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指數(shù)基金配比，指數(shù)基金配比規(guī)則？

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錢如故

指數(shù)基金配比，指數(shù)基金配比規(guī)則？

我們?cè)谇懊娴奈恼陆榻B過，債券基金我們一般選擇主動(dòng)管理基金，股票基金可以選擇主動(dòng)管理型和被動(dòng)管理基金。被動(dòng)管理基金也就是指數(shù)基金。

既然是被動(dòng)管理，即它不以人的意志為轉(zhuǎn)移，相對(duì)于主動(dòng)管理型會(huì)受到基金經(jīng)理的操作理念影響、單支股票會(huì)受到投資人的情緒所影響的情況，指數(shù)基金不因個(gè)別投資人的情緒影響而大幅波動(dòng)，這就是其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

今天我們一起來聊一下，如何進(jìn)行指數(shù)基金的投資。

一、指數(shù)基金的基本知識(shí)

了解指數(shù)基金，最主要的還是要了解其跟蹤的指數(shù)。學(xué)會(huì)了指數(shù)的挑選，再去選擇指數(shù)基金就是很簡單的一件事情。

1、 什么是指數(shù)

指數(shù)，是個(gè)統(tǒng)計(jì)學(xué)名詞，它是反映現(xiàn)象總體數(shù)量上的變動(dòng)。是一種對(duì)比性的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，可以表明不同時(shí)間或空間的現(xiàn)象水平對(duì)比的變動(dòng)情況。

比如我們今天介紹的股票價(jià)格指數(shù)，就是用以反映股票市場(chǎng)上各種股票價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)。隨著統(tǒng)計(jì)時(shí)間的變化，而呈現(xiàn)出數(shù)值波動(dòng)和變化。

2、 股票指數(shù)的要素信息

1）編制機(jī)構(gòu)：我們常聽到的中證500指數(shù)、上證50指數(shù)等，就是因?yàn)樗鼈兊木幹茩C(jī)構(gòu)不同，從而形成的不同指數(shù)。

2）編制方案：我們要知道這個(gè)指數(shù)是怎么來的。比如中證500指數(shù)，它的基日、基點(diǎn)是多少，選取的哪個(gè)市場(chǎng)的哪些股票，指數(shù)怎樣計(jì)算出來的，如何進(jìn)行調(diào)整等。

3）成分權(quán)重：可以有市場(chǎng)權(quán)重（滬、深）和行業(yè)權(quán)重，知道指數(shù)主要投資哪個(gè)市場(chǎng)、哪些行業(yè)、哪些公司及相應(yīng)的比例。

4）估值情況：主要有市盈率和市凈率，它們當(dāng)前的估值處在歷史統(tǒng)計(jì)周期中的哪個(gè)位置。

3、 如何查閱相關(guān)信息

大家可以如下操作：中證指數(shù)公司官網(wǎng)→產(chǎn)品與服務(wù)→指數(shù)體系與服務(wù)→指數(shù)瀏覽器→選擇任一指數(shù)→相關(guān)資料，查閱到想要的信息。

其實(shí)我覺得很多金融術(shù)語總給人很繞的感覺。我對(duì)指數(shù)的簡單理解就是：某個(gè)機(jī)構(gòu)用某種方法去統(tǒng)計(jì)某個(gè)特征對(duì)象的每一單位時(shí)間的數(shù)據(jù)。（機(jī)構(gòu)用方法統(tǒng)計(jì)對(duì)象的數(shù)據(jù)）

當(dāng)統(tǒng)計(jì)的時(shí)間足夠，能形成一定統(tǒng)計(jì)學(xué)的功能之后，就可以通過分析這個(gè)指數(shù)的某些指標(biāo)為我們所用。

二、指數(shù)的分類

因?yàn)樾纬梢粋€(gè)指數(shù)，會(huì)涉及到所多要素，所以根據(jù)這些要素的不同，就可以形成不同的指數(shù)分類。

1、 按編制機(jī)構(gòu)分

我國目前的指數(shù)編制機(jī)構(gòu)主要有中證指數(shù)有限公司、上海證券交易所、深圳證券交易所、恒生指數(shù)有限公司等。

其中絕大部分的指數(shù)都是由中證指數(shù)公司編制，上交所、深交所及恒生公司僅編制少量的指數(shù)。

同樣還有外國的指數(shù)編制機(jī)構(gòu)所編制的指數(shù)，比如美股的指數(shù)，英股、德國、日本等不同國家的指數(shù)。

2、 按投資對(duì)象分

有股票指數(shù)、債券指數(shù)、大宗商品指數(shù)、房地產(chǎn)指數(shù)、外匯指數(shù)等等。

3、 按編制方案分

這就可以分很多種了。

中證指數(shù)有限公司把股票指數(shù)分為：綜合指數(shù)、規(guī)模指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、風(fēng)格指數(shù)、主題指數(shù)、策略指數(shù)。

這些分類下面又分出了很多不同的指數(shù)，目前一共有2000多個(gè)指數(shù)，這里就不一一介紹，感興趣的朋友可以在中證指數(shù)有限公司官網(wǎng)（https://www.csindex.com.cn/）進(jìn)行查閱。

三、 如何進(jìn)行指數(shù)基金的投資

1、如何選擇指數(shù)

我們主要還是根據(jù)指數(shù)的估值情況來挑選指數(shù)，通?？词杏屎褪袃袈省?/p>

在證券和銀行的相關(guān)指數(shù)，我們適合用市凈率這個(gè)指標(biāo)，其他的指數(shù)一般選用市盈率這個(gè)指標(biāo)。

在指數(shù)的選擇上，我們通常看估值的百分位情況，盡量當(dāng)前的估值數(shù)字與整個(gè)歷史數(shù)據(jù)對(duì)比處于低估的進(jìn)行投資。

這個(gè)我們借助于基金銷售平臺(tái)里的功能是最方便的。比如，天天基金中的“指數(shù)寶”，點(diǎn)開就可以看到目前哪些指數(shù)是低估或高估（天天基金網(wǎng)將高于70%的區(qū)域定義為高估區(qū)域，低于35%的為低估區(qū)域）。我們就可以在低估榜單中選擇適合于當(dāng)前投資的一些指數(shù)作為自己的投資對(duì)象。

2、如何選擇指數(shù)基金

當(dāng)我們選定指數(shù)之后，就可以去選擇跟蹤這個(gè)指數(shù)的基金了。

這也有以下幾個(gè)因素需要考慮。

1）費(fèi)率：與成本有關(guān)的，我們都選低的。所以優(yōu)先選擇交易費(fèi)用低的基金（可參考我前面的文章基金投資的相關(guān)知識(shí)（下）：相關(guān)費(fèi)用）。

2）規(guī)模：因?yàn)槭潜粍?dòng)管理型基金，所以不會(huì)因?yàn)楸P子太大而不好操作，所以規(guī)?？梢栽酱笤胶谩６?，規(guī)模越大，它的管理成本就可以相應(yīng)攤得更低，也可能費(fèi)率更低。

3）跟蹤誤差：雖然都是跟蹤同一指數(shù)，但可能因?yàn)榛鸸镜馁M(fèi)率、基金的規(guī)模、基金交易過程中產(chǎn)生的大額申購和贖回等原因的不一致而導(dǎo)致不同的基金在指數(shù)跟蹤上存在誤差。我們優(yōu)先選擇跟蹤誤差小的基金。

指數(shù)基金的選擇相對(duì)簡單一些，所以是很適合我們普通投資者的一種投資工具，建議大家都可以積極利用起來。

如果大家對(duì)基金投資感興趣，請(qǐng)持續(xù)關(guān)注我，我會(huì)不斷更新基金相關(guān)的理論與實(shí)戰(zhàn)知識(shí)。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！

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