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為什么更多散戶寧愿炒股，為什么更多散戶寧愿炒股呢？

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錢如故

問出這個問題，只能說明炒股的樂趣，你不懂。

當(dāng)然，雖說我也覺得80%以上的股民，并沒有那些基金經(jīng)理更厲害，最終的收益也是差強人意，但只有認(rèn)真炒過股的股民，才能懂得炒股的樂趣。

所謂專業(yè)的人，做專業(yè)的事，針對的是沒有投資能力的人，把錢交給基金經(jīng)理，賺錢的概率會更高。

而殘酷的現(xiàn)實是，如果你真的不懂股票類投資，即便選擇買基金，同樣可能會虧錢，無非是少虧一點。

因為基金經(jīng)理的操作會相對更理智一些，不至于因為情緒而加大投資的虧損。

但如果你自己懂一些投資，其實要跑贏基金經(jīng)理，也并不是一件難事，直接跟著基金經(jīng)理抄抄作業(yè)，都有很大的機(jī)會，收益超過基金經(jīng)理。

所以，先給個結(jié)論。

不懂市場的，盡量遠(yuǎn)離市場，不要聽信“讒言”，不管是炒股還是買基金，懂市場的，根據(jù)自己的能力，選擇股票和基金進(jìn)行配置， 各有各的優(yōu)勢。

但是對于一個懂市場的投資者來說，選擇一些心儀的股票來配置，一定是必要的。

炒股的樂趣，只有經(jīng)歷過的人才會懂。

先說說炒股的人，怎樣戰(zhàn)勝基金經(jīng)理吧。

這話聽上去有點扯，畢竟基金經(jīng)理的水平，比起散戶要強。

整個基金團(tuán)隊的調(diào)研能力，資金量等，都和散戶不是在一個量級上。

基金好歹是一個專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，但是散戶基本上是信息不對稱的股民而已。

散戶看似很不利，實際情況也是虧錢的遠(yuǎn)勝于賺錢的，總體收益率也沒跑贏基金，那散戶怎樣跑贏基金經(jīng)理。

以下三點，就是非常重要的關(guān)鍵了。

1、發(fā)揮倉位控制的優(yōu)勢。

基金最大的劣勢，其實就是基金的倉位管理能力了。

公募基金的平均倉位一般在80-90%區(qū)間，理論上最低倉位是60%，實際上最低倉位一般也要在75%以上，最高的倉位一般接近95%。

可以這么說，基金長時間維持在一個高倉位運作的情況下。

之所以這么做，是因為基金要確保自己在牛市中，取得較高的回報，不會因為倉位低，導(dǎo)致超額收益很少。

但是對于散戶來說，倉位可以從0-100%，相當(dāng)?shù)撵`活。

當(dāng)基金都開始減倉，應(yīng)對相應(yīng)風(fēng)險的時候，聰明的散戶可以選擇把倉位降低到50%以下，甚至是直接空倉。

也就是說，理論上散戶在下跌的時候，可以做到比基金虧得少。

但現(xiàn)實情況，散戶在下跌過程中，虧得比基金還多，主要原因有兩點。

第一是因為散戶習(xí)慣了滿倉，認(rèn)為跌的時候，自己持有的股票還會有不俗的表現(xiàn)。

這種主觀臆斷，幻想在雪崩的時候，不沾染雪花的想法，往往導(dǎo)致了滿倉被套。

第二種是因為散戶持有的股票，在熊市里的表現(xiàn)往往會更糟糕。

雖說基金持有的所謂白馬股，在熊市里照跌不誤，但如果長期來看，那些跌了爬不起來的，大部分都是一些“垃圾”股，這部分股票基金不會沾染，散戶卻特別鐘愛。

倉位的優(yōu)勢，如果沒法發(fā)揮出來，那經(jīng)歷一個牛熊過后，散戶往往會比基金虧得更慘。

2、借用基金的投研能力。

有一些股票對于選股，是沒有任何調(diào)研能力的。

大部分散戶使用的選股方式，要么是漲停板選股，要么是技術(shù)選股，要么是消息選股。

僅有一小部分散戶喜歡基本面選股，但是散戶對于一家企業(yè)的基本面研究，還是非常非常有限的，因為信息不對稱。

雖說基金偶爾也會踩雷，基金之間很多時候也是在抄作業(yè)，但是基金的選股思路，尤其是對基本面和政策的把控，比起散戶還是要能力更強的。

借用基金的投研能力，一定是非?？孔V的一件事。

當(dāng)然，基金持倉也并不一定是特別的慎重，有一些基金會去選擇一些并不是特別主流和熱門的股票，追求一定的超額回報。

如果你想要作業(yè)抄的到位，可以選擇基金持倉前五的個股，并且是最近一段時間有增持的個股。

同時，如果被多只頭部基金選中，那就說明這只股票，至少在行業(yè)內(nèi)是被認(rèn)可的，是相對龍頭的企業(yè)，是值得擁有的。

但是，你要抄作業(yè)，并不是說盲目的就跟著基金買入了，而是你要尋找合適的買入點入場。

也就是說，基金的投研能力，只能幫你鎖定一些相對有價值的上市公司，而不是告訴你當(dāng)下就是最佳的買入點。

這一點區(qū)分清楚之后，才有可能抄對作業(yè)，而不是永遠(yuǎn)慢半拍地成為了基金的接盤俠。

3、懂得抄基金經(jīng)理的底。

第三條也是非常關(guān)鍵的一條，就是善于抄基金經(jīng)理的底。

既然你想要跑贏基金經(jīng)理，你又知道基金經(jīng)理手里的股票是不錯的，那就要采取相反的策略。

基金由于規(guī)則的限制，以及基民的心態(tài)，導(dǎo)致在下跌的初期，必須是不斷贖回個股，被動性防御贖回。

這種情況也就形成了基金之間的相互踩踏，損失了很多利益。

但是散戶的選擇，可以是瞬間降低倉位，然后開始反向布局，也就是越跌越買。

也就是說，完全可能存在基金受制于贖回，仍然被迫賣出，而散戶卻可以入局“抄底”了。

基金的沒有子彈，業(yè)績越差，募集越困難，所以很難出現(xiàn)越跌越買。

散戶只要膽子夠大，可以勇敢地抄底這些優(yōu)質(zhì)的個股，在相對的低點入局。

當(dāng)然，買入并不代表馬上就會上漲，一定就能賺錢。

但是相比基金，散戶至少掌握了超額的收益，至少能過跑贏這部分的基金。

這種方式，其實在實際投資中，非常有實戰(zhàn)效應(yīng)，只不過在選股的時候也要多長一個心眼。

我們想要的股票，是基金越跌越買的股票，而不是基金大量出逃，對于這些企業(yè)未來擔(dān)憂的個股。

另外，抄作業(yè)也好，選擇個股也罷，盡量跟著頭部的基金，因為這部分的基金調(diào)研能力更強，行事風(fēng)格更為謹(jǐn)慎，犯錯踩雷的概率會更低一些。

那些小的基金公司，為了博取收益，往往會選擇更激進(jìn)的投資風(fēng)格，甚至參與一些風(fēng)險博弈，快進(jìn)快出，這種方式肯定不適合后知后覺的散戶投資者。

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