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基金投資如何選，基金投資如何選擇？

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錢(qián)如故

基金投資如何選，基金投資如何選擇？

買(mǎi)基金是一件很容易的事，但挑基金卻是一件頭疼的事，尤其是想挑選出一批好基金來(lái)。今天咱就說(shuō)說(shuō)如何挑選出好基金，具體干貨如下（僅供參考）。

1.收益能力

衡量一個(gè)基金獲取收益的能力，一般參考的是打敗基準(zhǔn)概率指標(biāo)。該指標(biāo)具體是衡量本基金在所選的區(qū)間內(nèi)（近一年），基金收益率打敗滬深300的概率，表現(xiàn)超過(guò)同類(lèi)基金的概率。

一般來(lái)說(shuō)，打敗基準(zhǔn)比率（日）越高，表現(xiàn)超過(guò)同類(lèi)基金越高，該基金收益能力越強(qiáng)。

這里還有一個(gè)輔助性指標(biāo)：最長(zhǎng)連續(xù)上漲天數(shù)。該指標(biāo)是統(tǒng)計(jì)所選區(qū)間內(nèi)，基金日收益率連續(xù)為正的天數(shù)。數(shù)值越大，表示該基金歷史上獲得持續(xù)正收益的能力越強(qiáng)。

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2.抗風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)能力

該能力是統(tǒng)計(jì)防守性指標(biāo)，衡量基金的抗風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)能力，其主要參考指標(biāo)是最大回撤率。

最大回撤率指的是在選定的周期內(nèi)任一歷史時(shí)點(diǎn)往后推，產(chǎn)品凈值走到最低點(diǎn)時(shí)的收益率回撤幅度的最大值。一般來(lái)說(shuō)，該指標(biāo)數(shù)值需要在合理的范圍內(nèi)比較合適，比如控制在20%以?xún)?nèi)較為合適。如果最大回撤率太高，比如40%，那么該基金抗風(fēng)險(xiǎn)能力系數(shù)太低了，同等情況下持有回本周期可能更長(zhǎng)。當(dāng)然如果最大回撤率非常小，比如只有3%，可能該基金也太穩(wěn)了，相對(duì)應(yīng)的收益率可能也比較低。

所以該指標(biāo)應(yīng)該在一個(gè)合理的范圍內(nèi)，有回撤才會(huì)有更好的上車(chē)機(jī)會(huì)。

這里還有一個(gè)輔助性指標(biāo)：年化波動(dòng)率。一般是衡量基金收益的波動(dòng)情況，數(shù)值越小，代表的收益越接近過(guò)去的均值，代表的回報(bào)更為穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。

計(jì)算公式為：年化波動(dòng)率=區(qū)間日收益標(biāo)準(zhǔn)差*（250^0.5）。

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3.投資性?xún)r(jià)比

統(tǒng)計(jì)盈利性和防守性指標(biāo)，衡量基金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)獲取收益的性?xún)r(jià)比，最常用的是夏普比率。

夏普比率是指它衡量每承受一單位風(fēng)險(xiǎn)可獲得的超額收益。數(shù)值越大，表示該基金在承擔(dān)相同風(fēng)險(xiǎn)下能獲得更高的收益。

這里也有個(gè)輔助性指標(biāo)：收益回撤比率。它是衡量每承受一單位回撤可獲得的超額收益。數(shù)值越大，表示該基金承擔(dān)相同回撤下能獲得更高收益。

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4.舉例子比較

景順某混合基金：其打敗基準(zhǔn)比率為56.63%，最長(zhǎng)連續(xù)上漲天數(shù)為13天，收益能力超過(guò)79%的同類(lèi)基金；其最大回撤率為15.11%，年化波動(dòng)率為25.49%，抗風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)能力超過(guò)42%的同類(lèi)；夏普比率為4.67，收益回撤比率為7.98，投資性?xún)r(jià)比超過(guò)98%的同類(lèi)基金。該基金除了抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，其它指標(biāo)都比較不錯(cuò)，它在某寶里的綜合指標(biāo)評(píng)價(jià)還是比較高的，成為金選之一。

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某周期策略混合基金：其打敗基準(zhǔn)比率為57.43%，最長(zhǎng)連續(xù)上漲天數(shù)為18天，收益能力超過(guò)83%的同類(lèi)基金；其最大回撤率為14.56%，年化波動(dòng)率為26.61%，抗風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)能力超過(guò)46%的同類(lèi)；夏普比率為6.09，收益回撤比率為11.22，投資性?xún)r(jià)比超過(guò)100%的同類(lèi)基金。該基金夏普比率很高，從指標(biāo)角度來(lái)說(shuō)，投資性?xún)r(jià)比還是相當(dāng)可以的，唯一不足的是能否經(jīng)得起熊市的考驗(yàn)。

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5.總結(jié)

綜上所述，在挑選基金時(shí)，挑那些打敗基準(zhǔn)概率較高的，最大回撤率在20%以?xún)?nèi)的，以及夏普比率較大的基金，或許是更好的選擇。當(dāng)然指標(biāo)是定性的，人是靈活的。在挑選基金（偏股型）時(shí)，還需要考慮到其他因素或者指標(biāo)，比如該基金經(jīng)理的任職年限、過(guò)往業(yè)績(jī)，該基金的持倉(cāng)搭配、規(guī)模,該基金的關(guān)注度等等，只有這樣才能更好的知己知彼，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高贏面！

最后希望您看完這篇文章后，能對(duì)您有所幫助！高興的話(huà)可以打個(gè)賞哦！

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以上個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考。喜歡的話(huà)，點(diǎn)個(gè)關(guān)注！

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