基金總資產(chǎn)怎么轉(zhuǎn)出，基金總資產(chǎn)怎么轉(zhuǎn)出來？

據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)報(bào)道，河南村鎮(zhèn)銀行400億元失蹤是由河南新財(cái)富集團(tuán)勾結(jié)銀行內(nèi)部人士，使用真手續(xù)辦的假系統(tǒng)，再利用第三方平臺(tái)和資金掮客，以高額利息為誘餌，吸收社會(huì)資金存入假系統(tǒng)，一部分供股東進(jìn)行消費(fèi)，一部分用于行賄，還有一部分是想盡辦法挪出境外。

轉(zhuǎn)移到境外的具體金額有多少？警方正在調(diào)查，我們今天就來盤點(diǎn)一下那些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)到境外的手段。

先來看下合法手段：每年每人5萬美元的外匯額度；移民；個(gè)人境外直接投資。

1，我國外匯管理局規(guī)定境內(nèi)個(gè)人每人每年擁有等值5萬美元的便利化購匯額度，每年的1月1日到12月31日，無論你把人民幣兌換成美元還是日元或者其他任何一外幣，最高數(shù)額不能超過等值的5萬美元，這個(gè)憑本人的身份證在銀行就可以申請(qǐng)，在辦理時(shí)候會(huì)明確地提醒你個(gè)人境內(nèi)購匯不得用于買房、證券投資等未開放的資本項(xiàng)目。

2，移民

2018年某冰冰被網(wǎng)友曝光已經(jīng)移民美國，名下資產(chǎn)也被轉(zhuǎn)移到境外。

我國的《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》規(guī)定這三種人可以將個(gè)人財(cái)產(chǎn)全部申請(qǐng)轉(zhuǎn)移到國外。

1). 從中國內(nèi)地移居國外并取得永久居留權(quán)的自然人；
2). 從內(nèi)地赴香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)并取得特區(qū)永久居留權(quán)的自然人；
3). 從大陸赴臺(tái)灣地區(qū)定居的自然人。

新財(cái)富集團(tuán)控制人呂奕被媒體披露在2018年前就已經(jīng)拿到了塞浦路斯國籍，有的媒體猜測(cè)呂奕是在移民后將個(gè)人資產(chǎn)一并轉(zhuǎn)移至國外，個(gè)人猜測(cè)不太可能，因?yàn)橐泼裆暾?qǐng)轉(zhuǎn)移個(gè)人全部資產(chǎn)需要提供6項(xiàng)材料，其中就包括“申請(qǐng)人收入來源證明和財(cái)產(chǎn)權(quán)利證明”以及“完稅憑證和稅收證明”，提供這些材料的目的都是為了證明財(cái)產(chǎn)的合法性。

3，個(gè)人境外投資。

按照《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過特殊目的公司境外投融資及返程投資外匯管理有關(guān)問題的通知》境內(nèi)居民想要直接境外投資，需要以其持有的境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益，或者以其合法持有的境外資產(chǎn)或權(quán)益，在境外直接設(shè)立或間接控制特殊目的公司，簡單來說就是必須在境外設(shè)立投資公司才可以進(jìn)行境外投資，除此之外，境內(nèi)居民不能直接境外投資。

講完了合法手段，再講講非常規(guī)手段有哪些 。

1，香港的錢莊換錢

過程簡單，老王先去香港開銀行賬戶，再經(jīng)人介紹找個(gè)地下錢莊，錢莊給老王一個(gè)大陸的銀行卡賬戶，老王把錢轉(zhuǎn)進(jìn)去，到賬后，錢莊老板將等額的資金轉(zhuǎn)到老王的香港賬戶。

2，隨身夾帶現(xiàn)金境

我國《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》規(guī)定：

攜帶金額在等值5000美金（包括5000美金）以內(nèi)的無需申請(qǐng)《攜帶證》，海關(guān)放行；

攜帶超過5000美金以上10000美金以下的應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)《攜帶證》；

攜帶超過1萬美元以上，應(yīng)當(dāng)向國家外匯管理局申領(lǐng)《攜帶證》。

以上只是針對(duì)合法收入，對(duì)于非法收入想要攜帶巨額現(xiàn)金出境基本上不可能，無論綁在腰上還是綁在腿上，或者藏在行李箱，一旦被發(fā)現(xiàn)按照洗錢罪處理。

小伙伴會(huì)問了，不是攜帶5000美金以內(nèi)的海關(guān)直接放行嗎？那我一天來回多次，豈不是照樣可以把全部錢轉(zhuǎn)出去，小編提醒你不可能的，5000美金以下的雖然海關(guān)放行，但針對(duì)的出境人員不包括當(dāng)天多次往返及15天內(nèi)多次往返者。

3，螞蟻搬家

雖然我國外匯管理局規(guī)定境內(nèi)個(gè)人每人每年擁有等值5萬美元的便利化購匯額度，但可以借別人的額度一起將巨額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移出去，只要親戚朋友多，再大的金額也可以轉(zhuǎn)出去，過程不復(fù)雜，例如老王找到十個(gè)親戚朋友，平分50萬美金，每個(gè)人分別購買5萬美元的外匯，然后用境內(nèi)的銀行卡賬戶匯入老王境外的賬戶。

對(duì)于這種違規(guī)操作，外匯局一旦發(fā)現(xiàn)，將取消其之后兩年的購匯額度，涉及洗錢的將立案處罰。

4，內(nèi)地下錢莊兌換支票

假如現(xiàn)金太多無法攜帶出境，老王可以直接在境內(nèi)將現(xiàn)金轉(zhuǎn)入地下錢莊提供的賬戶內(nèi)，地下錢莊則向老王簽發(fā)一張境外銀行的外幣支票，老王出境后再兌換成現(xiàn)金。正常情況下個(gè)人攜帶支票出境和攜帶現(xiàn)金出境一樣，都需要向海關(guān)申報(bào)。

5，刷信用卡或者借記卡套現(xiàn)

2018年初實(shí)施的《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》規(guī)定居民持國內(nèi)銀行卡在境外取現(xiàn)，每卡每年不得10萬元，這個(gè)額度對(duì)于那些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的人來說太少了，所以就衍生出來借記卡或者信用卡套現(xiàn)，例如，老王境外買了一艘游艇，買完不到一個(gè)小時(shí)，找到一個(gè)商家轉(zhuǎn)手賣掉，老王表示只收現(xiàn)金，一來一回錢就到了國外；有些香港的金銀珠寶店和澳門賭場(chǎng)附近的典當(dāng)行會(huì)直接提供這種“回購”服務(wù)，收費(fèi)大概在5%到10%之間。

多說一句，有小伙伴會(huì)問在境外刷卡會(huì)有外匯管制嗎？

看情況，使用信用卡境外消費(fèi)，如果使用人民幣還款，則不占外匯額度，也就沒有金額限制；如果使用外幣還款，則有外匯額度限制。

還有有小伙伴會(huì)問借記卡或者信用卡在境外消費(fèi)沒有額度限制嗎？對(duì)于信用卡，只要你的卡的額度足夠，你能還得起，你想刷多少刷多少，沒有任何限制；對(duì)于借記卡，也沒有金額限制，但有的銀行對(duì)單日單卡進(jìn)行金額限制，例如中國銀行長城環(huán)球通銀聯(lián)多幣借記卡單日單卡累計(jì)交易金額是100萬元人民幣。

6，利用外貿(mào)公司的經(jīng)常性項(xiàng)目進(jìn)行交易

老王的兒子想在境外買套房，錢不夠，國家規(guī)定個(gè)人購匯不得用于境外購房，于是想要把錢轉(zhuǎn)出去，老王私下和境外供應(yīng)商溝通好，故意提高報(bào)價(jià)，按照高價(jià)將貨款打到境外，供貨商收到錢后再將差價(jià)轉(zhuǎn)到老王的境外賬戶。

7，虛擬幣

虛擬幣就比較簡單了，在虛擬幣平臺(tái)找到賣家，購入虛擬幣，然后再轉(zhuǎn)到自己的“冷錢包”，此步驟為了防止虛擬幣在平臺(tái)被竊取，每個(gè)幣種的每個(gè)賬戶都有一個(gè)獨(dú)立的錢包地址和密碼，別人想要竊取基本上是不可能的事情，出境以后，再將自己“冷錢包”的虛擬幣轉(zhuǎn)到平臺(tái)售賣，進(jìn)而就完成了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。

除此之外還有大額保單，設(shè)立離岸基金等方式，篇幅限制，今天就不一一說明。

轉(zhuǎn)移資產(chǎn)本身沒有違法和不違法之分，國家也從來沒有阻止個(gè)人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至國外，反而提供了相應(yīng)的渠道，阻止的是非法資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。

我國刑法規(guī)定的構(gòu)成洗錢罪的五種行為方式中就包括：通過各種方式將犯罪所得的資金轉(zhuǎn)移到境外兌換成外幣，不動(dòng)產(chǎn)等，或者將非法所得的資產(chǎn)從境外轉(zhuǎn)移到境內(nèi)，兌換成人民幣動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)產(chǎn)等，也就表示決定轉(zhuǎn)移資產(chǎn)這種行為是否違法由資產(chǎn)決定。

無論何種形式的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)都掩蓋不了一個(gè)事實(shí)——資本的趨利性

改革開放，說好的先富帶動(dòng)后富，現(xiàn)實(shí)情況卻是國內(nèi)富豪賺得盆滿缽滿后，連人帶錢一起轉(zhuǎn)移到國外，甚至移民后，仍不停地賺著國內(nèi)的錢，一邊消耗國內(nèi)的資源，一邊給國外做貢獻(xiàn)。

對(duì)于這種賺了錢就往國外跑，在國外消費(fèi)的人，全國人大代表陳晶瑩就曾建議修訂《企業(yè)所得稅法》和《個(gè)人所得稅法》，在棄籍者的稅收清繳、個(gè)稅征管和征管流程等方面加以完善，在這方面發(fā)達(dá)國家走在我們前面，例如1972 年德國頒布的《涉外稅法》和美國的《英雄報(bào)酬補(bǔ)助救濟(jì)稅法》。

當(dāng)富人們住著一天十幾萬的總統(tǒng)套房時(shí)，中國還有四千多萬人領(lǐng)著620元的低保；當(dāng)某明星抱怨一天650元的伙食費(fèi)根本不夠時(shí)，中國還有六億人平均月收入不足1000元，朱門酒肉臭，路有餓死骨，社會(huì)上的任何財(cái)富都是社會(huì)的，只是機(jī)制讓你多賺了一點(diǎn)，是時(shí)代給予的機(jī)會(huì)，只有將個(gè)人的發(fā)展與民族的復(fù)興結(jié)合在一起的企業(yè)家才會(huì)被歷史所銘記。

好了今天的文章就到這里，感謝大家的觀看

此文章的目的在于揭露違規(guī)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的手段，切勿模仿！！！

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！