基金投資應(yīng)占資產(chǎn)(收入)的多少百分比才合適,需要視投資組合中其他資產(chǎn)配置的狀況而定。舉例來說,如果您投資的資產(chǎn)中已經(jīng)有相當多的股票,那么可以考慮將部分投資轉(zhuǎn)換到股票型基金上,這樣可以降低投資單一股票的風(fēng)險,同時還可享受股票投資的收益增長,另外再搭配定期存款、債券或是債券基金、貨幣市場基金。若是資產(chǎn)配置已經(jīng)相當保守,定期存款、債券占了大多數(shù),那么可以通過增加偏股型基金的方式來提高收益率。如果您的資產(chǎn)配置中的投資對象,其風(fēng)險收益水平過于接近的話,最好能夠進行相應(yīng)的調(diào)整,將資金分配在不同風(fēng)格的投資對象上。
可以這么說,基金其實只是一種投資方式,故而投資者不需要特意為基金投資比重設(shè)限,您真正需要注意的是投資組合中是否已經(jīng)對基金投資產(chǎn)品進行了合理的配置,或者需要進行調(diào)整與轉(zhuǎn)換,這樣才能充分分散風(fēng)險,配置最有效率的投資組合。
具體來看,比如說在決定是否要將股票的投資轉(zhuǎn)移至股票型基金時,建議投資者不妨比較一下自己過去一年投資股票的獲利情況與同類型基金的報酬相比何者更好。如果自行投資股票的結(jié)果勝過大盤指數(shù)的漲幅,且相比較同類型基金回報率也較高的話,投資人不妨就選擇自行操作股票;反之,如果自行投資的結(jié)果無法打敗大盤指數(shù)、低于同類型基金的漲幅,建議您可以考慮選擇讓專家?guī)湍顿Y,不妨將資金轉(zhuǎn)移到股票型基金上,分享專業(yè)資產(chǎn)管理帶來的回報。
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