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基金均衡策略有哪些，基金均衡策略有哪些類型？

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錢如故

基金均衡策略有哪些，基金均衡策略有哪些類型？

震蕩行情，長(zhǎng)跑型、賽道型、穩(wěn)健型基金如何配置倉(cāng)位？

今年，市場(chǎng)以“HARD”模式開(kāi)局，去年火爆的新能源跌跌不休，已經(jīng)沉寂一年的消費(fèi)、醫(yī)藥等黃金賽道依舊低迷。這樣的震蕩行情，確實(shí)很考驗(yàn)投資者的耐心。

那么，長(zhǎng)跑型、賽道型和穩(wěn)健型三類基金應(yīng)該怎么配置呢？小諾建議你，可以根據(jù)“時(shí)間+風(fēng)險(xiǎn)偏好”兩個(gè)維度進(jìn)行“核心+衛(wèi)星”的資產(chǎn)配置策略。

從時(shí)間維度看，因?yàn)橘Y本市場(chǎng)短期的大幅波動(dòng)是常態(tài)，而基金作為主要投資證券市場(chǎng)的品種，在市場(chǎng)震蕩中也會(huì)出現(xiàn)波動(dòng)。根據(jù)興業(yè)證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，持有基金時(shí)間越長(zhǎng)，獲取正回報(bào)概率越大。

基金均衡策略有哪些，基金均衡策略有哪些類型？

數(shù)據(jù)來(lái)源：興業(yè)證券

所以，如果你投資時(shí)間不是很長(zhǎng)，比如五年以內(nèi)，那么你的核心資產(chǎn)就應(yīng)該多配置穩(wěn)健型基金，衛(wèi)星資產(chǎn)中適度配置長(zhǎng)跑型基金，較少配置賽道型基金。

從風(fēng)險(xiǎn)偏好維度看，投資者可以根據(jù)本身不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好，將賽道型基金、長(zhǎng)跑型基金和穩(wěn)健型基金作為自己的核心配置資產(chǎn)。從風(fēng)險(xiǎn)屬性看，賽道型＞長(zhǎng)跑型＞穩(wěn)健型。相對(duì)應(yīng)的，從預(yù)期收益角度看，一般情況下，賽道型＞長(zhǎng)跑型＞穩(wěn)健型

比如，受益經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的食品飲料指數(shù)（代碼：801120）在2003年12月31日——今年1月13日期間上漲2463.01％，不僅大幅跑贏滬深300指數(shù)294.82％的漲幅，同時(shí)也跑贏偏股混合型1095.35％的漲幅。不過(guò)，單一行業(yè)波動(dòng)大的特點(diǎn)也十分明顯，最近10年，食品飲料指數(shù)年化波動(dòng)率為26.85％，高于同期滬深300指數(shù)22.55％和偏股混合型基金21.21％的年化波動(dòng)率。

基金均衡策略有哪些，基金均衡策略有哪些類型？

數(shù)據(jù)來(lái)源：WIND；統(tǒng)計(jì)區(qū)間：2003.12.31—2022.01.13

所以，如果你風(fēng)險(xiǎn)偏好高，能夠長(zhǎng)期投資，核心資產(chǎn)可以配置自己看好的賽道型基金；如果你風(fēng)險(xiǎn)偏好中等，不妨以長(zhǎng)跑型基金為核心資產(chǎn)；如果你不能承受較大的市場(chǎng)波動(dòng)，不妨以穩(wěn)健型基金為核心資產(chǎn)。

投資中，適合的才是最好的，讓自己有一個(gè)“舒服”的投資姿勢(shì)遠(yuǎn)比選到所謂的“好基金”更重要。因?yàn)椋挥羞x到讓你“舒服”的基金，你才能堅(jiān)持長(zhǎng)期持有，才能真正讓基金成為“理財(cái)”而不是“消費(fèi)”。

買賽道型基金需要止盈嗎？

這確實(shí)是一個(gè)好問(wèn)題。如果能夠在今年年初止盈白酒、醫(yī)藥賽道基金，今年年初止盈新能源賽道基金，那么就不會(huì)體驗(yàn)收益的“過(guò)山車”。最終，不僅跑贏市場(chǎng)平均水平，還能超越眾多基金經(jīng)理的收益，想想就有點(diǎn)牛。

不過(guò)，投資實(shí)踐告訴我們：理想很豐滿，現(xiàn)實(shí)很骨感。因?yàn)?，沒(méi)有人知道賽道的高點(diǎn)在哪里，而盲目地猜測(cè)高點(diǎn)位置，往往會(huì)錯(cuò)過(guò)更高點(diǎn)。

以去年火爆的新能源汽車指數(shù)為例，截至今年6月30日，今年上半年新能源汽車指數(shù)上漲了17.54％，6月30日當(dāng)天該指數(shù)市盈率為66.90倍，大幅高于29.66倍的過(guò)去五年平均值，位居從低到高的87.76％位置，從估值角度看，已經(jīng)很高了，但如果你選擇“止盈”，那么就會(huì)錯(cuò)過(guò)該指數(shù)后半年21.42％的漲幅。

其實(shí)，很多時(shí)候我們后悔沒(méi)有止盈，是因?yàn)橘惖佬突鹚诘馁惖莱霈F(xiàn)較大的回撤，這時(shí)我們才會(huì)“后知后覺(jué)”地想到，“當(dāng)時(shí)止盈就好了”。如果我們保持“弱者思維”，知道自己無(wú)法精準(zhǔn)判斷市場(chǎng)的高點(diǎn)和低點(diǎn)，而是放長(zhǎng)眼光，堅(jiān)守看好的優(yōu)質(zhì)賽道，往往能夠獲得更好的結(jié)果。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至今年1月13日，新能源汽車指數(shù)自基日（2009年12月31日）以來(lái)累計(jì)上漲287.37％，同期滬深300指數(shù)上漲33.92％。

基金均衡投資和集中投資哪個(gè)更好？

其實(shí)，這兩者之間并沒(méi)有好壞之分，只是風(fēng)險(xiǎn)和收益特征不同。

持倉(cāng)行業(yè)集中基金：這類基金有點(diǎn)類似賽道型基金，重點(diǎn)布局某一個(gè)或者兩個(gè)行業(yè)，整體波動(dòng)比較大，但是趕上行業(yè)風(fēng)口，漲幅也比較高，往往成為市場(chǎng)中短期的“明星產(chǎn)品”。

投資這類基金，最重要的一點(diǎn)是“拿住”。如果只在基金業(yè)績(jī)高光時(shí)刻“追高”，而在業(yè)績(jī)大幅波動(dòng)時(shí)“殺跌”，則很容易出現(xiàn)“基金賺錢，基民不賺錢”的現(xiàn)象。所以，投資這類基金，投資者要有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

持倉(cāng)行業(yè)分散基金：這類基金持有的行業(yè)較多，屬于均衡布局型基金。這樣的策略，能夠有效規(guī)避單一行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，降低組合波動(dòng)，整體業(yè)績(jī)會(huì)比較平穩(wěn)。

投資這類基金，最重要的是不要“攀比”。因?yàn)槌謧}(cāng)均衡，這類基金很難成為短期的“明星基金”。如果盲目攀比，很難拿得住。

那么，究竟哪個(gè)更好呢？小諾認(rèn)為，如果你風(fēng)險(xiǎn)承受能力很強(qiáng)，對(duì)某行業(yè)長(zhǎng)期上漲具有堅(jiān)定的信心，持倉(cāng)行業(yè)相對(duì)集中的基金更適合你；如果你對(duì)行業(yè)不是很理解，并不希望基金業(yè)績(jī)波動(dòng)太大，同時(shí)更看重基金長(zhǎng)期絕對(duì)收益，可以選擇持倉(cāng)相對(duì)均衡的基金。

本文源自金融界

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