基金股票投資比例,基金股票投資比例0–95和60-80的那個(gè)好?
各位老鐵,大家好。
有老鐵留言問:“老方,市場上基金產(chǎn)品那么多,該如何選擇?”
大家這種迫切想要找到圣杯的需求,我很懂。但做好投資并非一件容易事,它不僅需要很強(qiáng)的專業(yè)知識(shí),還需要較長的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
基金存在的意義,從根本上來說就是聘請專業(yè)的人才來幫助散戶投資者進(jìn)行資金管理和投資。所以基金經(jīng)理的投資水平很大程度上直接決定了其管理產(chǎn)品的收益水平。跟對一位靠譜的基金經(jīng)理,投資就有了好的開局,大大提升了盈利的可能性。
我選基金經(jīng)理比較看重兩個(gè)關(guān)鍵點(diǎn):1、市場好的時(shí)候,能不能超額盈利。2、市場不好的時(shí)候,能不能控制風(fēng)險(xiǎn),沒有很大的回撤。只要能做好這兩點(diǎn),那么這只基金表現(xiàn)就不會(huì)差。
本文要介紹的這位經(jīng)理這兩年做的比較牛,關(guān)注到他的原因是因?yàn)橐粋€(gè)這兩年表現(xiàn)很好的基金:華夏行業(yè)景氣,近2年收益率在同類中排名第1,近3年收益率在同類中排名第10,業(yè)績亮眼。
一、一個(gè)牛氣沖天的基金——華夏行業(yè)景氣
這只基金成立于2017年2月,一直到2020年7月表現(xiàn)還行,但算不上突出,收益率和同類平均水平基本持平。
該基金收益率的起飛有一個(gè)明顯的節(jié)點(diǎn):
1、2017-2020.7,這一階段收益率77%左右,同類平均73%左右,滬深300指數(shù)39%左右。
2、2020.7-至今,這一階段收益率265%左右,同類平均82%左右,滬深300指數(shù)19%左右。
業(yè)績的騰飛點(diǎn)就發(fā)生在王勁松、鐘帥接管之后,業(yè)績簡單跟開了掛一樣的突飛猛進(jìn),同期滬深300漲幅才19%左右,同類平均82%左右,而這個(gè)產(chǎn)品卻取得了265%左右的收益率,你就說它牛不牛吧。
今年一季度市場經(jīng)歷了一波較大的回調(diào),滬深300指數(shù)最深下跌了23.4%,該產(chǎn)品同期最大跌幅36.4%,經(jīng)過了比較痛苦的回落之后,在5-8月這波反彈中,滬深300指數(shù)跌幅縮減到18.56%,而該產(chǎn)品跌幅縮減到9.78%,同類平均跌幅15.77%。(數(shù)據(jù)截至今年9月4日)
盡管今年市場整體表現(xiàn)不佳,但該產(chǎn)品的基金經(jīng)理通過積極調(diào)倉、操作,還是將收益率拉回到同類水平兩倍以上,這個(gè)表現(xiàn)也充分證明了鐘帥在弱勢市場中的防守能力。
這就是順風(fēng)能浪、逆風(fēng)能抗的優(yōu)秀基金經(jīng)理。
表現(xiàn)那么好的基金經(jīng)理,不關(guān)注一下是不可能的,沒準(zhǔn)下一個(gè)產(chǎn)品又是這種前十級(jí)別的表現(xiàn)呢?
二、鐘帥的選股邏輯及投資理念
一個(gè)基金的表現(xiàn),尤其是非指數(shù)型股票基金,它的表現(xiàn)很大程度上取決于基金經(jīng)理的投資管理水平。所以我們在選基金產(chǎn)品的時(shí)候,關(guān)注其管理的基金經(jīng)理是必須的。
鐘帥經(jīng)理,有著10多年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),完整經(jīng)歷了兩輪牛熊市場轉(zhuǎn)變,有著豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。公開資料顯示,鐘帥曾獲得2018年新財(cái)富評(píng)選第二名和2018水晶球評(píng)選第二名。自2018年10月加入華夏基金以來,鐘帥歷任行業(yè)研究員、投委會(huì)秘書、中游制造業(yè)組長、基金經(jīng)理等,具有豐富的投研管理經(jīng)驗(yàn)。
在具體策略上,鐘帥偏愛在景氣行業(yè)中自下而上挖掘,在高景氣行業(yè)中精選估值較低的底部標(biāo)的力爭左側(cè)投資。同時(shí),鐘帥也相當(dāng)重視控制組合回撤,在行業(yè)配置上適度分散,在成長空間比較大、行業(yè)景氣度比較高的景氣行業(yè)中做進(jìn)行一定的均衡配置,但在不同的階段,也會(huì)隨著對不同行業(yè)看法的變化,調(diào)節(jié)配置和權(quán)重。
最近有只產(chǎn)品開始募集,就是由鐘帥管理的,以他過硬的投資水平,我覺得會(huì)給投資者帶來不錯(cuò)的收益。華夏遠(yuǎn)見成長一年持有期混合A (
016250)華夏遠(yuǎn)見成長一年持有期混合C (016251),資料顯示,其持有股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%,港股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0-50%。該基金重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)的未來發(fā)展空間和成長性,優(yōu)選發(fā)展空間大、具備良好發(fā)展趨勢和成長潛力的股票,捕捉行業(yè)發(fā)展的重要機(jī)遇以及個(gè)股的成長帶來的價(jià)值提升的投資機(jī)會(huì)。
總結(jié):判斷一位基金經(jīng)理投資水平,其實(shí)就看兩點(diǎn),順風(fēng)能浪、逆風(fēng)能抗。從歷史表現(xiàn)來看,鐘帥就是這種能浪能抗的經(jīng)理,是我喜歡的類型,同樣看好他的老鐵們可以打卡他的新基,期待能給我們帶來不錯(cuò)的收益,加油。
#孤勇者鐘帥的新基來了
(本文僅代表個(gè)人觀點(diǎn),不構(gòu)成投資分析建議,各位讀者請理性閱讀)
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