大家好，我是老張，今天周末有時間給大家整理了基金入門必備的30個專業(yè)術(shù)語，非常實用，大家認真學(xué)習，覺得有用的話記得點贊加關(guān)注哦！

1、認購：基金在募集期的時候買入

2、申購：基金成立開放后買入

3、贖回：賣出基金，會產(chǎn)生贖回費（持有時間越長費率越低）

4、建倉：第一次買這個基金（即從0到1）

5、倉位：已買入金額與用來投資總金額的比例，比如你計劃用10000元來買基金，這時候你已經(jīng)買了2000元，那么你的倉位就是2層

6、持倉：指投資者手上持有的基金份額

7、加倉：指在收益率為正的情況下繼續(xù)買入

8、補倉：指在收益率為負的情況下繼續(xù)買入該基金攤平成本

9、減倉：賣出一部分來降低倉位

10、輕倉：倉位較低，一般在3層及以下

11、半倉：投入了一半資金，倉位5層

12、重倉：相對輕倉而言，一般倉位在7層及以上

13、滿倉：投入了所有資金，倉位10層即滿倉（不建議）

14、定投：在固定時間以固定金額買入基金，非常適合小白和不常關(guān)注基金的人

15、梭哈：一次性把資金買光（不建議）

16、止盈：達到目標收益率后，賣出基金（建議分批賣出），落袋為安

17、止損：收益率為負，為避免更多損失，及時賣出

18、追漲：基金在持續(xù)上漲的過程中買入，很容易買在山頂（不建議）

19、殺跌：在連續(xù)下跌的情況下，不管收益正負都立刻賣出，以求避免更多的損失

20、看多：比較看好后期的市場

21、看空：不看好后期的市場

22、踏空：前期市場行情好，但是自己沒有上車

23、逼空：指基金不斷上漲使得空方無法在比自己賣出價低的價位補入，只能在高位追漲

24、跳水：某個時間大幅下跌，比如所謂的“神奇兩點半”

25、拉升：下跌的情況下開始上漲

26、基金凈值：基金的單價，即一份基金的費用

27、累計凈值：最新的基金凈值和自基金成立以來發(fā)生過的分紅的業(yè)績之和

28、托管費：投資者買基金的資金不是基金公司直接拿著的，需要交給托管機構(gòu)托管，一般是銀行，所以托管費最終是給銀行的

29、管理費：管理費是基金管理人的管理報酬，基金管理人就是基金公司

30、銷售服務(wù)費：C類基金不收取申購費，但是會收取一定的銷售服務(wù)費，這個費用是按天計取的

跟著力哥學(xué)了這么久理財，相信關(guān)于基金的基本知識你已經(jīng)學(xué)到了很多，但是具體到某只基金，可能你知道的并不多。

或者要讓你自己選擇一只基金，依然會覺得無從下手。

今天，小錢就來手把手教大家，怎樣全方位360度無死角地去透視一只基金。

如果你只是想了解一只基金的評級，可以直接去晨星網(wǎng)查看。比如你想了解易方達滬深300ETF聯(lián)接基金的評級，直接在晨星網(wǎng)的搜索框里面輸入基金代碼110020，就可以看到這只基金的評級了。

這只基金三年和五年的評級都是四星，十年評級沒有，因為它是2009年成立的，時間還不夠久。

在里面還可以看到基金的投資風格，晨星將股票型基金按大盤/中盤/小盤和價值型/平衡型/成長型分成9類，這只基金的投資風格屬于大盤平衡型。

晨星網(wǎng)還有一個很實用的功能就是基金篩選功能，如果你對選擇什么基金毫無頭緒，只想選高評級的債券基金，這個功能就能派上用場了。

在基金工具里面找到基金篩選器。

然后勾選五年評級3星及以上，純債基金，點擊查詢就可以看到滿足要求的基金了，如果你知道要買哪家基金公司的產(chǎn)品，比如廣發(fā)基金的，可以在下面選擇特定的基金公司進行查詢，非常簡單實用。

晨星網(wǎng)主要用來看基金評級，如果想了解一只基金更具體的信息，可以在天天基金網(wǎng)、好買基金網(wǎng)等第三方平臺查看。

天天基金網(wǎng)信息最為全面，下面小錢就以天天基金網(wǎng)為例，手把手教大家怎么查看一只基金的詳細信息。

第一步：鎖定目標基金

既然要了解一只基金，那么首先你得知道自己要了解哪一只基金吧？不然豈不是狗咬刺猬，無從下手

小錢經(jīng)常在文章里面說推薦大家買入滬深300指數(shù)基金、中證500指數(shù)基金這類綜合型指數(shù)基金，很多人就在下面問買哪只基金？代碼是多少？

這一步就是鎖定目標基金的過程。

比如你打算買入一只滬深300指數(shù)基金，但是對于買哪只基金完全沒有頭緒，直接在搜索框里輸入滬深300，就會出來很多相關(guān)基金。

一看跳出這么多基金，很多人估計眼睛都花了，完全不知道該咋選。

這里交給大家一個快速挑選的技巧，首先看基金公司，基金名稱最前面一般都是基金公司，通常選大基金公司就好，目前基金規(guī)模排名前十的基金公司是易方達、華夏、博時、南方、嘉實、匯添富、中銀、廣發(fā)、招商、富國，如果有這些公司的基金，可以優(yōu)先考慮。

其次看基金類型，我們給大家推薦的通常都是指數(shù)基金，但是指數(shù)基金是個大家族，ETF基金、ETF聯(lián)接基金、傳統(tǒng)指數(shù)基金、增強指數(shù)基金，這些都屬于指數(shù)基金，先得搞清楚你要買的是哪類基金。

我們最推薦的是ETF基金，倉位高、費率低、跟蹤誤差小，ETF基金屬于場內(nèi)基金，需要開通股票賬戶才能購買。

不過為了方便投資者購買，ETF基金通常有相應(yīng)的聯(lián)接基金，它直接買入相應(yīng)的ETF基金，ETF聯(lián)接基金可以場外購買，費率和場內(nèi)ETF基金差不多。

傳統(tǒng)指數(shù)基金就是跟蹤特定指數(shù)，買入指數(shù)對應(yīng)成分股的基本款指數(shù)基金，比如著名的嘉實滬深300指數(shù)基金。

增強型指數(shù)基金則是在普通指數(shù)基金的基礎(chǔ)上加入一些手段，比如擇時、擇股、打新等，通過基金經(jīng)理的運作，試圖獲取比標的指數(shù)本身更高的收益。本質(zhì)上是指數(shù)基金和主動型股票基金的混合體，所以一般增強型指基的綜合費率比傳統(tǒng)指數(shù)基金高。

現(xiàn)在假如你是要買入一只大基金公司的場外ETF聯(lián)接基金，那么上面的嘉實滬深300ETF聯(lián)接A、易方達滬深300ETF聯(lián)接A、廣發(fā)滬深300ETF聯(lián)接A這幾只都是可以選擇的。

第二步：了解基金基本信息

假如你選中了易方達滬深300ETF聯(lián)接A，下面我們來了解一下這只基金的基本信息。

在搜索框彈出的基金里面點擊這只基金，我們會看到下面的信息：

這里面可以看到一些基本情況，比如基金凈值、過往業(yè)績、基金規(guī)模、成立時間、跟蹤標的和跟蹤誤差等。

在基本信息的下方有一行菜單欄，這個請?zhí)貏e注意，后面我們會多次用到這個菜單欄。

菜單欄

點擊菜單欄左邊的基金概況，可以看到更多基本信息，如下圖：

內(nèi)容很多，挑幾個緊要的看：

基金全稱：這只基金的全稱是易方達滬深300交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金聯(lián)接基金，啊，名稱太長，一口氣根本讀不過來，不過這個不用記，只要知道這個是易方達跟蹤滬深300指數(shù)的ETF聯(lián)接基金就OK了~

基金類型：聯(lián)接基金，是場外基金，如果是ETF，這里會寫ETF-場內(nèi)。

成立日期：通常我們不建議購買成立時間太短的基金，成立時間太短，可能建倉還沒完成，或者規(guī)模太小，有清倉風險。對于債券基金，成立時間太短，可能基金運作經(jīng)驗不足。

資產(chǎn)規(guī)模：指數(shù)基金規(guī)模越大，說明買的人越多，認可度越高，但是對于主動型基金，不建議買規(guī)模太大的，因為規(guī)模太大，基金經(jīng)理操作起立十分困難，會限制收益。規(guī)模太小的也不建議，可能有清盤風險。關(guān)于基金清盤的詳情，可以看之前的文章《崩了，別慌》。

跟蹤誤差：這只基金的跟蹤誤差是0.10%，誤差越小，說明跟蹤效果越好。

在基金的基本信息里面，還有一個非常重要的東東，直接關(guān)系到我們投資收益的高低，它就是費率。

指數(shù)走勢的好壞，我們無法判斷，更加無法選擇，但是費率的高低是我們能夠選擇的，同樣是跟蹤滬深300的指數(shù)基金，如果跟蹤誤差差不多，那么最終決定收益高低的就是費率。

所以低費率是選擇指數(shù)基金的首要標準。

在基本概況里面我們可以看到管理費率、托管費率和申購費率，想看到更加詳細的情況，可以點擊菜單欄里面的購買信息。

在購買信息里面可以看到下圖：

管理費率0.15%每年，托管費率0.05%，這些是每年都要交的。另外，對于A類基金，需要交申購費0.12%，如果是C類基金，不需要申購贖回費，但是每年需要收取一定的銷售服務(wù)費。

目前市面上大部分指數(shù)基金的管理費率為每年0.5%，托管費率為0.15%，易方達前不久降低了滬深300指數(shù)基金和中證500指數(shù)基金的費率，目前易方達的這兩支基金是同類基金里面費率最低的。

這里給大家布置一個小任務(wù)，自己動手去查查其他滬深300指數(shù)基金的費率，然后和這只進行一下比較。

關(guān)于費率的知識，之前力哥在文章《一點小變化，多賺50萬》里面有過詳細介紹，不清楚的可以看看。

看到這里，恭喜你，關(guān)于一只基金的基本信息你已經(jīng)了解的差不多啦，要求不高的可以就此打住了。

下面小錢會講一些關(guān)于基金的進階信息，讓你對所選的基金有更深入的了解。

第三步：基金的進階信息

進階信息主要有以下幾點：

1、投資范圍

在基金概況的下面可以看到基金的投資范圍：

ETF基金的主要投資方向十分明確，就是相應(yīng)指數(shù)的成分股，ETF聯(lián)接基金持有的主要是相應(yīng)的ETF基金，另外，它的投資范圍還包括指數(shù)備選股、新股、債券、貨幣市場工具等。

投資范圍對于一些混合型基金和組合投資工具十分重要，知道了投資范圍和比例，我們就能對投資工具的風險收益有一個清晰的認識。

對于股票型基金來說，最重要的就是它的十大重倉股，這個直接在菜單欄下方就可以看到，這里需要提醒的是，ETF聯(lián)接基金直接持有的ETF基金，要看十大重倉股需要查看相應(yīng)ETF基金的。如果是債券基金，點擊股票持倉旁邊的債券持倉可以看到它的重倉債券。

需要注意的是，基金的十大重倉股并不是實時的，一般是下一個季度初公布上一季度的十大重倉股，時效性并不強。

2、規(guī)模變動和持有人結(jié)構(gòu)

一般來說，規(guī)模不大且持續(xù)減少，機構(gòu)占比又較大的基金，存在清盤風險，因為一旦機構(gòu)拋售，對基金規(guī)模就會造成較大的影響，投資的時候應(yīng)該盡量避免這類基金。

這兩個同樣可以在菜單欄里看到。

3、過往收益

在菜單欄里面點擊階段漲幅，可以看到該基金過往的收益。

這里不僅可以看到基金過往的階段漲幅，還可以看到它與同類比較的情況。如果過往收益太差，或者和同類比起來排名靠后，顯然也不是一直好基金。

4、收益對比

在菜單欄的下方，將頁面往下拉，我們可以看到一個累計收益走勢的欄目。

在這里面可以看到基金過往的收益走勢，時間段可以自己選擇。而且還可以將所選基金與主流指數(shù)進行比對。

比如上表中，小錢就選了中證500指數(shù)與易方達滬深300ETF聯(lián)接進行比對。明顯中證500指數(shù)的波動要更大，漲起來更猛，跌起來也更慘，更適合高風險偏好者進行投資。

實操：選出最適合你的基金

剛接觸基金的時候，很多人會感到無從下手，就算打開天天基金網(wǎng)站，滿眼花花綠綠的也不知道該看啥?？赐杲裉斓慕榻B，相信你心里應(yīng)該有底了。

其實關(guān)于一只基金的基本信息就那么多，重要的無非就是費率、歷史收益、投資范圍、規(guī)模等。

選擇指數(shù)基金，兩步就可以輕松搞定：

第一，選一個合適的指數(shù)。

第二，從跟蹤指數(shù)的基金中選出費率低、規(guī)模適中、跟蹤誤差較小的。

具體買入多少因人而異，主要取決于你自己的風險偏好。

比如你要構(gòu)建一個滬深300指數(shù)基金和中證500指數(shù)基金的投資組合，滬深300指數(shù)基金相對更穩(wěn)健。如果你偏穩(wěn)健，可以多配置滬深300；如果你風險偏好較高，可以多配點中證500。

如果要挑選的是債券基金，還需要特別關(guān)注基金過往業(yè)績和基金經(jīng)理的資歷，選擇經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理，同時至少觀察過去五年的業(yè)績表現(xiàn)，從中找出業(yè)績靠前，且相對穩(wěn)定的進行投資。

好了，話不多說，千里之行，始于足下，一切還是要落實于行動，趕緊利用今天學(xué)的知識，去挑選一只指數(shù)基金，并把它的重要信息都列出來吧~