作為投資者，購買基金時，業(yè)績表現(xiàn)一直是重要的考慮因素。但是，很多投資者往往一味追求高收益，缺少基礎(chǔ)分析，以致于在基金和市場遭遇不利時，損失頗大。因此，正確地分析基金業(yè)績走勢顯得尤為重要。
基金的業(yè)績走勢主要反映在三條線上，分別是基金凈值曲線、業(yè)績比較基準、同類基金平均值。下面，我將結(jié)合實例，一一講解這三條線的作用和分析方法。
基金的凈值曲線是全方位反映基金表現(xiàn)的指標，我們可以通過基金凈值曲線的走勢，了解基金表現(xiàn)的整體規(guī)律。同時，也可以排除規(guī)模和運作形態(tài)的干擾因素，更加客觀地了解基金的真實表現(xiàn)。
凈值曲線可以分為短線和長線兩方面分析。短線分析主要關(guān)注基金的短期走勢，如近期一個月的變化情況；長線分析主要觀察基金的中長期趨勢，如近五年或十年的走勢。
以鵬華中證醫(yī)藥ETF為例，它的凈值曲線如下圖所示：
從圖中可以看出，鵬華醫(yī)藥ETF整體的表現(xiàn)非常穩(wěn)健，尤其是在2016年以來，基金凈值不斷上漲。同時，我們還可以從凈值曲線上觀察到基金經(jīng)歷了的高點和低谷，有利于我們更好地了解基金的風(fēng)險和收益特點。
2.業(yè)績比較基準：
業(yè)績比較基準是評估基金表現(xiàn)的重要指標，一般是指所對比的指數(shù)或投資標的。比較基準是幫助投資者判斷基金是否超越了市場行情，表現(xiàn)得更好的關(guān)鍵因素。
以中國平安內(nèi)需增長股票基金A為例，該基金的業(yè)績比較基準是計算機、通信和其他電子設(shè)備制造業(yè)行業(yè)指數(shù)，如下圖所示：
從圖中可以看到，中國平安基金的業(yè)績比較基準呈現(xiàn)了與基金凈值曲線相近的趨勢，雖然有時出現(xiàn)了一定的差異，但整體來看，基金的表現(xiàn)與同行業(yè)基準相近。
3.同類基金平均值：
同類基金平均值反映了同行業(yè)基金整體的表現(xiàn)水平，是對照行業(yè)平均水平來考察基金表現(xiàn)的一項指標。通過同類基金平均值，可以更好地了解基金是否處于同行業(yè)基金的平均水平之上，或者落后于同行業(yè)基金的平均水平。
以招商國防軍工股票基金為例，該基金的同類基金平均值如下圖所示：
從圖中可以看出，招商國防軍工股票基金的表現(xiàn)遠超同類基金平均水平，說明該基金表現(xiàn)十分優(yōu)秀。
結(jié)語：
以上就是基金業(yè)績走勢的三條線的分析方法及作用介紹。通過分析基金凈值曲線、業(yè)績比較基準和同類基金平均值，可以較為全面地了解基金的表現(xiàn)特點，判斷其風(fēng)險和投資價值。在購買基金時，我們應(yīng)該以長期投資為主，結(jié)合自身的風(fēng)險偏好和理財目標，選擇符合自己需求的基金產(chǎn)品。
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