享下定投基金止盈怎么操作？基金止盈4種方法！

 

第1：目標(biāo)收益率止盈法

目標(biāo)收益率止盈法是一個簡單粗暴且行之有效的方法，適用于目標(biāo)明確的投資者。你只需要給自己設(shè)定一個目標(biāo)收益率，如10%、20%或50%，達(dá)到目標(biāo)就贖回，沒達(dá)到就等著，操作簡單，對小白也十分友好。

那現(xiàn)在問題就出現(xiàn)了，我們將收益率設(shè)置為多少，更合適呢？這里有2種方法可做參考：

a.參考機會成本確定保守目標(biāo)收益率

資金的機會成本指的是，如果這些錢沒有拿來定投，我們可以去投資風(fēng)險較小的理財產(chǎn)品，獲得理財產(chǎn)品的年化收益率。如銀行定期存款、支付寶等。

而咱們既然要定投基金，目標(biāo)收益率定然是要比這些收益要高的，不然玩?zhèn)€錘子。對不對？

除此之外，我們還要考慮通貨膨脹的影響，從而我們得到：

目標(biāo)收益率止盈法

舉例來說，假設(shè)理財產(chǎn)品年化收益率為5%，通貨膨脹率為3%，那么定投5年的最低目標(biāo)收益率為（1+5%+3%）^5-1=46.93%。

值得注意的是，這只是根據(jù)理財產(chǎn)品年化收益率及通貨膨脹率計算出來的一個理論上的最低指標(biāo)，通常還需要結(jié)合個人風(fēng)險偏好、市場情緒等，再加以適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。

b.參考以往牛市漲跌幅確定目標(biāo)收益率

除了機會成本，我們還可以參考以往牛市的漲跌幅來確定目標(biāo)收益率。

具體做法：先找出你定投的指數(shù)在最近幾輪牛市中的漲幅，再取一個最小漲幅來判斷牛市，一旦牛市到來就慢慢分批止盈。簡單來說，就是自己根據(jù)以往該指數(shù)牛市的漲幅空間，大概設(shè)置一個目標(biāo)漲幅空間的方法。

1. 方法簡單，適用于新手。

2. 存在缺點：若設(shè)定目標(biāo)收益率過低、止盈過早，止盈后市場仍處牛市之中，這時就只能干瞪眼了；若設(shè)定的目標(biāo)過高，就容易錯過止盈時機，因此需設(shè)置合理止盈目標(biāo)。

3. 最佳方法是分批止盈。

第2：（分批）估值止盈法

“估值止盈法”適用于上升市場中，你無法預(yù)料什么時候才是頂，分批止盈比較安全。先賣掉一部分倉位，其他的看市場變化再做打算。這樣的好處就是既不會錯失大行情，萬一市場出現(xiàn)較大回撤時也能減少損失。

與一次性估值高點止盈法相比，分批估值止盈法優(yōu)點是不易于錯過牛市，它在牛市中逐步鎖定收益，避免在本輪牛市無法漲到歷史最高點的情況下，由于等待歷史最高點而錯過止盈的良機，從而可以有效控制風(fēng)險。

1. 在選取具體的估值指標(biāo)時，通常選擇PE指標(biāo)。

2. 不同板塊歷史估值范圍一般不同，投資者需要結(jié)合歷史點位和估值走勢，選擇符合自己風(fēng)險偏好的止盈策略。

3. 高位止盈風(fēng)險與收益并存，切不可只見利益不見風(fēng)險；反之亦然。

4. 學(xué)會靈活使用估值止盈策略，比如在估值較高位時，可選擇分批賣出。

 

第3：市場情緒法

股神巴菲特有一句著名的話——別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪。確實，投資者往往會忽略的明顯的“市場情緒”，有時也是一種非常有用的止盈信號。

簡言之，市場情緒的研究方法為：當(dāng)你發(fā)現(xiàn)身邊的親朋好友都在談?wù)摴善?，人人都高喊“炒股買基”時，這其實就是非常明顯的“止盈信號”了，說明市場已經(jīng)到了相對高位。同時，各類指標(biāo)其實也明確指示著市場的變化，換手率、新基金發(fā)行量、股票開戶數(shù)、融資余額等各方面的指標(biāo)都在一定程度上反映市場是否過熱。

1.市場情緒法便于觀測，且無需掌握太多財務(wù)和金融知識，適合新手。

2. 市場情緒法的缺點是過于主觀和感性，作為判斷牛熊市的依據(jù)不具有說服力。

3.因此，這一方法更適合作為輔助，迫使投資者增加對市場的關(guān)注度，彌補前兩種定量止盈方法的局限。

 

第4：最大回撤止盈法

在了解最大回撤止盈法之前，我們首先需要了解“最大回撤”的定義：最大回撤是指在選定周期內(nèi)任一歷史時點往后推，在凈值下跌出現(xiàn)一個谷底時，谷底的最低點與谷底之前的最高點之間的差值，通常用百分比來表示。

如下圖所示：

最大回撤止盈法

最大回撤止盈法的操作方法為：事先設(shè)定一個最大回撤閾值，如5%、10%；在牛市開啟且定投收益率超過止盈信號線后，每日監(jiān)測指數(shù)基金凈值（指數(shù)收盤價）的回撤，一旦回撤幅度大于所設(shè)最大回撤閾值，則清倉鎖定牛市定投的收益。

1.最大回撤法有以下兩點優(yōu)勢：

（1）使用范圍廣——對指數(shù)無要求限制，任意指數(shù)皆可應(yīng)用此止盈方法；

（2）不留有遺憾——存有觀望的機會，一定程度上能夠減小錯失后市的概率。

2. 局限：

（1）最佳的最大回撤點并不容易確定。倘若設(shè)定的閾值過小，則容易錯失之后更大的牛市；然而設(shè)定的閾值過大，投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險也就更大，因為誰也不知道，現(xiàn)在的低點是之后面對大幅下降的預(yù)兆，還是迎接歷史高點的轉(zhuǎn)折。

（2）使用最大回撤法，就意味著無法在最高點位時賣出，即所拋出價位一般是在最高點位之后的相對高點。

 

當(dāng)然，每個人的心理承受能力不一樣，每個人的投資狀況也不一樣，以上這些止盈方法，最重要的還是根據(jù)各自實際情況找出適合自己的。

 

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！

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