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基金凈值什么意思,基金凈值什么意思打個(gè)比方?

錢(qián)如故

挑選基金時(shí),除固守類(lèi)基金這類(lèi)凈值參考意義不大的類(lèi)型,其他的絕大多數(shù)基金都是要關(guān)注基金凈值情況的,那么,基金凈值什么意思?它可以為負(fù)數(shù)嗎?關(guān)于這些,錢(qián)如故為大家準(zhǔn)備了以下參考內(nèi)容。

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基金凈值什么意思?

基金凈值,就是每一份基金的凈資產(chǎn)價(jià)值,常用的是基金單位凈值。它等于基金資產(chǎn)總值減去基金總負(fù)債的余額再除以該基金全部的單位份額。一個(gè)簡(jiǎn)單的例子,一支基金的總資產(chǎn)有1億元,負(fù)債3000萬(wàn)元,基金發(fā)行的總份額有8000萬(wàn)份,那么當(dāng)前這支基金的單位凈值為0.875元。

開(kāi)放式基金的申贖交易以基金單位凈值為準(zhǔn),由于其總份額在交易日內(nèi)不斷發(fā)生變化(投資者買(mǎi)入越多就代表基金總份額越多,基金規(guī)模越大),因此單位凈值會(huì)以當(dāng)日交易完進(jìn)行結(jié)算后的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn),一般是用基金單位總數(shù)除以基金資產(chǎn)凈值來(lái)求得單位凈值,以作為投資依據(jù)。。

它可以為負(fù)數(shù)嗎?

由前文的相關(guān)公式可知,基金凈值不可能為負(fù)。如果想求得凈值為負(fù),需要基金總份額少于基金總負(fù)債,其中總份額是投資者投入資金,總負(fù)債是基金營(yíng)運(yùn)的各項(xiàng)開(kāi)支。當(dāng)投入資金比開(kāi)支還低時(shí),這相當(dāng)于投資者買(mǎi)入基金的同時(shí)便已處于負(fù)債的境地,那這是完全沒(méi)有道理的,投資者總不能投完錢(qián)后一文不取還欠基金公司的債吧,因而基金凈值只有正數(shù)。

不過(guò),在投資者購(gòu)買(mǎi)基金后,基金的收益率倒是會(huì)可能為負(fù),所以投資還需謹(jǐn)慎。

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