【案例】
在廣州工作的王先生是某外資企業(yè)的工程設(shè)計師，年薪5.5萬元，年底或有1萬元的分紅。王先生與同事合租，每月要負(fù)擔(dān)800元的租金與近200元的水、電、燃?xì)?、電話費用。
工作3年的王先生共積攢了6.5萬元，現(xiàn)在全部是活期存款。考慮近幾年要結(jié)婚，僅靠工資和存款利息感覺壓力太大，于是想從投資市場上來增加收入。
經(jīng)過反復(fù)計算，除去生活必需的費用及預(yù)防可能出現(xiàn)的風(fēng)險費用，王先生決定用3萬元投資于基金市場。經(jīng)過一番研究之后，王先生看中2只業(yè)績比較穩(wěn)定的基金，想利用這2只業(yè)績比較穩(wěn)定的基金構(gòu)成核心組合，來實現(xiàn)自己的投資目標(biāo)。
【案例分析】
假如到年底還有半年時間。在目前情況下，王先生所有的錢都存活期，收益率只有0.36％，年底6.5萬元的流動資產(chǎn)能增加至65117元。廣州目前每月大約須花費2000元，半年后工資部分加分紅也只能結(jié)余25500元。兩者相加，不過90617元，相對于現(xiàn)在的結(jié)婚需求來說，顯然是不夠的。所以現(xiàn)階段王先生的實際情況是需要穩(wěn)定可靠的財富來源，因此建立積極的投資組合，通過基金組合既能分散投資風(fēng)險，又能帶來穩(wěn)定收入是比較切實可行的。
針對王先生的收入情況以及承受風(fēng)險能力，建議建立以進(jìn)取為主、偏向穩(wěn)健的投資組合。
從案例來看，王先生選擇組合購買的方式來進(jìn)行基金投資。那么就會產(chǎn)生一個問題，我們?yōu)槭裁匆M建基金組合？怎樣組合才能把投資收益最大化呢？請看下面的建議。
【建議】
具體怎樣進(jìn)行基金組合才能把組合的作用發(fā)揮到最大呢？下面根據(jù)不同的情況給大家?guī)c建議。
1.根據(jù)你的投資目的和風(fēng)險承受能力確定你需要分散多少風(fēng)險
以盡可能追求最大利潤為目的，那么選擇的基金組合，就要相應(yīng)地少分散一些風(fēng)險，增加一些收益，采取超配的策略。
以保本為第一目的，那么選擇基金組合，就要盡可能地降低風(fēng)險，多選擇低風(fēng)險的基金。
以穩(wěn)健發(fā)展為目的，那么基金組合的選擇，就要做到均衡配置，在控制風(fēng)險的前提上爭取獲得平均收益。
2.如何組合取決于你需要什么類型的基金
該基金組合可以分為進(jìn)攻型、防守型、平衡型三類。
進(jìn)攻型基金，主要是那些以賺取利潤為第一目的的基金，風(fēng)險較高，包括股票型、股票倉位較重的混合型。配置它們，主要就是為了盈利，當(dāng)然，也要承擔(dān)相應(yīng)的凈值較大波動的風(fēng)險。
防守型基金，是那些持股比例低的基金，配置它們的目的主要是為了保本性好，盡可能地降低風(fēng)險。例如債券型，債券較多的平衡配置型基金，他們抗股票波動能力強，收益穩(wěn)定些。
平衡型基金，配置他們的主要目的是在控制風(fēng)險的同時爭取較高的收益。主要是包括那些股債均衡配置的基金，例如含有一定債券量的混合型基金，積極配置型的基金，股票倉位基本都在50％左右。
3.決定具體品種的比例
在具體品種上，注意一個是配置不同基金公司的產(chǎn)品，另一個是配置不同投資對象的產(chǎn)品，如大盤、小盤、指數(shù)、債券等。還有配置不同投資方式的產(chǎn)品，好比成長型基金和價值型基金的配置。成長型基金容易獲得超額優(yōu)勢，往往是上升趨勢中的明星，但是風(fēng)險高，下跌過程中損失比較大。價值型基金風(fēng)險控制得較好，在震蕩市中就有一定優(yōu)勢?？紤]好比例，自己綜合配置。
基金組合是因人而異的，根據(jù)自己的投資理念和實際情況，做出自己最需要的基金組合。
歡迎關(guān)注我，后續(xù)會有更多精彩分享！
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！
本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻(xiàn)，該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務(wù)，不擁有所有權(quán)，不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容，請發(fā)送郵件至 [email protected] 進(jìn)行舉報，一經(jīng)查實，本站將立刻刪除。如若轉(zhuǎn)載，請注明出處：http://www.weightcontrolpatches.com/27508.html
相關(guān)推薦
-
行業(yè)指數(shù)基金怎么選，行業(yè)指數(shù)基金怎么選擇？
如何選擇行業(yè)指數(shù)基金 行業(yè)指數(shù)基金是一種以特定行業(yè)作為投資標(biāo)的的基金種類，它的收益與該行業(yè)的整體表現(xiàn)密切相關(guān)。選擇合適的行業(yè)指數(shù)基金可以幫助投資者獲得更好的收益，但在眾多的行業(yè)指數(shù)…
-
基金很難賺到錢，基金很難賺到錢嗎？
基金很難賺到錢，基金很難賺到錢嗎？ 一名工作于上海的“90后”基民告訴第一財經(jīng)記者，自己是從2020年上半年開始在某互聯(lián)網(wǎng)平臺買基金，買基金的時候不看基金公司實力，更不看基金經(jīng)理情…
-
基金持續(xù)下跌怎么辦，基金2023年什么時候會回暖？
在買基金的時候，當(dāng)基金行情不好的時候，或者沒有選對基金的時候，基金是比較容易出現(xiàn)持續(xù)下跌的情況，那么基金持續(xù)下跌說明什么？所有基金都跌說明什么？錢如故為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考…
-
基金贖回 什么時間，基金贖回什么時間合適？
基金贖回 什么時間，基金贖回什么時間合適？ 贖回基金時，同一個基金的贖回費率經(jīng)常不一樣，有時候覺得贖回費用太高，這是怎么回事？下面詳細(xì)解釋一下基金贖回的規(guī)則，俗話說“會的不難，難的…
-
債券基金怎樣盈利最快，債券基金怎樣盈利最快呢？
債券基金怎樣盈利最快，債券基金怎樣盈利最快呢？ 股票基金大家都比較熟悉，股票漲那么股票基金就漲了。那么債券基金呢？為了方便理解我們就以鵬華俸祿債券基金為例來詳細(xì)說明下。 債券基金組…
-
基金入門基礎(chǔ)知識和技巧有哪些，基金入門基礎(chǔ)知識和技巧有哪些內(nèi)容？
基金在投資領(lǐng)域中是一個廣為人知的概念，不過對于初學(xué)者來說，了解基金投資本身的目的、運作過程、盈利方式、風(fēng)險以及如何綜合考慮這些因素來進(jìn)行投資，都需要花費一些時間來學(xué)習(xí)和認(rèn)識。本文將…
-
基金指數(shù)紅是什么意思，基金指數(shù)紅綠燈能不能相信？
基金指數(shù)紅是指基金投資時，基金的參考指數(shù)近期走勢表現(xiàn)為上漲的狀態(tài)，表示基金運作良好。基金指數(shù)紅是很多投資者在選擇基金時關(guān)注的重要指標(biāo)之一，因為它可以反映出基金經(jīng)理的投資能力和基金運…
-
基金賬戶怎么開戶的程序，基金賬戶怎么開戶的程序呢？
基金是一種很好的投資方式，可以幫助人們實現(xiàn)財富增值。開立基金賬戶是投資基金的第一步，它是很重要的。很多人不知道基金賬戶該如何開立，以下是基金賬戶開戶的具體步驟和程序，希望能對你有幫…
-
基金贖回以后幾天到賬，基金贖回以后幾天到賬??？
基金贖回以后幾天到賬，基金贖回以后幾天到賬??？ 贖回基金時，同一個基金的贖回費率經(jīng)常不一樣，有時候覺得贖回費用太高，這是怎么回事？下面詳細(xì)解釋一下基金贖回的規(guī)則，俗話說“會的不難，…
-
基金長期持有一定能賺錢嗎，基金長期持有一定能賺錢嗎 ？
作為國內(nèi)投資市場的一種重要方式，基金吸引了大量投資者的目光。在投資基金時，長期持有常常被視作一種成功的投資手段，而長期持有是否能夠賺錢則是各位投資者最為關(guān)心的問題之一。 要回答這個…
