隨著金融市場的不斷發(fā)展，基金已成為了廣大投資者的首選之一。然而，基金一旦估值不準(zhǔn)確，就會(huì)帶來眾多問題，例如投資者難以正常收回投資，市場領(lǐng)域也難以正常運(yùn)作。而基金估值作假是這些問題中最嚴(yán)重的一種。本文將從基金估值作假的定義、原因以及危害三個(gè)方面進(jìn)行探討。
一、基金估值作假的定義
基金估值是指通過對基礎(chǔ)資產(chǎn)的分析和估算，所得出的基金份額相應(yīng)的凈資產(chǎn)值。在基金合同中，基金估值往往被作為重要的計(jì)算和決策依據(jù)。然而，基金估值作假是指基金管理人在計(jì)算凈值過程中刻意誤導(dǎo)投資者，虛構(gòu)或者隱瞞實(shí)際的基金持倉資產(chǎn)的市場價(jià)值，以達(dá)到良好的投資者反饋、逃避監(jiān)管、獲高額管理費(fèi)等目的。
二、基金估值作假的原因
1. 基金公司追求快速賺錢
基金公司有時(shí)會(huì)通過虛構(gòu)基金的凈值增長率來吸引潛在客戶。由于這種欺騙行為能夠令基金公司迅速獲取高額利益，因此，有些公司經(jīng)常采用這種手段。
2. 面對龐大的贖回資金而產(chǎn)生的壓力
基金公司的流動(dòng)性管理通常在其贖回方案中得到體現(xiàn)。當(dāng)基金面臨大量資金的贖回時(shí)，其管理人可能會(huì)因?yàn)橼H回的資金量太大而無法立刻賣掉基金購買的資產(chǎn)，從而不得不利用偏差估值手段。
3. 面臨市場不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)
基金是受市場波動(dòng)影響最大的金融產(chǎn)品。如果市場的表現(xiàn)不佳，基金可能會(huì)受到嚴(yán)重的沖擊，這時(shí)，基金管理人可能會(huì)轉(zhuǎn)向偏差估值手段以掩蓋基金公司持續(xù)性虧損和減少基金持有人對基金管理人的信任。
三、基金估值作假的危害
1. 傷害投資者利益
基金估值作假會(huì)造成基金實(shí)際市場價(jià)值被低估，這會(huì)導(dǎo)致投資者的回報(bào)受到嚴(yán)重的損失，同時(shí)也會(huì)影響投資者對基金公司的信任度。當(dāng)大量的投資者開始失去對一個(gè)基金公司的信任時(shí)，這就意味著這個(gè)基金公司的存在將受到威脅，這將對金融市場的穩(wěn)定和繁榮造成負(fù)面的影響。
2. 基金規(guī)模難以控制
基金規(guī)模的增長需要基金管理人投入更多的資金以增加資產(chǎn)組合和占有市場。如果基金管理人采取虛高估值的手段來表示基金賬面實(shí)際市場價(jià)值，則其占有的市場份額會(huì)忽視實(shí)際市場行情而來自虛假的基礎(chǔ)設(shè)施，這樣會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模被虛高。
3. 市場混亂
如果大量基金的估值作假，市場上產(chǎn)生的大量偽基金凈值將導(dǎo)致整個(gè)市場的混亂，導(dǎo)致整個(gè)市場的投資公正性、透明度受到破壞。此外，基金估值作假也將引起市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者和媒體的關(guān)注，且因基金公司和監(jiān)管部門之間的互相推責(zé)而產(chǎn)生更大的輿論影響。
綜上所述，基金估值作假帶來了諸多的危害。基金公司應(yīng)本著企業(yè)社會(huì)責(zé)任的理念，把握投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金公司管理水平，做出公正的基金估值。對于廣大投資者而言，要時(shí)刻保持警惕，通過多渠道獲得信息，了解市場行情，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)。期望未來的金融市場能夠建立一個(gè)更為公正、透明、穩(wěn)定的良好投資環(huán)境。
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