羅青山/文
這是裸眼看財(cái)經(jīng)的第 155 篇文章
1500字 | 全文閱讀需12分鐘
前幾天支付寶上線了一個(gè)新功能，基金診斷，還是蠻有意思的，尤其是對(duì)持有人的盈虧大數(shù)據(jù)分析，代銷平臺(tái)上獨(dú)一份兒。但我們看到診斷出來的結(jié)果還是很扎心的，比如易方達(dá)藍(lán)籌近一年收益率113%，卻有超80%比例的持有人都虧損了。
這些持有人為什么虧損了？支付寶的這個(gè)新功能給出了它的分析，所有虧損的原因都可以分為4類，還是以張坤的易方達(dá)藍(lán)籌為例，虧損排名排名第一的原因是放棄定投、第二是追漲殺跌，第三是持有時(shí)間段，第四是頻繁買賣。
基金公司的所有投教都在講基金定投和長期投資，但事實(shí)是仍有這么多投資者短期虧損，這中間一定是有矛盾的。當(dāng)市場(chǎng)上強(qiáng)大的恐慌氣氛來臨時(shí)，如何去勸一個(gè)新基民繼續(xù)持有都是很困難的，因?yàn)榇蠹叶加X得，當(dāng)下不贖回的后果基本就是更多的虧損。
事實(shí)證明，絕大多數(shù)投資者都不能突然學(xué)會(huì)長期投資，以上提到的4個(gè)原因都是如此。那么，我們能不能用現(xiàn)在短期投資的方式，提高購買基金盈利的勝算呢？今天介紹一個(gè)小的方法，供大家參考，最終能不能有效還得看個(gè)人的判斷和運(yùn)氣。
姑且稱這種方式為半定投方式，在中短期持有基金的基礎(chǔ)上，如果持有的基金有一定的盈利，可以適量的贖回部分資金，如果持有的基金在短期有一定回調(diào)，可以以低價(jià)再申購部分基金，不建議大家在任何行情下直接清倉或滿倉。
跟基金定投相比，這樣靈活的基金投資方式能十分顯著的降低買入基金的成本，盈利概率和收益率當(dāng)然也會(huì)比基金定投高一些。多出來的這部分收益，其實(shí)是來自大家觀察市場(chǎng)的時(shí)間成本和對(duì)市場(chǎng)行情精準(zhǔn)判斷的補(bǔ)償。
任何一種優(yōu)秀的投資方式，都要有嚴(yán)格的操作秩序，這需要根據(jù)每個(gè)人的資金情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、預(yù)期收益率來定。比如100萬元的閑置資金，其持有某只基金的短期回撤超過3%時(shí)，加倉5萬元，當(dāng)這只基金階段性盈利超過3%時(shí)，贖回3萬元。
具體怎么應(yīng)用這個(gè)策略，我建議大家對(duì)持有的權(quán)益基金進(jìn)行回測(cè)，提取出來過去一段時(shí)間的基金凈值，按自己的設(shè)定的公式演算，看最終的結(jié)果是否能讓自己滿意。在回測(cè)這個(gè)結(jié)果之前，最好給自己設(shè)定一個(gè)預(yù)期收益率。
找不到基金凈值的朋友們，可以在后臺(tái)留言，告訴我要回測(cè)的基金名稱、時(shí)間段和自己的郵箱，我會(huì)及時(shí)發(fā)給大家。我一直覺得理財(cái)是要講究方法的，無腦基金定投確實(shí)能夠在長期實(shí)現(xiàn)盈利，這么普世的投資方法可能不是最適合你的。
回顧一下今年的基金新聞：
1.逾七成私募認(rèn)為順周期板塊行情已到下半場(chǎng)。這則新聞的信息來源是私募排排網(wǎng)，但我覺得收集觀點(diǎn)的樣本不大，這個(gè)“七成”有很大的水分，大家看看就行了，真不能代表整個(gè)私募基金行業(yè)的整體看法，此話當(dāng)真；
2.今年新基金規(guī)模破萬億元。去年權(quán)益基金平均收益率在50%左右，吸引力很多資金入場(chǎng)，今年前兩個(gè)月新基金賣的特別好，這些新基金建倉會(huì)買什么股票？核心資產(chǎn)大概率還會(huì)是建倉的底倉，有這些資金抬轎子，白馬股肯定是跌不穿的；
3.大賺近2000億！手握2.2萬億資產(chǎn)，這類基金收益率創(chuàng)近13年新高。企業(yè)年金去年10.31%的投資收益率，算高嗎？其實(shí)并沒有，只是基數(shù)大一些而已，去年消費(fèi)和科技瘋漲，企業(yè)年金才10%的收益率，怎么感覺都沒那么光彩；
4.銀河證券：公募基金銷售增速放緩，但保有量仍在增長。哪里是增速放緩了，明明是負(fù)增長了，市場(chǎng)連續(xù)調(diào)整后，新基金賣的沒之前那么火了，大家都在觀察，后一句倒是沒毛病，新基金只要在發(fā)，就會(huì)有資金去買，宣傳還是很給力的；
5.ETF主題基金掀“檔期搶奪戰(zhàn)”，產(chǎn)品同質(zhì)化帶來發(fā)行難。ETF產(chǎn)品最大的優(yōu)勢(shì)是流動(dòng)性，同樣是滬深300ETF，肯定是規(guī)模高的流動(dòng)性好，所以發(fā)新ETF難，主流賽道也基本滿了，很難說現(xiàn)在ETF市場(chǎng)是紅海還是藍(lán)海了。
End
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！
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