定期存款是一種常見的銀行理財產(chǎn)品，具有安全、收益穩(wěn)定等特點，受到很多人的青睞，隨著社會的發(fā)展，騙子也開始利用定期存款這一概念進(jìn)行詐騙活動，本文將針對定期存款騙子是否能取走資金這一問題展開詳細(xì)描述，定期存款騙子通常通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等渠道**目標(biāo)客戶，聲稱能夠提供高額回報的投資機(jī)會，他們往往以各種名義進(jìn)行誘導(dǎo)，如虛構(gòu)的高收益項目、假冒的金融機(jī)構(gòu)等，一旦受害者上當(dāng)受騙，將會面臨資金被騙取的風(fēng)險，定期存款騙子通常會要求受害者將資金轉(zhuǎn)入指定的賬戶，然后以各種理由拖延返還資金的時間，實際上，這些賬戶通常是虛構(gòu)的或者是與騙子勾結(jié)的賬戶，一旦資金轉(zhuǎn)入后，騙

定期存款騙子能取走嗎？理財陷阱揭秘與風(fēng)險防范定期存款

定期存款是一種常見的銀行理財產(chǎn)品，具有安全、收益穩(wěn)定等特點，受到很多人的青睞，隨著社會的發(fā)展，騙子也開始利用定期存款這一概念進(jìn)行詐騙活動，本文將針對定期存款騙子是否能取走資金這一問題展開詳細(xì)描述。

騙子的手法

定期存款騙子通常通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等渠道**目標(biāo)客戶，聲稱能夠提供高額回報的投資機(jī)會，他們往往以各種名義進(jìn)行誘導(dǎo)，如虛構(gòu)的高收益項目、假冒的金融機(jī)構(gòu)等，一旦受害者上當(dāng)受騙，將會面臨資金被騙取的風(fēng)險。

定期存款騙子是否能取走資金

定期存款騙子通常會要求受害者將資金轉(zhuǎn)入指定的賬戶，然后以各種理由拖延返還資金的時間，實際上，這些賬戶通常是虛構(gòu)的或者是與騙子勾結(jié)的賬戶，一旦資金轉(zhuǎn)入后，騙子往往會立即將資金轉(zhuǎn)走，使受害者無法追回。

風(fēng)險防范

為了避免成為定期存款騙子的受害者，我們需要采取一些風(fēng)險防范措施：

1. 保持警惕：定期存款騙子通常會利用高回報的誘惑來吸引受害者，因此我們要保持警惕，不輕易相信陌生人的承諾。

2. 核實信息：在進(jìn)行投資之前，一定要核實對方的身份、資質(zhì)和項目的真實性，可以通過多種渠道進(jìn)行核實，如查閱相關(guān)機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站、咨詢專業(yè)人士等。

3. 謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬：遇到可疑的投資機(jī)會，一定要謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬，最好選擇正規(guī)銀行或證券公司進(jìn)行交易，避免將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶。

4. 保護(hù)個人信息：避免將個人敏感信息泄露給陌生人，以免被騙子利用。

5. 尋求專業(yè)建議：如果對投資項目存在疑問，可以尋求專業(yè)人士的建議，他們能夠給予你最中肯的意見和建議。

如何追回被騙資金

如果不幸成為定期存款騙子的受害者，我們應(yīng)該及時采取措施追回被騙資金：

1. 報警：立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，提供相關(guān)證據(jù)和信息，協(xié)助警方進(jìn)行調(diào)查。

2. 涉案銀行協(xié)助：及時**涉案銀行，提供相關(guān)證據(jù)，請求銀行協(xié)助凍結(jié)涉案賬戶，防止騙子將資金轉(zhuǎn)走。

3. 尋求法律援助：可以咨詢律師，尋求法律援助，通過法律途徑追回被騙資金。

4. 向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報：向相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報騙子的行為，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)打擊違法行為。

定期存款騙子是一個不容忽視的風(fēng)險，我們應(yīng)該保持警惕，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識，只有通過合法渠道進(jìn)行投資，并保持謹(jǐn)慎，才能避免成為騙子的受害者，如果不幸受騙，及時采取措施追回被騙資金，同時向相關(guān)機(jī)構(gòu)舉報，維護(hù)自己的權(quán)益。

　基金火爆，一些別有用心的人開始借勢進(jìn)行非法攬財活動，基金“殺豬盤”開始現(xiàn)身江湖。

　　與股票“殺豬盤”類似，基金“殺豬盤”主要也是通過所謂的理財交流群聚集投資者，再冒充正規(guī)基金公司，煽動誘騙投資人在事先搭建好的虛假基金購買平臺下單“買基金”。

　　動輒“50%”的收益率讓投資者越陷越深，甚至把所有資產(chǎn)全部投進(jìn)去，殊不知已經(jīng)落入基金“陷阱”且越套越牢，最終血本無歸。

　　理財交流群驚現(xiàn)冒牌“天弘基金”

　　號稱50%收益率

　　據(jù)據(jù)南通廣播電視臺消息，去年年底，南通如東的一位林女士被拉進(jìn)了一個名為“天弘基金理財交流群”的微信群。

　　剛開始進(jìn)群時，林女士還比較警惕，并沒有說任何話，“我就在里面看，看看他們先是怎么弄的，因為我也知道現(xiàn)在騙子比較多，我就沒有直接跟著他一起弄。”

但之后群里不斷有人曬出投資基金賺錢的截圖，還有所謂的理財老師不斷煽動，這讓林女士逐漸地放松了警惕。

　　“理財老師”讓林女士下載了一款“天弘基金官方”天弘愛理財?shù)腁PP。此后，林女士開始在這個APP上投資。整個所謂的基金購買平臺里面有幾種不同的模式，按照投入的到帳時間不同，來進(jìn)行不同的收益率的回報。

　　當(dāng)時林女士先是買了一個5分鐘的，投資了200之后，時間沒有到期之前它已經(jīng)漲到了所謂的298元，等最后結(jié)算完成之后這個錢就變成了300元，相當(dāng)于收益率高達(dá)50%。眼看著投進(jìn)去的錢真的賺了不少，林女士就加大投入。

　　致富捷徑實為陷阱

　　全部積蓄血本無歸

　　事實上，基金理財交流群是犯罪嫌疑人專門建的，而天弘基金的官方理財APP也并不是官方的，而是犯罪嫌疑人搭建的虛假的基金購買平臺。

　　據(jù)林女士透露，“騙子是我們一個大群里面經(jīng)常發(fā)紅包的一個人，我們也是經(jīng)常搶他紅包的，金額也是蠻大的，三四十、四五十啊都搶過的。那個大群是一個賣賣口罩呀、化妝品、日用品這樣的群?！?/p>

　　去年年底，這位經(jīng)常發(fā)紅包的人就通過微信群，加了林女士為好友，把她拉進(jìn)所謂的“天弘基金理財交流群”。誘導(dǎo)林女士說，做微商沒有做理財來錢快。

　　當(dāng)時林女士看到自己投資的第一筆八千元，在不到一周的時間內(nèi)就變成一萬多，并且還能分幾次提取本金。林女士覺得找到了一條快速發(fā)家致富的捷徑。然后過了一個月左右，犯罪嫌疑人跟林女士說，他們公司有一個活動，就是充值多少送多少。

　　“我心動了然后就把我所有的積蓄23萬4，我就全都投進(jìn)去了，第二天賬戶上面顯示43萬多，然后我很開心我就覺得是真的，準(zhǔn)備一個禮拜后提現(xiàn)的，然后發(fā)現(xiàn)提不了，提不了，一點也提不了。我急呀，我急呀，這是我所有的家當(dāng)啊，我所有的錢全都在里面。”1月31日，林女士報警了。

　　基金熱度升溫

　　“殺豬盤”屢現(xiàn)江湖

　　事實上，近兩年基金賺錢效應(yīng)突出，借著基金投資理財?shù)臒岫?，不少人布下“殺豬”陷阱。

　　2015年股災(zāi)以后，上證指數(shù)和創(chuàng)業(yè)板指數(shù)(3327.833, 49.77, 1.52%)最多下跌了45%和70%，絕大多數(shù)普通個人投資者、私募機(jī)構(gòu)的投資收益水平大幅下降，損失慘重，傳統(tǒng)的銀行理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型，打破剛兌，無法做到保本保收益，而優(yōu)秀公募基金主動權(quán)益產(chǎn)品整體凈值回撤不大，近兩年又有持續(xù)大幅超越指數(shù)、超越私募和個人投資者收益水平的賺錢效應(yīng)，尤其進(jìn)入2020年，爆款基金頻發(fā)。公募基金發(fā)展和增長的形勢喜人，基金的受認(rèn)可程度越來越高。

　　隨之而來的是更多的騙局。

　　據(jù)博時基金官方賬號博時投資匯披露，早在2019年，就有投資者稱經(jīng)過朋友推薦進(jìn)入某聲稱博時理財群，群內(nèi)主要介紹莫須有的理財產(chǎn)品，投資期限分為 1 天、2 天、5 天、10 天不等，項目金額不等，其中一個項目日化收益達(dá) 2.26%；還有投資期限是一個交易日，起投金額 1 萬不等，按周期付收益，到期還本付息；群內(nèi)還發(fā)送了偽造的博時營業(yè)執(zhí)照，法定代表人信息和授權(quán)書。

　　幸虧這名客戶十分機(jī)智，馬上通過博時客服熱線來電核實，并通過博時網(wǎng)站查詢，未查詢到任何群內(nèi)提及的基金產(chǎn)品，所以并未購買任何產(chǎn)品。

　　去年11月19日，興業(yè)基金發(fā)布關(guān)于提醒投資者警惕不法分子冒用本公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告。

　　根據(jù)上述公告，近期有網(wǎng)絡(luò)平臺仿冒興業(yè)基金名義，并通過手機(jī)應(yīng)用程序（APP）等渠道發(fā)布虛假投資理財信息或推廣項目，騙取客戶信息、詐騙錢財，其行為嚴(yán)重?fù)p害了投資者權(quán)益和興業(yè)基金的聲譽(yù)。

　　其他多家公募基金公司在今年也遭遇了類似被“仿冒”的經(jīng)歷。據(jù)不完全統(tǒng)計，2020年至少有10家公募基金公司發(fā)布公告稱，遭遇不法分子冒用公司名義從事詐騙活動。

　　涉及的公募基金公司類型較廣，從頭部公募到規(guī)模只有幾億元的小公募基金公司，均遭到“假李逵”。

　　據(jù)了解，“假李逵”冒充公募基金公司的手段較為豐富，其中包括以基金公司名義提供證券投資咨詢服務(wù)，并向投資者收取所謂“會員費(fèi)”、“培訓(xùn)費(fèi)”；通過微信等渠道聯(lián)系投資者，以虛假網(wǎng)站、APP軟件等方式向投資者提供融資融券等非法證券活動；以基金公司名義組建股票推薦QQ群、微信群；利用APP、微信群、朋友圈等渠道發(fā)布虛假投資理財產(chǎn)品信息或推廣項目等。

　　3成受訪者遭遇過理財投資騙局

　　90后成重要目標(biāo)

　　2019年，中國人均GDP超過1萬美元。按照購買力平價調(diào)整，這一人均GDP水平相當(dāng)于日本1970年代中期，往后房地產(chǎn)再在日本家庭資產(chǎn)中的配置比例逐年降低。歷史上，中國房地產(chǎn)價格在過去十多年中處于低波動高回報狀態(tài)，再疊加杠桿，配置的性價比比較高。

　　未來房產(chǎn)增值預(yù)期正在發(fā)生改變。在“房住不炒”政策引導(dǎo)之下，房價漲幅趨緩，加杠桿趨難，而且政策表現(xiàn)出很強(qiáng)的定力。近三年來，一線城市住宅價格已經(jīng)進(jìn)入平臺期，2019年以來，二、三、四線城市住宅價格的漲幅也有所趨緩，權(quán)益資產(chǎn)相對房地產(chǎn)對居民資產(chǎn)配置的吸引力正在逆轉(zhuǎn)。

　　在此大背景下，理財投資陷阱或騙局層出不窮。

　　數(shù)據(jù)顯示，30.22%的受訪者遭遇過理財投資陷阱或騙局，股票推薦騙局、網(wǎng)絡(luò)賺錢游戲騙局和網(wǎng)絡(luò)博彩騙局是導(dǎo)致受訪者蒙受損失的主要類型。

　　雖然對比2019年的調(diào)查數(shù)據(jù)——43.93%的受訪者遭遇過投資理財騙局已有顯著改善，但要想徹底整治投資理財詐騙行為還有很長的路要走。

　　從不同年齡來看，90后遭遇投資理財騙局的比例高于其他年齡群體，達(dá)到32.39%。90后踏入工作崗位后，對投資理財?shù)臒崆榈玫结尫?，成為投資理財領(lǐng)域新生力量的“主力軍”，但相關(guān)經(jīng)驗不足，容易成為欺詐的主要針對目標(biāo)，導(dǎo)致遭遇騙局蒙受損失的比例較高。

　　從騙局發(fā)生渠道來看，社交媒體、電話短信和網(wǎng)站APP廣告推送是受訪者遭遇投資理財騙局最多的三個渠道，以社交媒體最甚。在遭遇騙局的受訪者中有超過半數(shù)表示，自己是在社交媒體渠道上遭遇投資理財騙局。

　　認(rèn)清“殺豬盤”套路步驟

　　南通市公安局刑警支隊一大隊民警提醒道，殺豬盤主要有以下步驟。

　　1、取得信任。詐騙分子會在添加好友之后，頻繁與受害者聊天，讓受害者對其產(chǎn)生信任，有些詐騙分子甚至?xí)κ芎φ哧P(guān)懷備至，與受害者確定戀愛關(guān)系，讓受害者對他（她）的信任更深。

　　2、慫恿投資。等到關(guān)系穩(wěn)定，詐騙分子便開始慫恿受害者在他（她）們指定的平臺去購買“股票”或者“投資”。一般一開始詐騙分子會讓受害者小賺幾筆以便投入更多。

　　3、大量投入資金。當(dāng)受害者嘗到甜頭之后，詐騙分子會鼓勵其投入更多的資金，如聲稱自己已經(jīng)掌握了這個平臺的“投資規(guī)律”或者有內(nèi)部人操作等等，只要跟著他（她）投資穩(wěn)賺不賠。這時，受害者已經(jīng)深信不疑，通常會投入更大量的資金。

　　4、無法提現(xiàn)。等到受害者投入大量金額之后，看到平臺金額并未增加，準(zhǔn)備將里面的金額提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)提不出來。

　　5、銷聲匿跡。再想與對方交涉時，詐騙分子已經(jīng)消失得無影無蹤。等到受害者恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙后，鈔票已經(jīng)進(jìn)入詐騙分子的口袋了，并將受害者拉黑。

　　歲末年初，剛好是許多人進(jìn)行新一年投資理財規(guī)劃的時期，更需要消費(fèi)者提高安全警惕，做好防騙識騙的準(zhǔn)備，避免在投資理財中“踩坑”甚至上當(dāng)受騙。

來源：中國基金報

收到這樣一條短信，你是什么反應(yīng)？

“尊敬的【XXX】用戶您好，清退名額已發(fā)放給您，詳情咨詢Q群：XXXXXXX！未進(jìn)群視為放棄名額?！?/p>

許多人可能不會去理會，但是，一部分曾經(jīng)在非法集資平臺、P2P平臺上投資被騙的受害者，在看到這條消息后，就有點坐不住了。

近期，一些犯罪分子冒充非法集資、暴雷的P2P等平臺的客服，以回款、清退的名義，要求受害人繳納稅費(fèi)、解凍資金，以進(jìn)行詐騙。

多起真實案例示警 陌生賬戶請勿輕信

11月2日，杭州市上城區(qū)陳某報警稱，其在郵箱內(nèi)收到一封郵件，內(nèi)容稱可以返還陳某曾經(jīng)在P2P平臺上被騙的資金，陳某按照對方所說操作，在一陌生平臺上注入40余萬元，遂發(fā)現(xiàn)被騙。11月3日，杭州市西湖區(qū)陳某報警稱，其收到一郵件，對方稱是某金融公司的，現(xiàn)有一部分清退名額，因陳某曾在該公司投資被騙過，抱著嘗試的心態(tài)添加了對方提供的QQ群，按照QQ群內(nèi)管理員的要求，繳納了20%的稅費(fèi)后，發(fā)現(xiàn)自己被騙，損失5.5萬余元。11月12日，杭州市拱墅區(qū)周某報警稱，其收到一條“某平臺”的清退短信，由于周某曾在該平臺投資被騙過，便按照對方指引，通過短鏈接下載了一陌生APP，APP上顯示，周某如需回款提現(xiàn)，則要繳納總款項的40%，周某照做后意識到被騙，損失5.4萬余元。

詐騙手段大揭露 轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎

此類詐騙手段主要的詐騙對象為非法集資、P2P平臺等虛假投資理財平臺的受害者。

首先，騙子以郵箱、短信等形式，聯(lián)系受害者，以“有清退名額”、“回款資金”等理由，誘導(dǎo)受害人添加QQ、微信群聊。

隨后，在受害者添加QQ、微信群后，犯罪分子會先利用各種話術(shù)結(jié)合各個群里的“拖”，并PS一些所謂的“相關(guān)政策”的文件圖片，讓受害者深信真的有“平臺會給受害者回款”這回事。

最后，在取得受害者信任后，犯罪分子便會以繳納稅費(fèi)、解凍資金為由，進(jìn)行詐騙。

杭州市公安局反欺詐中心提醒：

1、切勿輕信陌生的郵件、短信內(nèi)容，不要輕易點擊陌生鏈接，不要輕易掃取陌生二維碼，更不要輕易向陌生的賬戶匯款。

2、如已在公安機(jī)關(guān)報案，相關(guān)案件進(jìn)展請咨詢相關(guān)的辦案單位，請勿在網(wǎng)上尋找所謂的“網(wǎng)警”和輕信陌生郵件、短信中的“相關(guān)政策”。

3、如已被騙或者有疑問需要解答的，均可撥打110或者96110進(jìn)行報警或者咨詢。