基金購買組合配比表，基金購買組合配比表怎么看？

在李先生的量化模型中中銀優(yōu)選混合80.035分（2022.06.05），獲得金牌。以下是根據(jù)基金公司、基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品三個維度分析情況：

基金公司

中銀基金管理有限公司成立于2004年，目前資產(chǎn)管理規(guī)模超3953億元，在所有公募基金公司中排名22，最新季度權(quán)益類基金管理規(guī)模約185億。旗下共有在職基金經(jīng)理40人，平均從業(yè)年限為5年，其中從業(yè)年限10年以上的基金經(jīng)理6位，在5年到10年的基金經(jīng)理12名，占比45%。

綜合來看，該基金公司投資能力一般，持續(xù)能力較好，管理能力較強。綜合表現(xiàn)良好。

基金經(jīng)理

中銀優(yōu)選混合的經(jīng)理人王偉先生，工學(xué)碩士，中銀基金管理有限公司助理副總裁，2010年加入中銀基金管理有限公司，2015年5月至今任中銀優(yōu)選基金基金經(jīng)理，從業(yè)年限7.31年，部分經(jīng)歷過2014年07月22日至2016年01月27日股票市場的牛熊轉(zhuǎn)換。未曾獲得過獎項，目前管理基金規(guī)模74.01億元，管理基金數(shù)量6只。

其管理的混合型基金年化回報約14.97%，近三年管理的混合型基金最大回撤為15.72%，同類基金經(jīng)理為26.01%，最大回撤為基金凈值從最高到最低的下降幅度，可以展現(xiàn)出歷史最大虧損情況，數(shù)值越小越好，抗風(fēng)險能力越強。近三年夏普比率為0.10，同類基金經(jīng)理為0.05，夏普比率表示每承受一單位風(fēng)險，預(yù)計可以拿到多少超額報酬，數(shù)值越大越好，基金性價比越高。該基金經(jīng)理進(jìn)攻能力較強，進(jìn)攻超越九成的基金經(jīng)理，在行情上行時表現(xiàn)較好。

綜上來看，該基金經(jīng)理投資管理經(jīng)驗較為豐富，管理的基金整體業(yè)績波動風(fēng)險稍大，盈利能力遠(yuǎn)高于同類平均水平。主要管理主動權(quán)益型，持倉偏向制造行業(yè)。綜合表現(xiàn)中等。

基金產(chǎn)品

中銀優(yōu)選混合成立日期2009年04月03日，目前規(guī)模20.66億元，業(yè)績比較基準(zhǔn)為：65%×滬深300指數(shù)收益率+35%×中證國債指數(shù)收益率，目前的投資主板占20.9%，中小板占56.6%，創(chuàng)業(yè)板占22.5%。

該基金成立至今，總收益為508.68%，復(fù)合年化收益為14.70%，同期同類基金收益僅為81.04%，復(fù)合年化收益僅為5.29%。近三年夏普比率為1.61，超越96%的同類，處于同類基金上游水平；近三年最大回撤為29.90%，超越70%的同類，處于同類基金中上游水平；近三年波動率為22.34%，超越57%的同類，處于同類基金中游水平；近三年超額收益449.58%，超越97%的同類，處于同類基金上游水平。該基金持有人以機構(gòu)為主，占比為51.07%，較上期增加2.49%，該基金受機構(gòu)青睞。根據(jù)近三年歷史數(shù)據(jù)測算，該基金持有一年的勝率大于99.58%。

綜上來看，該基金是一只偏股混合型基金，依托中國良好的宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢和資本市場的高速成長，投資于能夠分享中國經(jīng)濟(jì)長期增長的、在所屬行業(yè)中處于領(lǐng)先地位的上市公司?；疬x證能力強，盈利能力強，抗風(fēng)險能力強，收益穩(wěn)定性較好，擇時能力強。近期風(fēng)格偏向成長，持股策略傾向于中長線，穩(wěn)健型的投資者可以重點配置，謹(jǐn)慎型及以下的投資者也可以少量配置。綜合表現(xiàn)良好。

已入選“想選基金”的基金：

參考恐懼貪婪指數(shù)等數(shù)據(jù)，建議目前倉位保持在8.6成左右；參考股債性價比等數(shù)據(jù)，目股市性價比較低，建議股債持倉配置比例87:13。目前“想選基金”組合持倉：興全合潤混合（金牌）、工銀文體產(chǎn)業(yè)股票（金牌）、大成新銳產(chǎn)業(yè)混合（金牌）、華安安信消費服務(wù)（金牌）、招商產(chǎn)業(yè)債券A（金牌）。共有四種組合方式，分別為：

“想選基金”組合（一次性買入穩(wěn)健版）：一次性滿倉買入。每季度對持倉重新評級并調(diào)整，根據(jù)倉位建議和股債配比建議擇機調(diào)倉。

目前持倉情況：

貨幣基金本周建議占比7%，目前持倉占比6.93%；

興全合潤本周建議占比22.5%，目前持倉占比22.82%；

文體產(chǎn)業(yè)本周建議占比22.5%，目前持倉占比22.91%；

新銳產(chǎn)業(yè)本周建議占比22.5%，目前持倉占比22.03%；

消費服務(wù)本周建議占比22.5%，目前持倉占比22.34%；

產(chǎn)業(yè)債券本周建議占比3%，目前持倉占比2.97%；

目前組合倉位9.3成，股債配比94：6，與本周倉位建議和股債配比建議相差不大，暫不調(diào)整。該組合成立至今漲幅-4.16%。

“想選基金”組合（一次性買入進(jìn)取版）：一次性滿倉買入。每季度對持倉重新評級并調(diào)整，根據(jù)股債配比建議擇機調(diào)倉。

目前持倉情況：

興全合潤本周建議占比24%，目前持倉占比20.94%；

文體產(chǎn)業(yè)本周建議占比24%，目前持倉占比20.34%；

新銳產(chǎn)業(yè)本周建議占比24%，目前持倉占比22.64%；

消費服務(wù)本周建議占比24%，目前持倉占比20.85%；

產(chǎn)業(yè)債券本周建議占比4%，目前持倉占比15.19%；

目前組合滿倉2.1w，目前組合股債配比80：20，與本周倉位建議和股債配比建議相差不大，暫不調(diào)整。該組合成立以來漲幅-4.51%。

“想選基金”組合（每周定投）：每周一根據(jù)當(dāng)周股債配比手動定投300元。每季度對持倉重新評級并調(diào)整，根據(jù)股債配比建議擇機調(diào)倉。

目前持倉情況：

興全合潤本周建議占比24%，目前持倉占比23.06%；

文體產(chǎn)業(yè)本周建議占比24%，目前持倉占比22.97%；

新銳產(chǎn)業(yè)本周建議占比24%，目前持倉占比20.56%，下周一定投300；

消費服務(wù)本周建議占比24%，目前持倉占比20.67%；

產(chǎn)業(yè)債券本周建議占比4%，目前持倉占比11.36%；

目前組合股債配比84：16，與本周倉位建議和股債配比建議相差不大，暫不調(diào)整，先全部定投新銳產(chǎn)業(yè)。該組合成立以來漲幅-5.02%。

“想選基金”組合（手動買入）：擇時手動買入，公布在交易日的午評當(dāng)中，該組合成立以來漲幅-6.20%。每季度對持倉重新評級并調(diào)整。

大家有什么想要李先生幫忙看看的基金，或是分析優(yōu)化自己的持倉組合，也可以回復(fù)評論。

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