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各類基金比例如何搭配好，各類基金比例如何搭配好理財(cái)？

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錢如故

各類基金比例如何搭配好，各類基金比例如何搭配好理財(cái)？

最近的A股，不僅情緒低迷，兩市成交額一直維持在8000億附近，處于歷史低位；而且熱點(diǎn)散亂，風(fēng)格輪動(dòng)速度快，消費(fèi)、醫(yī)藥、金融等困境行業(yè)相繼發(fā)光，但是發(fā)光的持續(xù)性又并不強(qiáng)。

在這樣方向未明的市場(chǎng)，能夠跟上市場(chǎng)節(jié)奏做風(fēng)格切換，難如登天；配置單一賽道（例如新能源），又有極高風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)，均衡配置才是上策！

各類基金比例如何搭配好，各類基金比例如何搭配好理財(cái)？

基金市場(chǎng)應(yīng)該如何做到“均衡配置”呢？

第一，配置寬基指數(shù)基金。

寬基指數(shù)內(nèi)行業(yè)分布廣、股票數(shù)量多，能把雞蛋放在不同的籃子里，完全滿足均衡配置的要求。常見(jiàn)的寬基指數(shù)，包括上證50、滬深300、中證500、中證1000，分別代表超大盤、大盤、中盤和小盤股整體表現(xiàn)。

寬基指數(shù)基金主要獲取市場(chǎng)均值收益，超額收益很少，當(dāng)然踏空下跌的情況也不會(huì)出現(xiàn)，他們的業(yè)績(jī)起伏相對(duì)而言是更平穩(wěn)的。當(dāng)然，當(dāng)前整體市場(chǎng)表現(xiàn)低迷，寬基指數(shù)基金只能保證虧損水平出于市場(chǎng)均值。

各類基金比例如何搭配好，各類基金比例如何搭配好理財(cái)？

第二，主題型基金組合搭配。

市場(chǎng)中有多類主題型基金，常見(jiàn)的主題基金如新能源、消費(fèi)、醫(yī)藥、金融、地產(chǎn)、軍工、電子等，基民可以通過(guò)配置看好的行業(yè)主題基金，自行搭建組合，實(shí)現(xiàn)均衡配置。

基民可以選擇相關(guān)行業(yè)板塊中，表現(xiàn)優(yōu)異的基金經(jīng)理，再根據(jù)自身對(duì)于市場(chǎng)的判斷，靈活地調(diào)整自己在各個(gè)行業(yè)與主題之間的資金配置比例，以獲取超額收益。

這種方式看起來(lái)“美好”，實(shí)則難度重重。絕大多數(shù)投資者對(duì)于行業(yè)的理解能力，以及對(duì)于主題基金的篩選能力不足以支撐如此操作，他們也沒(méi)有時(shí)間長(zhǎng)期在基金市場(chǎng)沉溺。

第三，直接配置均衡型基金。

對(duì)于基民，直接選配均衡配置型基金是最省心、有效的方式。這類基金的投資風(fēng)格就是分散、均衡的，基金經(jīng)理在能力圈范圍之內(nèi)，把資金分散于多個(gè)行業(yè)，持股集中度也低。

短期來(lái)看，這類基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)不突出，長(zhǎng)期來(lái)看，基金往往能獲得超額收益。而且這類基金波動(dòng)相對(duì)較小，持有體驗(yàn)更佳（我最近越來(lái)越討厭心態(tài)七上八下了）。

各類基金比例如何搭配好，各類基金比例如何搭配好理財(cái)？

以南方基金林樂(lè)峰為例，他是市場(chǎng)中少有的既管理固收+產(chǎn)品、又管理主動(dòng)權(quán)益基金，能力圈橫跨股債的基金經(jīng)理。他認(rèn)為在當(dāng)前的市場(chǎng)，押注單一行業(yè)與賽道，不確定性過(guò)強(qiáng)，均衡配置正當(dāng)時(shí)。

在談到基金均衡配置策略時(shí)，他說(shuō)，“均衡不代表所有行業(yè)平均配置，而是在每一個(gè)時(shí)間點(diǎn)我會(huì)根據(jù)市場(chǎng)不同的情況選擇性價(jià)比更高的板塊進(jìn)行一定的側(cè)重”。

對(duì)于下半年的投資機(jī)會(huì)，他同時(shí)看好新能源、消費(fèi)、軍工等幾個(gè)板塊。林經(jīng)理認(rèn)為“消費(fèi)板塊在目前位置有不錯(cuò)的投資價(jià)值”，作為消費(fèi)賽道的擁簇，我贊同這種看法。

一方面，最近兩年，消費(fèi)板塊經(jīng)歷了長(zhǎng)期的調(diào)整，板塊水分被擠出，整體估值合理；另一方面，消費(fèi)是傳統(tǒng)長(zhǎng)牛賽道，個(gè)股業(yè)績(jī)爆發(fā)力不強(qiáng)，但是持久性很強(qiáng)，加上國(guó)內(nèi)處在消費(fèi)升級(jí)的過(guò)程中，消費(fèi)板塊的長(zhǎng)期邏輯依舊成立。除此之外，高層一直在鼓勵(lì)消費(fèi)，疫情對(duì)于消費(fèi)板塊的邊際負(fù)面影響是在減弱的，目前配置的消費(fèi)板塊，性價(jià)比較高。

下半年，我會(huì)繼續(xù)關(guān)注消費(fèi)板塊的機(jī)會(huì)，也會(huì)關(guān)注林經(jīng)理的新基金均衡成長(zhǎng)。

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