大家好!上節(jié)課,我們帶著大家初步了解了基金到底是什么,以及基金的特點(diǎn)、優(yōu)勢。詳情請戳??
零基礎(chǔ)學(xué)基金投資(一):基金到底是什么?
今天,我們來跟大家說說,關(guān)于基金的一些專有名詞。
日常生活中,我們經(jīng)常會聽到這樣的對話:
“這只新基金挺好,我認(rèn)購了1萬份?!?/p>
“我買的這只基金最近分紅不錯(cuò)??!”
“我打算把持有的基金份額贖回了。”
“最近行情不好,我的基金要不要減倉?”
在這些對話當(dāng)中,我們分別聽到了:
認(rèn)購、贖回、分紅、減倉、基金份額等新鮮詞匯,下面我就來介紹一下,我們常用的一些基金專有名詞。
主要包括:認(rèn)購、申購和贖回;基金份額、基金分紅;基金倉位的相關(guān)名詞。
01
認(rèn)購、申購和贖回
舉個(gè)例子,某基金公司要發(fā)行一款新的基金產(chǎn)品,這款基金的總額度是10個(gè)億。我覺得這只基金不錯(cuò),打算投資1萬元購買,還有其他人也打算投資,有的投幾千,有的投幾萬。
我們這些人都稱之為基金投資人,當(dāng)然,基金投資人當(dāng)中也有很多是機(jī)構(gòu),比如銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司都會參與基金投資。
終于,大家湊齊了10個(gè)億,于是,這個(gè)基金產(chǎn)品就正式成立了。從基金產(chǎn)品剛剛發(fā)行,到湊齊這10億的資金,再到基金產(chǎn)品的正式成立,這整個(gè)的過程,我們就稱之為基金的募集期。
那么,在基金募集期內(nèi)買入基金的行為,我們就稱之為認(rèn)購基金,俗稱“購買正在發(fā)行期的新基金”。
那等基金成立以后,還想再購買呢,這時(shí)候就不能叫認(rèn)購了,而叫申購基金。申購是在基金合同生效后,申請購買基金份額的行為,俗稱“購買老基金”。
簡單理解就是,認(rèn)購和申購都是買基金,只是買的時(shí)間點(diǎn)不同,認(rèn)購是在基金剛成立時(shí),湊齊第一筆錢的時(shí)候買;而申購是在基金成立之后再買。
而相對應(yīng)的,投資者賣出基金的動作就叫基金贖回。將手中持有的基金單位按公布的價(jià)格賣出并收回現(xiàn)金,退出基金投資。
02
基金份額
簡單來說,基金份額是指基金投資者對基金享有的份額,基金份額也類似于股份。
還是舉剛才的例子。
正常來說,所有新發(fā)行的基金產(chǎn)品都是切分成1塊錢一份,那么10億元的基金就被切分成10億份,每一小份,我們就稱之為一份基金份額。
我投資了1萬元,就能認(rèn)購1萬份的基金份額。
如果還比較迷糊,那么你可以把一只基金比喻成一批大白菜,那么基金份額可以理解為是白菜的斤數(shù),而基金單位凈值可以理解為每斤白菜的價(jià)格。
假設(shè)你投入了1萬元(投資款),白菜價(jià)格為1元/斤(基金凈值),你可買到10000÷1=10000斤(基金份額)白菜。
那么問題來了,一份基金份額是不是一直都固定是1元錢呢?當(dāng)然不是,下面我們會講到。
03
基金分紅
簡單來說,基金分紅是指基金公司將基金收益的一部分派發(fā)給投資者的一種投資回報(bào)方式。
還是剛才的例子,基金公司募集好了資金,等基金產(chǎn)品正式成立以后,就會用這些資金去投資股票和債券等。不管是投資股票還是債券都會產(chǎn)生相應(yīng)的收益,這些收益就會歸集到基金產(chǎn)品當(dāng)中,造成基金產(chǎn)品升值,由剛剛發(fā)行的1元/份,慢慢上升到1.1元、1.2元、1.5元……這也就回答了剛才的問題,基金份額的價(jià)值是不固定的,會隨著基金產(chǎn)品所投資的股票和債券的實(shí)際價(jià)值的變化而變化。
當(dāng)基金產(chǎn)品的價(jià)格上升到一定的程度,比方說2元/份,這個(gè)時(shí)候,基金就有可能將一部分的收益以現(xiàn)金的方式分給投資者,這也就是我們常說的基金分紅。
基金分紅主要有兩種方式:
現(xiàn)金分紅和紅利再投資。
現(xiàn)金分紅方式就是基金公司將基金收益的一部分,以現(xiàn)金派發(fā)給基金投資者的一種分紅方式;
紅利再投資方式就是基金投資者將分紅所得現(xiàn)金紅利再投資該基金,以獲得基金份額的一種方式。
那么,可能有人要問,什么情況下基金才會分紅?基金分紅是不是越多越好呢?是經(jīng)常分紅的基金更好,還是不經(jīng)常分紅的基金更好呢?別急,這些問題,后面我們的課程會專門再細(xì)講的。
04
基金倉位術(shù)語
投資基金的過程中,一定離不開跟“倉位”有關(guān)的詞語。
在這里都給大家整理好啦:
1、倉位:投資者買入的基金金額在總金額中的占比。比如說手里有10萬元,購買了3萬元的基金,那么就稱為3成倉位。
2、建倉:開始買基金。建倉也叫開倉,是指投資者新買入一定數(shù)量的投資產(chǎn)品。
3、加倉:追加買入基金,即在持有原基金的基礎(chǔ)上繼續(xù)買入基金的行為。
4、減倉:在已經(jīng)買過的基金中,賣出一部分基金。
5、加減(幾成)倉:一成就是追加買入或者賣出10%的額度,以此類推。
6、輕倉:只用了小部分錢買基金,通常低于30%。
7、半倉:基金持倉占所有錢的一半。
8、重倉:用了大部分錢買基金,通常高于70%。
9、滿倉:用所有錢買入基金。
10、清倉:把基金全部賣出。
11、空倉:沒有買入任何基金,一分錢都沒投入。
12、補(bǔ)倉:一般是指在基金下跌的時(shí)候,此時(shí)賬戶已經(jīng)出現(xiàn)虧損,而補(bǔ)倉就是在低位買進(jìn),這樣就能將原先的持有成本降低。
比如說:此前是2元的凈值買進(jìn)了1000份基金,在基金凈值下跌到1.5的時(shí)候,投資者繼續(xù)加倉了2000元,那么此時(shí)的成本就變成了(2+1.5)/2=1.75元。當(dāng)基金凈值只要再次上漲到1.75元以上,那么投資者的基金就會開始盈利。
好啦,關(guān)于基金的一些常見的專有名詞,今天先為大家講解到這里。后面還會推出很多干貨內(nèi)容,詳細(xì)講解其他的知識點(diǎn)。
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