作為一種投資工具,基金的投資門檻相對較低,可以幫助普通投資者實(shí)現(xiàn)分散投資和長期資產(chǎn)增值,而基金術(shù)語則是基金投資的基礎(chǔ)知識(shí),了解這些術(shù)語對于投資者來說至關(guān)重要。本文為大家匯總了基金基礎(chǔ)知識(shí)入門術(shù)語,并提供了一張圖表供讀者參考。
一、基金類型
1. 股票型基金:主要投資于股票市場,風(fēng)險(xiǎn)較高,收益也相對較高。
2. 債券型基金:主要投資于債券市場,風(fēng)險(xiǎn)相對較低,收益也較低。
3. 混合型基金:即股債平衡基金,投資于股票和債券市場,收益和風(fēng)險(xiǎn)相對平衡。
4. 貨幣市場基金:主要投資于貨幣市場工具,風(fēng)險(xiǎn)較低,收益也較低。
5. QDII基金:即“境外投資者可以購買的基金”,主要投資于境外市場。
二、基金費(fèi)用
1. 基金管理費(fèi):基金公司為管理基金所需要的費(fèi)用。
2. 托管費(fèi):基金公司將基金資產(chǎn)交由銀行代管,銀行為處理相關(guān)事務(wù)收取的費(fèi)用。
3. 銷售服務(wù)費(fèi):一般由銀行、證券公司或第三方銷售機(jī)構(gòu)代銷基金,收取投資者的銷售服務(wù)費(fèi)用。
4. 申購費(fèi):在購買基金時(shí)收取的費(fèi)用。
5. 贖回費(fèi):在賣出基金時(shí)收取的費(fèi)用。
三、投資指標(biāo)
1. 基金凈值:基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債后所剩余的價(jià)值,即每一份基金的凈資產(chǎn)。
2. 基金份額:投資者購買基金時(shí)所購買的份額。
3. 基金規(guī)模:基金總份額與基金凈值的乘積,表示基金總資產(chǎn)的規(guī)模。
4. 基金收益率:基金份額增值或減值的百分比。
5. 基金跟蹤誤差:基金復(fù)制跟蹤指數(shù)時(shí)與指數(shù)實(shí)際收益率之間的偏差。
四、其他基金術(shù)語
1. 基金經(jīng)理:負(fù)責(zé)管理基金資產(chǎn),制定并執(zhí)行投資策略的人員。
2. 基金托管人:根據(jù)法律規(guī)定,為基金持有人會(huì)計(jì)核算基金的財(cái)產(chǎn)和基金收益、代為保管基金財(cái)產(chǎn)等職責(zé)。
3. 投資組合:由多種不同資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合,包括股票、債券、貨幣市場工具等。
通過以上了解,相信大家對于基金基礎(chǔ)知識(shí)有了更加全面的認(rèn)識(shí)。在投資時(shí),不僅需要了解投資產(chǎn)品的基本情況,還需要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo),選擇合適的基金類型和投資策略。希望本文能幫助到廣大投資者,讓大家在投資中收獲更多的收益。
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