久久综合精品国产丝袜长腿|男男大尺度GVGAY|少妇AV一区二区三区无码|好男人在线社区www资源|国产GaysexChina体育生男男|欧美gaygv束缚|海角国产乱辈乱精品视频|YYYY111111少妇影院

  1. 錢如故首頁(yè)
  2. 財(cái)訊新聞

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

用戶投稿 ? ? 財(cái)訊新聞 ? 閱讀 388
錢如故

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

一年結(jié)束，各家媒體都在盤點(diǎn)各類型基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)和規(guī)模，投資人也開始計(jì)算一年來(lái)的投資收益，聰明的投資者該怎樣去比較基金的投資水平，怎么更加合理對(duì)比投資業(yè)績(jī)呢？

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

比業(yè)績(jī)要跟同類型比

同類型基金比較是基本的原則，因?yàn)椴煌愋偷幕鹪谕顿Y方向、投資目標(biāo)、配置資產(chǎn)和承受風(fēng)險(xiǎn)方面各有不同，也會(huì)帶有不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)。而且不同類型基金由于配置資產(chǎn)波動(dòng)性不同、風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比不同，進(jìn)行業(yè)績(jī)比較不僅沒有意義，也是不科學(xué)的。同類型基金業(yè)績(jī)比較才能體現(xiàn)在相似投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)條件下，不同基金在獲得回報(bào)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)方面的管理水平的高下。

舉例來(lái)說(shuō)，投資者持有的是股票型基金，如果要比較基金業(yè)績(jī)，不僅要跟該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)相比較，還需要和股票型基金的平均市場(chǎng)收益水平相比才是合理的。跨類比較中，比較常見的是混合型基金和股票型基金業(yè)績(jī)相比。由于混合型基金持股倉(cāng)位有一定靈活性，在降低了基金凈值波動(dòng)性的同時(shí)，可能在上漲中也沒有太亮眼的表現(xiàn)，股票基金雖然在“押對(duì)”行情時(shí)狂飆突進(jìn)，但在下跌時(shí)也難免回撤較大。

“投資者在比較業(yè)績(jī)時(shí)，要先看持有的是什么類型的基金，而不是先關(guān)心賺了多少錢，獲得多大收益率。即便是混合型基金，也有區(qū)別股票倉(cāng)位的比例，有的是0~95%股票倉(cāng)位的混合型基金，有的則是60%~95%，有的是0~40%，持股倉(cāng)位不同對(duì)基金波動(dòng)性有很大影響?！庇谢鸾?jīng)理告訴筆者。

與此類似，債券型基金也不能與貨幣基金簡(jiǎn)單類比。某些年份，債券型基金整體業(yè)績(jī)可能較差，但貨基收益率則能保持在3%左右，但考慮到當(dāng)年債券整體偏熊，一旦遇到債券牛市，一些優(yōu)秀的債基動(dòng)輒10%的年化收益率，所以對(duì)比貨幣基金和債券基金，需要謹(jǐn)記：風(fēng)險(xiǎn)和收益是相對(duì)匹配的。

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

要考慮獲得收益的倉(cāng)位和周期

投資人常見的另外一個(gè)誤區(qū)是，在比較基金收益率時(shí)忽略投資比例和時(shí)間的因素。持有基金在總財(cái)富中的比例、持有周期的長(zhǎng)短也是業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中重要的考量因素。

在投資上，對(duì)各個(gè)理財(cái)門類各分配多少資金，對(duì)收益影響很大，具體在基金組合上，如何進(jìn)行資金分配，也同樣重要。投資者要有統(tǒng)攬全局的眼光。以筆者接觸到的一位基民為例，他持有基金的比例為總資產(chǎn)的30%，還有30%投資股票，剩余40%為生活費(fèi)用。去年基金收益率為15%，但放在總資產(chǎn)收益的貢獻(xiàn)中，收益率也僅為4.5%。他持有的新能源股票組合今年平均收益率為50%，對(duì)總資產(chǎn)收益率貢獻(xiàn)為15%?？傮w而言，他的總資產(chǎn)中60%用于投資，這部分投資資金去年整體收益率為32.5%，業(yè)績(jī)還算不錯(cuò)。

除了對(duì)持有比例的考慮，持倉(cāng)周期也是很重要的因素。

有的基民投資是從年初開始，經(jīng)歷了完整的投資年度，有的基民則是從下半年開始投資的，要比較雙方的投資收益，“起跑線”的不同也是重要的考量因素，單純把不同起跑線的基金收益放在一起比較，是不合適的。

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

注重長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的比較

別只看年化收益

在收益率比較時(shí)，基民還容易陷入的誤區(qū)是比較短期業(yè)績(jī)。

基金在結(jié)構(gòu)性行情中，很有可能“押對(duì)”幾只大牛股在短期內(nèi)業(yè)績(jī)飆升，短期業(yè)績(jī)排名靠前，然而對(duì)持有人來(lái)說(shuō)，持有基金賺到錢才是“王道”，但投資不可能一蹴而就，考察基金的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)才是更重要的。

舉例來(lái)說(shuō)，一只新基金2020年四季度成立，成立后在此后3個(gè)月投資收益為6%，有的公司會(huì)折算到年化收益率為24%，看起來(lái)這樣的年度理論收益非常誘人，但投資者真正賺到的錢其實(shí)還是6%。

為了方便進(jìn)行同類型基金比較，基金業(yè)績(jī)?cè)趯?duì)比時(shí)都會(huì)折算為同一周期，但“年化收益”不代表產(chǎn)品持有期的真實(shí)收益。理論收益率顯得很高，但可能是基金配置資產(chǎn)適應(yīng)短期的極端行情，在別的階段可能沒有那么高，單純比較短期突出的業(yè)績(jī)很可能會(huì)淪為營(yíng)銷的噱頭，并不能給基民帶來(lái)實(shí)實(shí)在在的收益。因此，單純比較理論上的年化收益不是很客觀。

比較基金業(yè)績(jī)還是要看長(zhǎng)期回報(bào)，至少是3年以上。因?yàn)榻?/strong>3年市場(chǎng)風(fēng)格切換很快，如果在各個(gè)市場(chǎng)環(huán)境中基金都能獲得排名前1/2的收益，說(shuō)明基金在市場(chǎng)適應(yīng)性、長(zhǎng)期投資收益上具備一定優(yōu)勢(shì)，長(zhǎng)期持有收益更為穩(wěn)健和持續(xù)，更值得投資者長(zhǎng)期持有。

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

需考慮分紅因素

最后，進(jìn)行收益類比較時(shí)還應(yīng)考慮到基金分紅對(duì)收益率的影響。

如果你持有的基金是“分紅再投資”，那么分紅所獲取收益已經(jīng)在賬戶中有所體現(xiàn)；如果持有基金選擇了“現(xiàn)金分紅”，“現(xiàn)金分紅”模式的基金分紅資金不會(huì)在基金賬戶上體現(xiàn)，要合理計(jì)算收益就需要將分紅資金合并計(jì)算在內(nèi)，整體計(jì)算投資收益。

事實(shí)上，市場(chǎng)上一些優(yōu)秀的基金分紅不少。如一些名字中有“回報(bào)”的基金，一年分紅可以高達(dá)7次，一些債券基金甚至可以達(dá)到10次以上，如持有這類較多分紅的基金，在收益率盤點(diǎn)時(shí)別忘了已經(jīng)拿到的分紅資金，這同樣是持有好基金帶來(lái)的回報(bào)。

要做聰明的投資者，需要選擇好基金，選好的基金經(jīng)理，在合適的時(shí)機(jī)買入并中長(zhǎng)期的持有。同時(shí)，應(yīng)在基金投資中合理設(shè)置收益預(yù)期，才能在新的一年輕輕松松理財(cái)、快快樂(lè)樂(lè)生活。

基金怎么算收益，基金怎么算收益 公式？

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻(xiàn)，該文觀點(diǎn)僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲(chǔ)空間服務(wù)，不擁有所有權(quán)，不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容，請(qǐng)發(fā)送郵件至 [email protected] 進(jìn)行舉報(bào)，一經(jīng)查實(shí)，本站將立刻刪除。如若轉(zhuǎn)載，請(qǐng)注明出處：http://www.weightcontrolpatches.com/37006.html

贊 (0)
上一篇 2022年12月9日 pm1:53
下一篇 2022年12月9日 pm2:11

相關(guān)推薦