基金平均年收益率是多少錢，基金平均年收益率是多少錢一天？-錢如故

基金平均年收益率是多少錢，基金平均年收益率是多少錢一天？

讀創(chuàng)/深圳商報記者馬強

自受托以來每年都平穩(wěn)實現(xiàn)正收益，年化投資收益率約6.49%！這樣的成績，相信不少追求穩(wěn)健的投資者會為之心動！

基金平均年收益率是多少錢，基金平均年收益率是多少錢一天？

拿出上述成績單的，是肩負養(yǎng)老金保值增值重任的基本養(yǎng)老保險基金——據(jù)全國社會保障基金理事會（以下簡稱社保基金會）官網(wǎng)消息，9月16日，社保基金會發(fā)布今年度基本養(yǎng)老保險基金受托運營年度報告。報告顯示，今年末，基本養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)總額接近1.7萬億元，權(quán)益投資收益額為631.80億元，投資收益率為4.88%。

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社保基金會16日還發(fā)布了該會相關負責同志就今年度基本養(yǎng)老保險基金受托運營報告答記者問（以下簡稱“答記者問”），答記者問顯示，今年末受托基本養(yǎng)老保險基金權(quán)益總額超過1.46萬億元，受托以來每年都平穩(wěn)實現(xiàn)正收益，連續(xù)多年戰(zhàn)勝投資基準，累計投資收益額2619.77億元，年化投資收益率約6.49%，為進一步夯實應對人口老齡化的社會財富儲備，更好實現(xiàn)基本養(yǎng)老保險基金長期平衡貢獻了力量。

▍基本養(yǎng)老金今年實現(xiàn)投資收益額約631.8億元

在面臨的投資環(huán)境方面，答記者問稱，今年，面對世界百年未有之大變局和新冠肺炎疫情全球大流行交織影響的復雜局面，資本市場波動加劇，基本養(yǎng)老保險基金投資面臨的風險挑戰(zhàn)明顯增多，管理運營難度加大。社保基金會堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，統(tǒng)籌抓好疫情防控和基金投資管理工作，積極把握市場機會，科學合理配置基金資產(chǎn)，優(yōu)化股票存量資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，適時開展新增策略產(chǎn)品投資。圍繞服務國家重大戰(zhàn)略開展股權(quán)投資，助力推動科技創(chuàng)新和實現(xiàn)“雙碳”目標。在確保基金安全和保值增值的基礎上，積極通過基金投資助力委托省份實現(xiàn)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。今年，受托基本養(yǎng)老保險基金實現(xiàn)投資收益額約631.8億元，投資收益率4.88%，領先市場同業(yè)可比水平。

▍直接投資與委托投資占比約四六開

在投資理念與投資方式方面，據(jù)答記者問，社保基金會堅持長期投資、價值投資和責任投資的理念，按照審慎投資、安全至上、控制風險、提高收益的方針進行投資運營管理，確保基金安全，實現(xiàn)保值增值。經(jīng)過多年探索實踐，社保基金會在投資運營中形成了包括戰(zhàn)略資產(chǎn)配置計劃、年度戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置計劃和季度資產(chǎn)配置執(zhí)行計劃及動態(tài)調(diào)整等較為完善的資產(chǎn)配置體系。各大類資產(chǎn)投資方式上，采取直接投資與委托投資相結(jié)合的方式開展投資運作。其中，直接投資由社保基金會直接管理運作，主要包括銀行存款和股權(quán)投資等。委托投資由社保基金會委托投資管理人管理運作，主要包括境內(nèi)股票、債券、養(yǎng)老金產(chǎn)品、上市流通的證券投資基金，以及股指期貨、國債期貨等。截至今年末，直接投資在基本養(yǎng)老保險基金中占比約為38.17%，委托投資占比約為61.83%。

▍基本養(yǎng)老保險基金今年成績稍勝社保基金，能抄作業(yè)不？

記者留意到，就在不久前的8月18日，社保基金會公布的最新報告顯示，今年社保基金投資收益額1131.80億元，投資收益率4.27%；社保基金自成立以來的年均投資收益率8.30%，累計投資收益額17958.25億元。

簡單對比可知，相較于社保基金自成立以來的8.30%年均投資收益率，基本養(yǎng)老保險基金自成立以來6.49%的投資收益率稍顯“遜色”。但社保基金今年投資收益率為4.27%，這較基本養(yǎng)老保險金今年4.88%的投資收益率稍遜一籌。

記者還留意到，基本養(yǎng)老保險基金今年4.88%的收益率看似不高，但這一數(shù)據(jù)已經(jīng)超過今年上證指數(shù)全年4.8%的漲幅，也超過了同期深證成指2.67%漲幅。公開數(shù)據(jù)顯示，自2017年至今年，養(yǎng)老保險基金的年度收益率分別為：5.23%、2.56%、9.03%、10.95%、4.88%。如果拿這一成績單與自己的投資“戰(zhàn)績”相對比，相信不少散戶會為之汗顏。

此外，值得注意的是，基本養(yǎng)老保險投資權(quán)益類資產(chǎn)的比例并不高，按照《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》規(guī)定，基本養(yǎng)老保險基金投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的30%，實際投資比例可能更低。

投資風格方面，市場人士表示，作為長線資金的代表，從其性質(zhì)上看，肩負重任的基本養(yǎng)老保險基金在投資上優(yōu)先考慮的是安全，甚至會高于盈利的需求。也正因此，其投資風格必然更加追求穩(wěn)健。

據(jù)同花順iFinD最新數(shù)據(jù)，截至今年二季度末，基本養(yǎng)老保險基金持有162只股票。從風格偏好來看，基本養(yǎng)老保險基金更偏愛新興產(chǎn)業(yè)、醫(yī)藥醫(yī)療行業(yè)、消費相關行業(yè)的績優(yōu)股。在個股選擇上，偏愛中小盤股以及PE較低、盈利能力較強的上市公司。

從其重倉股來看（見下表），今年二季度末，基本養(yǎng)老保險基金持股數(shù)量最大的5只股票為分眾傳媒、南鋼股份、正泰電器、銀輪股份、華貿(mào)物流，5只股票持股數(shù)量均在3700萬股以上；從持股比例看，今年二季度末，基本養(yǎng)老保險基金持股數(shù)量最大的5只股票為慕斯股份、銀輪股份、浙江自然、華峰鋁業(yè)、景津裝備，5只股票持股比例均在4.2%以上。

截至二季度末基本養(yǎng)老保險基金持股數(shù)量最多前10股

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數(shù)據(jù)來源：同花順iFinD

截至二季度末基本養(yǎng)老保險基金持股比例最多前10股

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數(shù)據(jù)來源：同花順iFinD

那么，偏向穩(wěn)健的投資者，可以抄基本養(yǎng)老保險基金的“作業(yè)”嗎？市場人士表示，盲目“抄作業(yè)”，還是有風險的。無論QFII、牛散、社保基金、養(yǎng)老保險基金，以及公募基金、私募基金、券商等諸多機構(gòu)，坊間都有可不可以“抄作業(yè)”的想法，但實際上，投資者能查找到的、已經(jīng)公布的持股信息都有一定的滯后性，在投資者看到機構(gòu)等的身影時，時間至少已經(jīng)晚了1-2個月，加之市場瞬息萬變，也許“抄作業(yè)”時機構(gòu)已“跑”時機已失，可能面臨“刻舟求劍”的風險。有鑒于此，投資者不妨借鑒學習與自己投資理念相契合的機構(gòu)的擇股思路，并做好風險控制，力爭立于不敗之地。

審讀：譚錄崗

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