基金作為一種集合投資方式,由基金管理人負責投資組合中所有證券的買賣和監(jiān)督,使投資者能夠通過購買基金來分散風險、降低投資門檻,長期看還可以獲得可觀的收益。但是,基金投資有一個非常重要的問題,就是如何選擇一支業(yè)績最好的基金,才能讓自己的資產(chǎn)保值增值呢?
近幾年,市場上涌現(xiàn)出了許多表現(xiàn)出色的基金,但在這么多基金當中尋找最優(yōu)秀的一支,確實是一項非常困難的任務。基金的業(yè)績其實可以從多個維度來進行評估,其中包括基金的凈值增長率、夏普比率、索提諾比率以及年化收益等指標。下面,我們就來依次介紹幾個重要的維度,為大家推薦一些近幾年表現(xiàn)優(yōu)異的基金。
1.凈值增長率
凈值增長率是描述基金業(yè)績的最常見指標,在眾多的基金中,凈值增長率表現(xiàn)最優(yōu)秀的基金便是業(yè)績最好的選擇。據(jù)2015年至2020年數(shù)據(jù)統(tǒng)計,在中國基金排名前20強中,凱瑞基金、普天基金、廣發(fā)基金都有著卓越的表現(xiàn)。
其中,2015年至2020年間,廣發(fā)基金的盈利能力得到了快速提升,其凈值增長率高達412.09%,以此被評為了近幾年業(yè)績最好的基金之一。而同期名列第二的,是業(yè)績也非常突出的國泰基金,其凈值增長率達到了345.66%。
2.夏普比率
夏普比率描述了基金承擔單位風險后所獲得的收益,因此,夏普比率越高的基金,在承擔風險相等的情況下,獲得的收益也就越高。2015年至2020年間,招商基金和南方基金的夏普比率居于前列。
招商基金旗下的積極成長混合基金,2015年至2020年的夏普比率高達1.22,被認為是表現(xiàn)最優(yōu)秀的基金之一。而南方基金則獲得了多個基金評級機構(gòu)的五星評價,其創(chuàng)新驅(qū)動混合基金在同期的夏普比率為1.21。
3.索提諾比率
索提諾比率是以超額收益來衡量基金的業(yè)績,超額收益指的是扣除無風險利率后,基金相對于市場平均水平的表現(xiàn)。同樣是在2015年至2020年間,博時基金、興全基金等基金在索提諾比率上表現(xiàn)較為出色。
博時基金的索提諾比率達到了1.29,高于同期的市場平均水平,成為了業(yè)績最突出的基金之一。興全基金的長盛同盛混合基金在索提諾比率上也位居前列,其指標高達1.25。
綜上所述,在近幾年,我們可以發(fā)現(xiàn)一些基金的表現(xiàn)十分突出,這些基金都有一個共同點,就是擁有一支優(yōu)秀的基金管理團隊和穩(wěn)健的風控體系。但值得注意的是,面對股市的波動,任何基金都不具備百分之百的風險抵抗能力,投資者需在風險與收益之間權(quán)衡取舍,以達到最優(yōu)的收益效果。
結(jié)語:
基金的選擇是一項復雜而細致的過程,需要根據(jù)自己的風險偏好、理財目標、個人氣質(zhì)等多個方面進行綜合考慮。當然,以上是我們針對近幾年業(yè)績表現(xiàn)突出的基金做出的推薦,如果您想要更全面、更具體地了解各個基金的詳細情況,最好可以結(jié)合自己的實際情況,多方面地進行調(diào)研和比較,以得出最優(yōu)質(zhì)的投資方案。同時也要注意基金投資的風險并嚴格控制自己的投資資產(chǎn),做好風險預警和控制,為財務自由的實現(xiàn)打下堅實的基礎。
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