定期存款是一種常見的銀行理財產品，具有安全、收益穩(wěn)定等特點，受到很多人的青睞，隨著社會的發(fā)展，騙子也開始利用定期存款這一概念進行詐騙活動，本文將針對定期存款騙子是否能取走資金這一問題展開詳細描述，定期存款騙子通常通過電話、短信、網絡等渠道**目標客戶，聲稱能夠提供高額回報的投資機會，他們往往以各種名義進行誘導，如虛構的高收益項目、假冒的金融機構等，一旦受害者上當受騙，將會面臨資金被騙取的風險，定期存款騙子通常會要求受害者將資金轉入指定的賬戶，然后以各種理由拖延返還資金的時間，實際上，這些賬戶通常是虛構的或者是與騙子勾結的賬戶，一旦資金轉入后，騙

定期存款騙子能取走嗎？理財陷阱揭秘與風險防范定期存款

定期存款是一種常見的銀行理財產品，具有安全、收益穩(wěn)定等特點，受到很多人的青睞，隨著社會的發(fā)展，騙子也開始利用定期存款這一概念進行詐騙活動，本文將針對定期存款騙子是否能取走資金這一問題展開詳細描述。

騙子的手法

定期存款騙子通常通過電話、短信、網絡等渠道**目標客戶，聲稱能夠提供高額回報的投資機會，他們往往以各種名義進行誘導，如虛構的高收益項目、假冒的金融機構等，一旦受害者上當受騙，將會面臨資金被騙取的風險。

定期存款騙子是否能取走資金

定期存款騙子通常會要求受害者將資金轉入指定的賬戶，然后以各種理由拖延返還資金的時間，實際上，這些賬戶通常是虛構的或者是與騙子勾結的賬戶，一旦資金轉入后，騙子往往會立即將資金轉走，使受害者無法追回。

風險防范

為了避免成為定期存款騙子的受害者，我們需要采取一些風險防范措施：

1. 保持警惕：定期存款騙子通常會利用高回報的誘惑來吸引受害者，因此我們要保持警惕，不輕易相信陌生人的承諾。

2. 核實信息：在進行投資之前，一定要核實對方的身份、資質和項目的真實性，可以通過多種渠道進行核實，如查閱相關機構的官方網站、咨詢專業(yè)人士等。

3. 謹慎轉賬：遇到可疑的投資機會，一定要謹慎轉賬，最好選擇正規(guī)銀行或證券公司進行交易，避免將資金轉入陌生賬戶。

4. 保護個人信息：避免將個人敏感信息泄露給陌生人，以免被騙子利用。

5. 尋求專業(yè)建議：如果對投資項目存在疑問，可以尋求專業(yè)人士的建議，他們能夠給予你最中肯的意見和建議。

如何追回被騙資金

如果不幸成為定期存款騙子的受害者，我們應該及時采取措施追回被騙資金：

1. 報警：立即向當?shù)毓矙C關報案，提供相關證據(jù)和信息，協(xié)助警方進行調查。

2. 涉案銀行協(xié)助：及時**涉案銀行，提供相關證據(jù)，請求銀行協(xié)助凍結涉案賬戶，防止騙子將資金轉走。

3. 尋求法律援助：可以咨詢律師，尋求法律援助，通過法律途徑追回被騙資金。

4. 向相關監(jiān)管機構舉報：向相關金融監(jiān)管機構舉報騙子的行為，協(xié)助監(jiān)管機構打擊違法行為。

定期存款騙子是一個不容忽視的風險，我們應該保持警惕，加強風險防范意識，只有通過合法渠道進行投資，并保持謹慎，才能避免成為騙子的受害者，如果不幸受騙，及時采取措施追回被騙資金，同時向相關機構舉報，維護自己的權益。

　基金火爆，一些別有用心的人開始借勢進行非法攬財活動，基金“殺豬盤”開始現(xiàn)身江湖。

　　與股票“殺豬盤”類似，基金“殺豬盤”主要也是通過所謂的理財交流群聚集投資者，再冒充正規(guī)基金公司，煽動誘騙投資人在事先搭建好的虛假基金購買平臺下單“買基金”。

　　動輒“50%”的收益率讓投資者越陷越深，甚至把所有資產全部投進去，殊不知已經落入基金“陷阱”且越套越牢，最終血本無歸。

　　理財交流群驚現(xiàn)冒牌“天弘基金”

　　號稱50%收益率

　　據(jù)據(jù)南通廣播電視臺消息，去年年底，南通如東的一位林女士被拉進了一個名為“天弘基金理財交流群”的微信群。

　　剛開始進群時，林女士還比較警惕，并沒有說任何話，“我就在里面看，看看他們先是怎么弄的，因為我也知道現(xiàn)在騙子比較多，我就沒有直接跟著他一起弄。”

但之后群里不斷有人曬出投資基金賺錢的截圖，還有所謂的理財老師不斷煽動，這讓林女士逐漸地放松了警惕。

　　“理財老師”讓林女士下載了一款“天弘基金官方”天弘愛理財?shù)腁PP。此后，林女士開始在這個APP上投資。整個所謂的基金購買平臺里面有幾種不同的模式，按照投入的到帳時間不同，來進行不同的收益率的回報。

　　當時林女士先是買了一個5分鐘的，投資了200之后，時間沒有到期之前它已經漲到了所謂的298元，等最后結算完成之后這個錢就變成了300元，相當于收益率高達50%。眼看著投進去的錢真的賺了不少，林女士就加大投入。

　　致富捷徑實為陷阱

　　全部積蓄血本無歸

　　事實上，基金理財交流群是犯罪嫌疑人專門建的，而天弘基金的官方理財APP也并不是官方的，而是犯罪嫌疑人搭建的虛假的基金購買平臺。

　　據(jù)林女士透露，“騙子是我們一個大群里面經常發(fā)紅包的一個人，我們也是經常搶他紅包的，金額也是蠻大的，三四十、四五十啊都搶過的。那個大群是一個賣賣口罩呀、化妝品、日用品這樣的群。”

　　去年年底，這位經常發(fā)紅包的人就通過微信群，加了林女士為好友，把她拉進所謂的“天弘基金理財交流群”。誘導林女士說，做微商沒有做理財來錢快。

　　當時林女士看到自己投資的第一筆八千元，在不到一周的時間內就變成一萬多，并且還能分幾次提取本金。林女士覺得找到了一條快速發(fā)家致富的捷徑。然后過了一個月左右，犯罪嫌疑人跟林女士說，他們公司有一個活動，就是充值多少送多少。

　　“我心動了然后就把我所有的積蓄23萬4，我就全都投進去了，第二天賬戶上面顯示43萬多，然后我很開心我就覺得是真的，準備一個禮拜后提現(xiàn)的，然后發(fā)現(xiàn)提不了，提不了，一點也提不了。我急呀，我急呀，這是我所有的家當啊，我所有的錢全都在里面。”1月31日，林女士報警了。

　　基金熱度升溫

　　“殺豬盤”屢現(xiàn)江湖

　　事實上，近兩年基金賺錢效應突出，借著基金投資理財?shù)臒岫龋簧偃瞬枷隆皻⒇i”陷阱。

　　2015年股災以后，上證指數(shù)和創(chuàng)業(yè)板指數(shù)(3327.833, 49.77, 1.52%)最多下跌了45%和70%，絕大多數(shù)普通個人投資者、私募機構的投資收益水平大幅下降，損失慘重，傳統(tǒng)的銀行理財產品凈值化轉型，打破剛兌，無法做到保本保收益，而優(yōu)秀公募基金主動權益產品整體凈值回撤不大，近兩年又有持續(xù)大幅超越指數(shù)、超越私募和個人投資者收益水平的賺錢效應，尤其進入2020年，爆款基金頻發(fā)。公募基金發(fā)展和增長的形勢喜人，基金的受認可程度越來越高。

　　隨之而來的是更多的騙局。

　　據(jù)博時基金官方賬號博時投資匯披露，早在2019年，就有投資者稱經過朋友推薦進入某聲稱博時理財群，群內主要介紹莫須有的理財產品，投資期限分為 1 天、2 天、5 天、10 天不等，項目金額不等，其中一個項目日化收益達 2.26%；還有投資期限是一個交易日，起投金額 1 萬不等，按周期付收益，到期還本付息；群內還發(fā)送了偽造的博時營業(yè)執(zhí)照，法定代表人信息和授權書。

　　幸虧這名客戶十分機智，馬上通過博時客服熱線來電核實，并通過博時網站查詢，未查詢到任何群內提及的基金產品，所以并未購買任何產品。

　　去年11月19日，興業(yè)基金發(fā)布關于提醒投資者警惕不法分子冒用本公司名義進行詐騙活動的特別提示公告。

　　根據(jù)上述公告，近期有網絡平臺仿冒興業(yè)基金名義，并通過手機應用程序（APP）等渠道發(fā)布虛假投資理財信息或推廣項目，騙取客戶信息、詐騙錢財，其行為嚴重損害了投資者權益和興業(yè)基金的聲譽。

　　其他多家公募基金公司在今年也遭遇了類似被“仿冒”的經歷。據(jù)不完全統(tǒng)計，2020年至少有10家公募基金公司發(fā)布公告稱，遭遇不法分子冒用公司名義從事詐騙活動。

　　涉及的公募基金公司類型較廣，從頭部公募到規(guī)模只有幾億元的小公募基金公司，均遭到“假李逵”。

　　據(jù)了解，“假李逵”冒充公募基金公司的手段較為豐富，其中包括以基金公司名義提供證券投資咨詢服務，并向投資者收取所謂“會員費”、“培訓費”；通過微信等渠道聯(lián)系投資者，以虛假網站、APP軟件等方式向投資者提供融資融券等非法證券活動；以基金公司名義組建股票推薦QQ群、微信群；利用APP、微信群、朋友圈等渠道發(fā)布虛假投資理財產品信息或推廣項目等。

　　3成受訪者遭遇過理財投資騙局

　　90后成重要目標

　　2019年，中國人均GDP超過1萬美元。按照購買力平價調整，這一人均GDP水平相當于日本1970年代中期，往后房地產再在日本家庭資產中的配置比例逐年降低。歷史上，中國房地產價格在過去十多年中處于低波動高回報狀態(tài)，再疊加杠桿，配置的性價比比較高。

　　未來房產增值預期正在發(fā)生改變。在“房住不炒”政策引導之下，房價漲幅趨緩，加杠桿趨難，而且政策表現(xiàn)出很強的定力。近三年來，一線城市住宅價格已經進入平臺期，2019年以來，二、三、四線城市住宅價格的漲幅也有所趨緩，權益資產相對房地產對居民資產配置的吸引力正在逆轉。

　　在此大背景下，理財投資陷阱或騙局層出不窮。

　　數(shù)據(jù)顯示，30.22%的受訪者遭遇過理財投資陷阱或騙局，股票推薦騙局、網絡賺錢游戲騙局和網絡博彩騙局是導致受訪者蒙受損失的主要類型。

　　雖然對比2019年的調查數(shù)據(jù)——43.93%的受訪者遭遇過投資理財騙局已有顯著改善，但要想徹底整治投資理財詐騙行為還有很長的路要走。

　　從不同年齡來看，90后遭遇投資理財騙局的比例高于其他年齡群體，達到32.39%。90后踏入工作崗位后，對投資理財?shù)臒崆榈玫结尫牛蔀橥顿Y理財領域新生力量的“主力軍”，但相關經驗不足，容易成為欺詐的主要針對目標，導致遭遇騙局蒙受損失的比例較高。

　　從騙局發(fā)生渠道來看，社交媒體、電話短信和網站APP廣告推送是受訪者遭遇投資理財騙局最多的三個渠道，以社交媒體最甚。在遭遇騙局的受訪者中有超過半數(shù)表示，自己是在社交媒體渠道上遭遇投資理財騙局。

　　認清“殺豬盤”套路步驟

　　南通市公安局刑警支隊一大隊民警提醒道，殺豬盤主要有以下步驟。

　　1、取得信任。詐騙分子會在添加好友之后，頻繁與受害者聊天，讓受害者對其產生信任，有些詐騙分子甚至會對受害者關懷備至，與受害者確定戀愛關系，讓受害者對他（她）的信任更深。

　　2、慫恿投資。等到關系穩(wěn)定，詐騙分子便開始慫恿受害者在他（她）們指定的平臺去購買“股票”或者“投資”。一般一開始詐騙分子會讓受害者小賺幾筆以便投入更多。

　　3、大量投入資金。當受害者嘗到甜頭之后，詐騙分子會鼓勵其投入更多的資金，如聲稱自己已經掌握了這個平臺的“投資規(guī)律”或者有內部人操作等等，只要跟著他（她）投資穩(wěn)賺不賠。這時，受害者已經深信不疑，通常會投入更大量的資金。

　　4、無法提現(xiàn)。等到受害者投入大量金額之后，看到平臺金額并未增加，準備將里面的金額提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)提不出來。

　　5、銷聲匿跡。再想與對方交涉時，詐騙分子已經消失得無影無蹤。等到受害者恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己上當受騙后，鈔票已經進入詐騙分子的口袋了，并將受害者拉黑。

　　歲末年初，剛好是許多人進行新一年投資理財規(guī)劃的時期，更需要消費者提高安全警惕，做好防騙識騙的準備，避免在投資理財中“踩坑”甚至上當受騙。

來源：中國基金報

收到這樣一條短信，你是什么反應？

“尊敬的【XXX】用戶您好，清退名額已發(fā)放給您，詳情咨詢Q群：XXXXXXX！未進群視為放棄名額。”

許多人可能不會去理會，但是，一部分曾經在非法集資平臺、P2P平臺上投資被騙的受害者，在看到這條消息后，就有點坐不住了。

近期，一些犯罪分子冒充非法集資、暴雷的P2P等平臺的客服，以回款、清退的名義，要求受害人繳納稅費、解凍資金，以進行詐騙。

多起真實案例示警 陌生賬戶請勿輕信

11月2日，杭州市上城區(qū)陳某報警稱，其在郵箱內收到一封郵件，內容稱可以返還陳某曾經在P2P平臺上被騙的資金，陳某按照對方所說操作，在一陌生平臺上注入40余萬元，遂發(fā)現(xiàn)被騙。11月3日，杭州市西湖區(qū)陳某報警稱，其收到一郵件，對方稱是某金融公司的，現(xiàn)有一部分清退名額，因陳某曾在該公司投資被騙過，抱著嘗試的心態(tài)添加了對方提供的QQ群，按照QQ群內管理員的要求，繳納了20%的稅費后，發(fā)現(xiàn)自己被騙，損失5.5萬余元。11月12日，杭州市拱墅區(qū)周某報警稱，其收到一條“某平臺”的清退短信，由于周某曾在該平臺投資被騙過，便按照對方指引，通過短鏈接下載了一陌生APP，APP上顯示，周某如需回款提現(xiàn)，則要繳納總款項的40%，周某照做后意識到被騙，損失5.4萬余元。

詐騙手段大揭露 轉賬匯款要謹慎

此類詐騙手段主要的詐騙對象為非法集資、P2P平臺等虛假投資理財平臺的受害者。

首先，騙子以郵箱、短信等形式，聯(lián)系受害者，以“有清退名額”、“回款資金”等理由，誘導受害人添加QQ、微信群聊。

隨后，在受害者添加QQ、微信群后，犯罪分子會先利用各種話術結合各個群里的“拖”，并PS一些所謂的“相關政策”的文件圖片，讓受害者深信真的有“平臺會給受害者回款”這回事。

最后，在取得受害者信任后，犯罪分子便會以繳納稅費、解凍資金為由，進行詐騙。

杭州市公安局反欺詐中心提醒：

1、切勿輕信陌生的郵件、短信內容，不要輕易點擊陌生鏈接，不要輕易掃取陌生二維碼，更不要輕易向陌生的賬戶匯款。

2、如已在公安機關報案，相關案件進展請咨詢相關的辦案單位，請勿在網上尋找所謂的“網警”和輕信陌生郵件、短信中的“相關政策”。

3、如已被騙或者有疑問需要解答的，均可撥打110或者96110進行報警或者咨詢。