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銀行卡買支付寶基金怎么錢凍結(jié)了，銀行卡買支付寶基金怎么錢凍結(jié)了呢？

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銀行卡買支付寶基金怎么錢凍結(jié)了，銀行卡買支付寶基金怎么錢凍結(jié)了呢？
銀行卡買支付寶基金怎么錢凍結(jié)了，銀行卡買支付寶基金怎么錢凍結(jié)了呢？

PART1:凍卡原因

幣圈凍卡的原因主要有政策、法律、公安執(zhí)行三個方面。

1. 政策上

當(dāng)下嚴(yán)查電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、資金傳銷盤，而虛擬貨幣因為其去中心化和匿名化的特點成為上述犯罪黑錢的天然洗牌渠道，一旦某個詐騙、賭博團(tuán)伙涉案被調(diào)查，往往會牽連到一大批無辜交易卡的凍結(jié)。

2. 法律上

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》142條之（二）所規(guī)定凍結(jié)情形：“他人無償或者以明顯低于市場價格取得上述財物的；”與幣圈常見的加價交易情況恰好近似。

3. 公安執(zhí)行上

因為幣圈交易生態(tài)的特殊，大額交易、加價交易、場外交易等不同于常規(guī)交易模式的情形往往會讓相關(guān)辦案人員當(dāng)然地認(rèn)為案涉交易來路不凈，而在資金凍結(jié)方面尚無法律法規(guī)進(jìn)行細(xì)致的限制規(guī)范，故公安凍卡幾乎沒有硬性限制，只要公安“認(rèn)為”資金持有人涉嫌犯罪，就可以為了打擊犯罪之需要進(jìn)行凍結(jié)。

PART2:處理思路

對于賬戶解凍，用戶需要把握三個點：確認(rèn)自身交易合法，不知對手賬款來源，積極配合提交證據(jù)。

第一，我們已知公安凍卡往往始于偵查初期，故此時公安雖然采取了凍卡措施，但并不確定是否凍卡正確、恰當(dāng)。對此，只要我們沒有進(jìn)行非法買賣，就應(yīng)該始終確定地向公安作出肯定陳訴以清楚地擺明立場；

第二，如果我們的對手確實進(jìn)行了違法交易，那么我們也應(yīng)該依據(jù)事實明確表示不知情以化清關(guān)系，明確我方“不知情”且“未參與”；

第三，我們需要對上訴陳訴加以必要佐證，根據(jù)公安要求準(zhǔn)確提交相關(guān)材料。

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PART3:具體措施

（一） 找銀行了解凍卡原因

凍卡后需要先等待3日觀察，若3日后沒有變化則應(yīng)當(dāng)首先聯(lián)系銀行了解凍卡原因。一方面，需要確定申請凍卡的偵查機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式，另一方面則需要詢問因哪筆款項致使賬戶被公安凍結(jié)。

在了解到上述基本情況后則進(jìn)行與公安機(jī)關(guān)的溝通準(zhǔn)備。需要對涉案交易進(jìn)行證據(jù)收集，明確交易的原因、類型、對手信息并準(zhǔn)備基本的證據(jù)，當(dāng)然有時銀行也不確定具體涉案凍結(jié)款項，凍友亦可直接詢問公安后再行準(zhǔn)備證據(jù)。

（二） 自行或者委托律師聯(lián)系公安說明情況

當(dāng)凍友聯(lián)系上公安后，應(yīng)當(dāng)先和公安確認(rèn)被凍資金基本情況，包括賬戶名稱、涉案款項、凍結(jié)原因等并在此基礎(chǔ)上作針對性解釋。因為直接辦案人員未必對虛擬貨幣有深入了解，而幣圈的交易生態(tài)亦較為反常，故并不建議凍友直接表明案涉款項用戶虛擬貨幣買賣，可以考慮以在網(wǎng)上出賣虛擬物品的方式進(jìn)行交易描述。

如果公安告知交易對手方資金系違法所得，只要我方并不知情就應(yīng)作出明確聲明，同時表示愿意提供銀行流水、交易時采取的恰當(dāng)注意手段、交易基本情況等內(nèi)容予以佐證，并按照公安要求提供相關(guān)證明材料。

值得注意的是，如果被要求前往公安局作筆錄，則建議凍戶盡量推辭，爭取先提交書面材料解決，若有必要，則考慮尋找律師陪同前往。

（三） 自行或者委托律師提供解凍材料

一般而言，公安凍卡并不是對單筆涉案金額的凍結(jié)，而是對整個賬戶的凍結(jié)，故相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)向公安反應(yīng)兩個情況：第一，我方并不知曉案涉款項來源非法且對于交易并無過錯；第二，其他被凍資金具有合法來源可以考慮先行解凍。相關(guān)材料一般包括：

1. 半年的銀行流水；

2. 鏈上轉(zhuǎn)賬記錄；

3. 交易平臺訂單記錄（顯示交易時間、內(nèi)容、對手信息）；

4. 交易中的聊天記錄；

5. 交易中采取的kyc措施；

6. 交易價格和數(shù)字貨幣價格的橫向比較；

7. 與對手方的交易次數(shù)；

8. 個人收入證明；

9. 卡內(nèi)其他資金合法來源證明等。

在上述材料可以證明我方就交易對手資金系違法所得并不知悉的情況下，可以一并提交《解凍申請書》。上述材料的收集和《解凍申請書》的書寫可委托專業(yè)律師輔助處理。

PART4:相關(guān)法律法規(guī)

1. 《刑事訴訟法》144條

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產(chǎn)

2. 《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》142條

發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人將經(jīng)濟(jì)犯罪違法所得和其他涉案財物用于清償債務(wù)、轉(zhuǎn)讓或者設(shè)定其他權(quán)利負(fù)擔(dān)，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法查封、扣押、凍結(jié)：

（一）他人明知是經(jīng)濟(jì)犯罪違法所得和其他涉案財物而接受的；（二）他人無償或者以明顯低于市場價格取得上述財物的；（三）他人通過非法債務(wù)清償或者違法犯罪活動取得上述財物的；（四）他人通過其他惡意方式取得上述財物的。

3. 《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見>的通知》第二條第一款、第三款

經(jīng)查明確實與案件無關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)予以解除、退還，并通知有關(guān)當(dāng)事人。故此種凍結(jié)可能僅是公安在辦案初期進(jìn)行的必要風(fēng)控，待確認(rèn)賬戶交易安全后將自動解凍。

4. 《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定（2012修訂）》第二百三十六條

凍結(jié)存款、匯款等財產(chǎn)的期限為六個月。凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第二百三十三條的規(guī)定重新辦理凍結(jié)手續(xù)。逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)。

作者：諾誠律師團(tuán)隊

來源：元宇宙法律那些事

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