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基金的年平均收益率計(jì)算，基金的年平均收益率計(jì)算公式？

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錢如故

基金的年平均收益率計(jì)算，基金的年平均收益率計(jì)算公式？
基金的年平均收益率計(jì)算，基金的年平均收益率計(jì)算公式？

社保基金

社保基金的投資動(dòng)向視為資本市場的投資風(fēng)向標(biāo)，多年來社保基金的投資收益率保持比較穩(wěn)定的狀態(tài)。從去年的數(shù)據(jù)分析，全國社保基金投資收益率為4.27%，今年社保基金投資收益額為1131.80億元，與去年同期的CPI數(shù)值相比，基本上實(shí)現(xiàn)保值的效果。

4.27%的投資收益率處于什么樣的水平？不妨與同期主要市場指數(shù)的表現(xiàn)進(jìn)行對比。其中，今年上證指數(shù)全年上漲4.80%、深證成指全年上漲2.67%、創(chuàng)業(yè)板全年上漲12.02%。換言之，與三大主要指數(shù)相比，社保基金今年的投資收益率非常接近同期上證指數(shù)的漲幅。

如果從單一年份的表現(xiàn)來看，社保基金的投資收益率不算很亮眼。但是，如果我們把時(shí)間周期拉長至三年以上，那么將會更容易顯示出社保基金的長期投資回報(bào)能力。

據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年至今年社保基金的平均投資收益率為7.72%。另外，社保基金從成立以來的年均投資收益率為8.30%，意味著從長期的角度出發(fā)，社保基金的資產(chǎn)增值效果還是不錯(cuò)的。

縱觀目前市面上的投資理財(cái)渠道，基本上找不到投資收益率超過5%的理財(cái)產(chǎn)品，一旦收益率超過5%，實(shí)際上意味著投資者將會承擔(dān)更大的投資風(fēng)險(xiǎn)。如果市面上存在所謂保本保息的高息理財(cái)產(chǎn)品，那么基本上可以認(rèn)為它是騙局。

所以，從長期的角度出發(fā)，站在國內(nèi)的投資市場環(huán)境分析，社保基金的投資收益率還是比較可觀的，按照長期7%至8%的年均投資收益率計(jì)算，基本上可以跑贏同期大多數(shù)的投資理財(cái)渠道。

與其余機(jī)構(gòu)投資者不同的是，社保基金并非完全投資股票。在實(shí)際情況下，社保基金采取直接投資與委托投資相結(jié)合的投資方式。簡單來說，即社保基金不僅投資股票、證券投資基金等產(chǎn)品，而且還投資銀行存款、信托貸款、股權(quán)投資等投資渠道，甚至牽涉到一些比較復(fù)雜的投資品種。因此，從資產(chǎn)分散配置的角度出發(fā)，這些年社保基金的資產(chǎn)配置能力是非常強(qiáng)的，并利用較強(qiáng)的資產(chǎn)配置組合達(dá)到較好的投資收益率。

從社保基金投資股票或者基金的角度出發(fā)，考慮到社保基金的運(yùn)作安全性，篩選的資產(chǎn)肯定不是問題資產(chǎn)。經(jīng)過深入調(diào)研與專業(yè)分析，可以進(jìn)入社保基金配置名單的上市公司，基本上屬于基本面良好的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，得到社保基金納入的股票資產(chǎn)，可以從一定程度上起到投資排雷的作用。

除了社保基金之外，包括養(yǎng)老基金、企業(yè)年金及職業(yè)年金等，近年來先后開啟了入市投資的序幕。其中，這些機(jī)構(gòu)投資者入市的首要前提，莫過于保障投資資金的安全性，所以在資產(chǎn)配置上，會首要考慮到資產(chǎn)的質(zhì)量以及投資安全性的問題。與此同時(shí)，憑借自身良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，這些機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)控水平還是非常強(qiáng)的。

試想一下，這些機(jī)構(gòu)投資者管理著巨額的資金，他們的資產(chǎn)配置策略肯定不會像普通投資者那樣靈活，因?yàn)樗麄兊膫}位稍微變動(dòng)，也會引起資本市場的價(jià)格異動(dòng)。由此可見，在管理龐大資金的背景下，依然可以取得較好的年均投資收益率，已經(jīng)是非常可觀的投資水平了。

4.27%的投資收益率看起來不算很高，但起碼可以達(dá)到保值的效果。拉長時(shí)間周期，社保基金保持7%至8%的投資收益率，這一長期年均投資收益率已經(jīng)可以超越市面上大多數(shù)的投資理財(cái)渠道，長期投資復(fù)利率不可小覷。

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