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如何挑選一支優(yōu)秀的基金？這五點(diǎn)告訴如何選擇優(yōu)秀的基金！

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錢(qián)如故

市場(chǎng)上基金數(shù)量繁多，而且種類(lèi)也多。比如，按照投資方向可以分為貨幣型基金、債券型基金、股票型基金和混合型基金。按照投資標(biāo)的的行業(yè)劃分可以分為白酒類(lèi)基金、醫(yī)藥類(lèi)基金、新能源類(lèi)基金、半導(dǎo)體類(lèi)基金等等。這里不一一列舉了，有興趣的可以自行去網(wǎng)上查找。這篇文章錢(qián)如故就和大家分享下如何挑選一支優(yōu)秀的基金？這五點(diǎn)告訴如何選擇優(yōu)秀的基金！

這里以新能源類(lèi)基金做比較，農(nóng)銀新能源主題（002190)VS國(guó)投瑞銀新能源混合（007689）。

 

第1、基金的歷史收益

大家買(mǎi)基金肯定是為了賺錢(qián)的，都希望買(mǎi)到收益率越高的基金。下面給大家展示兩只基金的歷史收益情況。

基金的歷史收益

近一年、近半年乃至近三個(gè)月的收益率都比較接近，最大收益率差距也就在10%以?xún)?nèi)。但是把時(shí)間拉長(zhǎng)，近兩年、三年乃至更久的收益率，明顯是農(nóng)銀更加穩(wěn)定，在歷史的長(zhǎng)河中表現(xiàn)更加亮眼，經(jīng)得住時(shí)間的檢驗(yàn)。

 

第2、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)（波動(dòng)率、夏普比率、回撤率）

近一年風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析，乍一看兩者的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)很接近，但是仔細(xì)比較會(huì)發(fā)現(xiàn)，不管是波動(dòng)率、夏普比率還是回撤率，農(nóng)銀的表現(xiàn)都是優(yōu)于國(guó)投瑞銀的。說(shuō)明在取得同等收益率的情況下，農(nóng)銀承受的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低一點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析

 

第3、持有人結(jié)構(gòu)

持有人結(jié)構(gòu)分析，機(jī)構(gòu)投資者比例越高，表明機(jī)構(gòu)看好后市表現(xiàn)，說(shuō)明這只基金的投資者結(jié)構(gòu)越穩(wěn)定，可以明顯看到國(guó)投瑞銀的機(jī)構(gòu)投資者比例更高。

持有人結(jié)構(gòu)分析

 

第4、基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)

基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)比較，兩者的從業(yè)年限都不長(zhǎng)，一個(gè)4年，一個(gè)2年，管理規(guī)模都是200多億，最大盈利也都很接近，最大回撤趙詣相對(duì)高一點(diǎn)，由于從業(yè)年限太短，所以年化回報(bào)不具有參考意義。這局兩個(gè)基本上平手。

基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)比較

 

第5、持倉(cāng)比例

持倉(cāng)情況 持倉(cāng)情況

持倉(cāng)情況：

94.79%×53.63%=50.84%

88.63%×70.00%=62.04%

國(guó)投瑞銀投資股票的比例更高，但是農(nóng)銀的持股集中度更高，說(shuō)明農(nóng)銀在相對(duì)較少的倉(cāng)位下集中投資新能源行業(yè)，而國(guó)投瑞銀投資了一些其他的行業(yè)。最后投資在新能源行業(yè)的比例，明顯是農(nóng)銀要高一些。對(duì)于只想買(mǎi)新能源主題基金的投資者來(lái)說(shuō)，肯定是選擇農(nóng)銀劃算。

 

第6、總結(jié)

結(jié)論就是，長(zhǎng)期來(lái)看農(nóng)銀的表現(xiàn)更加穩(wěn)定，收益更具有說(shuō)服力，適合看好新能源賽道的投資者長(zhǎng)期持有。分析兩只基金，大概就從這幾個(gè)方面入手，當(dāng)然還有其他方面可以分析，這里就不一一列舉。有疑問(wèn)的可以在評(píng)論區(qū)咨詢(xún)，我看到會(huì)回復(fù)的。

 

好了，這篇文章“如何挑選一支優(yōu)秀的基金？這五點(diǎn)告訴如何選擇優(yōu)秀的基金！”就和大家分享到這里，希望這篇文章可以幫助到大家。想要學(xué)習(xí)更多關(guān)于股票投資、基金理財(cái)?shù)认嚓P(guān)的內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注“錢(qián)如故”公眾號(hào)，定期分享干貨知識(shí)+投資書(shū)籍+學(xué)習(xí)社群！

 

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