基金分紅,指的是基金把基金收益中的一部分以現(xiàn)金或分紅轉(zhuǎn)份額的形式返還給投資者。
01 基金分紅的形式
基金分紅有兩種形式,一種是現(xiàn)金分紅,一種是分紅轉(zhuǎn)份額。
現(xiàn)金分紅就是把分紅以現(xiàn)金的方式派發(fā)到投資者賬戶(hù)。分紅后,基金單位凈值下降,投資者持有的份額不變,投資者持有的基金總資產(chǎn)下降,投資者賬戶(hù)資金增加。
分紅轉(zhuǎn)份額是指把分紅資金,按分紅日的基金單位凈值申購(gòu)新的基金份額。分紅后,基金凈值下降,分紅轉(zhuǎn)份額后,投資者持有的基金份額增加,投資者基金總資產(chǎn)不變。
舉個(gè)例子,
假如投資者A購(gòu)買(mǎi)某基金100萬(wàn)份,基金分紅前凈值為1.3元,投資者A的總資產(chǎn)為1.3×100萬(wàn)份=130萬(wàn)元。假設(shè)每份基金分紅0.2元,分紅后凈值為1.3元-0.2元=1.1元
以現(xiàn)金分紅的方式:
分紅后基金的凈值為1.1 ,
分紅資金為0.2×100萬(wàn)份=20萬(wàn)元 ,
投資者A的基金總資產(chǎn)為1.1×100萬(wàn)份=110萬(wàn)元。
以分紅轉(zhuǎn)份額的方式:
分紅資金轉(zhuǎn)化的份額為:20萬(wàn)元÷1.1元=18.18萬(wàn)份,
此時(shí)投資者持有份額為100萬(wàn)份+18.18萬(wàn)份=118.18萬(wàn)份,
投資者總資產(chǎn)約為1.1×118.18萬(wàn)份=130萬(wàn)
無(wú)論是現(xiàn)金分紅還是分紅轉(zhuǎn)份額的方式,本質(zhì)上都是將基金的一部分收益從左口袋轉(zhuǎn)到右口袋,投資者的總資產(chǎn)沒(méi)有發(fā)生變化,那為何要進(jìn)行基金分紅呢?
02 基金分紅的意義
不同的分紅方式,意義不同。
對(duì)投資著來(lái)說(shuō),現(xiàn)金分紅可以讓投資者實(shí)現(xiàn)落袋為安,無(wú)需贖回費(fèi)就能夠獲得部分基金資產(chǎn)。
而分紅轉(zhuǎn)份額的方式可以增加投資者的基金份額,相當(dāng)于投資者用分紅資金申購(gòu)了基金但無(wú)需繳納申購(gòu)費(fèi)。
另外,基金能夠分紅,說(shuō)明基金具有正收益,體現(xiàn)基金運(yùn)行較為穩(wěn)健?;鸱旨t后基金單位凈值下降,對(duì)新進(jìn)投資者而言,以一個(gè)較低的凈值買(mǎi)入基金,投資體驗(yàn)相對(duì)更好。
本文源自金融界
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