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如何選擇好的基金投資，如何選擇好的基金投資項目？

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錢如故

如何選擇好的基金投資，如何選擇好的基金投資項目？
如何選擇好的基金投資，如何選擇好的基金投資項目？

作者：似曾相識81

來源：雪球

在茫茫5000多只基金中，選出優(yōu)秀的基金是每個基民的夢想。首先我們需要定義一下什么是優(yōu)秀的基金？

衡量人我們喜歡“白（皙）富（裕）美（麗）”和“高（端）大（氣）上（檔次）”等從外在和內(nèi)涵等多個角度進行評價。對于基金我們也不能用一條準則去衡量，其中最長使用的是風險和收益兩個維度。

風險是指虧損的可能性和大小，一般波動越小越好，內(nèi)心大家都喜歡“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！薄Ｊ找媸侵赣目赡苄院痛笮?，一般越大越好，大伙都喜歡收益最高、確定性最大的基金。

從基金類型看，風險由小到大（收益由低到高）依次為貨幣基金<短債基金<長債基金<二級債基金<分級A基金<可轉(zhuǎn)債基金<混合型基金<封閉式股票基金<普通股票型基金<股票指數(shù)基金<分級B類基金。當然，上述情況并不絕對，例如在當前的估值低點，股票指數(shù)基金反而是風險比較小，收益比較高的一類基金。

所謂“蘿卜白菜各有所愛”。真正優(yōu)秀的基金，應當是與個人的風險收益偏好相匹配的基金。如果你希望賺個穩(wěn)錢，同時支取方便，貨幣型基金反而是最佳選擇，如果你把長期的投資收益放在第一位，指數(shù)型基金就會是最佳選擇。對于普通客戶，混合型基金和封閉式基金則更為合適。

確定了基金類型后，接下來可以通過風險和收益測試，尋找最優(yōu)秀的基金——在同等風險條件下，收益最佳的基金。該基金需要具有熊市抗跌和牛市領漲兩大外在特征。

拿混合型基金來說，最簡單的方法是同時查看三個指標：

1.本年漲幅，表示基金有沒有踏準近期的市場，站對風口的基金更容易上漲，例如最近投資消費行業(yè)的基金都取得非常好的業(yè)績。

2.最近1年/3年/5年漲幅，表示基金在一輪市場中的抗跌和領漲綜合能力，如果最近1年是單邊上漲或下跌可以拉長至3年或5年，查看基金防坑跟漲的綜合能力。

3.成立以來漲幅，表示基金成立以來的綜合戰(zhàn)斗力，該指標對于成立時間在3年或以上的基金評價更為客觀。需要注意的一點是，如果基金發(fā)生變化，該指標的參考意義會打折。

舉個小例子

如何選擇好的基金投資，如何選擇好的基金投資項目？

數(shù)據(jù)來源：**基金。

混合型基金中，對今年以來的基金業(yè)績進行排序，得到漲幅前10的基金。由于最近1年市場先跌后漲，所以最近1年的業(yè)績比價具有代表性。但是近1年漲幅靠前的前?；鸪闪⒁詠淼臉I(yè)績漲幅不靠前，說明主要是近段時間踏準了節(jié)奏，長期業(yè)績尚待進一步檢驗。而景順旗下的三只基金近1年和成立均名列前茅，可以作為備選基金。

優(yōu)秀基金當然不只有外資特征，還有深刻的內(nèi)涵——投資理念和投資經(jīng)驗。如果說外在特征是戰(zhàn)術，那么投資理念和投資經(jīng)驗就是戰(zhàn)略。只有戰(zhàn)略正確才能保證在各類形勢的戰(zhàn)場中，長期處于靠前的位置。

如果點擊各基金查看詳情，會發(fā)現(xiàn)景順的三只基金經(jīng)理都是同一個人“劉彥春”。其中接手較早的景順長城新興成長（260108）最近2年和3年業(yè)績顯著好于另外兩只（2018年2月份才接手）。

該基金經(jīng)理的投資理念是賺兩類錢：一是作為公司股東的錢，靠企業(yè)自身業(yè)績盈利；二是估值波動的錢，靠市場情緒多賺錢。這是典型的價值投資思路，未來持續(xù)盈利的概率比較大。

該基金經(jīng)理擁有10多年的投資經(jīng)驗，在不熟悉的個股投資中也吃過一些虧，目前更愿意堅持投資自己看得懂的企業(yè)。從歷史上看，管理的基金整體表現(xiàn)比較穩(wěn)健。

通過上述分析，基本上就可以篩選出優(yōu)秀的基金了。其他類型的基金投資以此類推。

此外，也可以查看晨星網(wǎng)最近3-5年評價為5星級別，同時基金經(jīng)理維持穩(wěn)定的基金，該類基金經(jīng)過多重評價，具備牛基的基礎，然后從中根據(jù)近期業(yè)績和基金經(jīng)理投資理念做進一步的篩選。

挑選指數(shù)基金要簡單不少，其長期收益率主要取決于成份股的歷史業(yè)績和當前的市場估值。對于普通客戶，建議優(yōu)選高ROE和低估值相結(jié)合的基金?；倜恐軙ΤＲ姷闹笖?shù)進行測算，列出長期收益靠前的指數(shù)基金供大伙選擇。其中今年漲幅最靠前的指數(shù)基金——中證白酒，就是去年以來，綜合收益率靠前的指數(shù)基金之一。目前，“熊指”依靠投資高收益的基金，取得非常好的業(yè)績，今年以來的業(yè)績漲幅達到39.7%。

場外組合

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