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購買的基金組合怎么跟著調(diào)倉，購買的基金組合怎么跟著調(diào)倉了？

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錢如故

購買的基金組合怎么跟著調(diào)倉，購買的基金組合怎么跟著調(diào)倉了？

近兩年A股震蕩調(diào)整，很多新朋友出現(xiàn)浮虧，經(jīng)常有人問：我持有的某某基金怎么不漲，要不要調(diào)倉到其他基金？

關(guān)于這個(gè)問題，我認(rèn)為首先不要輕易因?yàn)槎唐陲L(fēng)格切換、熱點(diǎn)輪動(dòng)而去頻繁地調(diào)倉。

為什么這么說？有3點(diǎn)原因。

第一，“風(fēng)口”出現(xiàn)往往意味著已經(jīng)漲了一波，再去追可能會(huì)被套在高位；

第二，一些基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)市場情況適當(dāng)調(diào)整組合資產(chǎn)，相當(dāng)于為你調(diào)倉了；

第三，股票、基金都是有交易成本的，短期頻繁更換，成本會(huì)很高。

購買的基金組合怎么跟著調(diào)倉，購買的基金組合怎么跟著調(diào)倉了？

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什么情況下，需要考慮調(diào)倉

當(dāng)然，并不是說買了基金就要一直拿著，如果發(fā)生了下面幾種情況，是可以考慮對基金進(jìn)行調(diào)倉的。

第一種情況，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好發(fā)生變化。

一個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好并非一成不變，很多事情會(huì)改變你的偏好，比如面臨失業(yè)、升值加薪、大病等等。

舉個(gè)例子，假如隨著孩子上學(xué)，學(xué)費(fèi)、興趣班、親子旅游每年是一筆不小的開支，你的投資可能比之前會(huì)相對偏保守一點(diǎn)。那就可以考慮適當(dāng)降低股票基金的比重，或者把一些高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品換成中低風(fēng)險(xiǎn)的。

第二種，宏觀環(huán)境發(fā)生較大變化。

這種情況不常見，但是每次遇到，就意味著投資組合或要進(jìn)行大方向的調(diào)整。

當(dāng)前國內(nèi)外的宏觀環(huán)境比較復(fù)雜，疫情、貿(mào)易沖突、通脹、地緣政治等眾多問題糾結(jié)在一起。

這種情況下，可以考慮增加債券基金的比重。第一，一般情況下，債券風(fēng)險(xiǎn)比股票低；第二，為了提振經(jīng)濟(jì)央行不斷降息，而債券價(jià)格與利率成反比，降息下債券或有更好的機(jī)會(huì)。

相對前2種來說，第三種情形則較為常見，當(dāng)出現(xiàn)行業(yè)估值過高、政策利空、風(fēng)格輪動(dòng)時(shí)，就得考慮對相應(yīng)的基金進(jìn)行調(diào)倉。

比如說估值問題，如果你持有估值比較高的行業(yè)基金，可以做一些止盈，空出來的錢可以配置一些估值比較低、機(jī)會(huì)更好的板塊。

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基金調(diào)倉需要注意兩點(diǎn)

最后說一下，對基金調(diào)倉時(shí)，要注意的兩點(diǎn)。

一、要慎重，盡量多看少動(dòng)。

普通人投資容易受到外界影響的，可能看了網(wǎng)上的某個(gè)觀點(diǎn)，或者市場某天出現(xiàn)大波動(dòng)，就有調(diào)倉沖動(dòng)。

可是我們調(diào)倉的目的并不是去預(yù)判市場，而是選擇更適合自己的基金，搭建更合理的基金組合。

因此當(dāng)有沖動(dòng)時(shí)，多問問自己，行業(yè)、市場有沒有根本性變化？

二、如果您現(xiàn)在倉位不高，布局新基金是個(gè)不錯(cuò)的選擇。

股市中有熊市買新的說法，原因一是便宜，市場震蕩回調(diào)，新基金能以相對前期更加便宜的價(jià)格買入優(yōu)質(zhì)公司，截止8月26日，萬得全A估值17.34，低于近11年55%的時(shí)間（wind）。

其次新基金0倉位開始建倉，在回調(diào)時(shí)沒有歷史倉位負(fù)擔(dān)，能更好地控制回撤。

9月14日，林樂峰將推出新基金南方均衡成長。林樂峰是股債雙全型基金經(jīng)理①，在管偏股基金19年-21年漲幅超230%，超大盤4倍②，今年7月獲得明星基金經(jīng)理③；在管固收+基金南方安康就在昨天獲得第十九屆金牛獎(jiǎng)④。

①林樂峰，北京大學(xué)理學(xué)碩士，2008.7加入南方基金，2016.3.30起任基金經(jīng)理;②南方轉(zhuǎn)型增長靈活配置混合A成立于 2016.8.17（林樂峰從2017-12-15起任職至今），2017-今年度凈值增長率/業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為：-8.17%/12.98%、-21.59%/-13.74%、49.19%/22.93%、81.74%/17.94%、21.84%/-1.14%，2022上半年凈值增長率/業(yè)績比較基準(zhǔn)為：-5.88%/-4.59%，業(yè)績比較基準(zhǔn)=滬深300收益率*60%+上證國債收益率*40%，數(shù)據(jù)來自基金定期報(bào)告，截止2022.6.30；③獲獎(jiǎng)來源及日期：證券時(shí)報(bào)，2022.7；④獲獎(jiǎng)日期：中國證券報(bào)，2022.08。過往業(yè)績不預(yù)示未來，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。請根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適配產(chǎn)品，詳閱法律文件，基金投資需謹(jǐn)慎。

（投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎）

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