隨著金融市場的日益繁榮，越來越多的人開始關注股票市場，希望從中獲取收益，股票市場變幻莫測，風險與機遇并存，我們是否可以給別人推薦股票呢？本文將圍繞這個話題展開討論，探討其中的利弊，并給出一些建議。

股票市場的特點

我們需要了解股票市場的特點，股票市場是一個高度競爭的市場，充滿了不確定性，股票價格受到多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟環(huán)境、公司基本面、市場情緒等，這些因素的變化速度極快，難以準確預測，股票市場還存在著較高的風險，投資者可能會面臨本金損失的風險，在進入股票市場之前，我們需要充分了解市場的特點，做好風險控制。

推薦股票的利弊

推薦股票有利有弊，一方面，推薦股票可以帶來一定的收益，通過分析市場走勢和公司基本面，我們可以為他人提供投資建議，幫助他們更好地把握市場機會，如果推薦的股票表現(xiàn)良好，我們可能會獲得他人的感激和信任，進一步擴大影響力，另一方面，推薦股票也存在風險和挑戰(zhàn)，我們可能無法準確預測市場的走勢，導致推薦的股票表現(xiàn)不佳，損害他人的利益，我們可能會為了追求短期利益而推薦高風險的股票，增加他人的風險。

如何推薦股票

在推薦股票時，我們需要考慮多個因素，我們需要充分了解市場和公司基本面，分析市場走勢和公司財務狀況，我們需要考慮投資者的風險偏好和投資目標，為他們推薦適合他們的投資品種和投資組合，我們需要與投資者保持良好的溝通，及時告知市場變化和風險警示，幫助他們做好風險管理。

風險提示

在推薦股票時，我們需要注意風險提示，股票市場存在著較高的風險，投資者可能會面臨本金損失的風險，在推薦股票之前，我們需要充分了解市場和公司基本面，評估投資者的風險承受能力和投資目標，我們還需要告知投資者市場變化和風險警示，幫助他們做好風險管理。

我們可以給別人推薦股票，但需要充分了解市場和公司基本面，評估投資者的風險承受能力和投資目標，在推薦股票時，我們需要保持客觀、公正的態(tài)度，避免為了追求短期利益而推薦高風險的股票，我們還需要與投資者保持良好的溝通，及時告知市場變化和風險警示，幫助他們做好風險管理，只有這樣，我們才能更好地為他人提供投資建議，幫助他們更好地把握市場機會。

引言:

基金定投是一種長期投資策略，通過定期投資一定金額的資金來購買基金份額。它的優(yōu)勢在于分散投資風險、適應多樣化投資需求、自動化操作等。然而，要成功推薦基金定投，有效的話術至關重要。本文將為您提供一些撰寫引人注目的基金定投推薦話術的建議。

第一步：明確目標受眾

在撰寫基金定投推薦話術之前，首先要明確目標受眾。你的受眾可能是投資新手、年輕人、家庭主婦或其他特定群體。了解目標受眾的特點和需求，可以幫助你更好地向他們傳遞信息。

第二步：提供關鍵背景信息

在向目標受眾推薦基金定投時，提供關鍵背景信息是至關重要的。包括基金的種類、歷史表現(xiàn)、管理團隊、費用結構等內容。這些信息可以幫助受眾更好地了解基金定投的重要性和優(yōu)勢。

第三步：突出基金定投的優(yōu)勢

基金定投有許多優(yōu)勢，如分散風險、長期穩(wěn)定投資、自動化操作等。在撰寫推薦話術時，要突出這些優(yōu)勢，讓受眾意識到基金定投的長期益處。

第四步：使用具體案例和數(shù)據(jù)

為了讓推薦話術更具說服力，可以使用具體案例和數(shù)據(jù)來支持你的觀點。例如，可以列舉一些成功的基金定投案例，或引用一些相關研究或數(shù)據(jù)，以證明定投策略的有效性。

第五步：回答常見疑慮

在撰寫推薦話術時，要預先預測到目標受眾可能的疑慮和質疑。例如，他們可能會擔心市場波動、費用問題等。在推薦話術中回答這些常見疑慮，并提供相應的解決方案，可以增加受眾對基金定投的信心。

第六步：強調定期調整的重要性

基金定投并不是一勞永逸的，定期調整是關鍵。在推薦話術中，要強調定期檢查投資組合并根據(jù)市場情況進行調整的重要性。這樣可以提醒受眾保持警惕，不被市場波動所迷惑。

結論:

撰寫引人注目的基金定投推薦話術需要充分考慮目標受眾需求、提供關鍵背景信息、突出其優(yōu)勢、使用具體案例和數(shù)據(jù)、回答常見疑慮，并強調定期調整的重要性。通過這些步驟，可以有效地為讀者傳達基金定投的價值和優(yōu)勢，幫助他們做出明智的投資決策。

基金投資已經(jīng)成為了如今越來越多人選擇的投資方式，而對于初學者來說，要想進入這個領域，學習基金知識是必不可少的。基金知識書籍的推薦也就成為了投資者掌握基金知識的最好方式之一。那么，基金知識書籍推薦哪本最好呢？接下來就為大家介紹幾本值得一讀的基金知識書籍。

1、《走進基金》

這是一本面向零基礎投資者的入門書籍，作者通過樸實的語言和生動的案例，講解了基金的基本概念、分類及投資技巧。讀者可以從這本書中學會如何選擇基金、如何評估基金業(yè)績和如何進行基金投資組合等方面的知識。

2、《聰明的投資者》

這是一本經(jīng)典的投資理財書籍，作者本·格雷厄姆以自己幾十年的投資經(jīng)驗，講述了投資者需要具備的思維方式、投資策略和分析方法等。雖然這本書沒有像《走進基金》一樣專門講解基金，但是其中的投資理念對于基金投資者來說也是非常有指導意義的。

3、《基金投資全書》

這本書是一本涵蓋基金投資知識全面的書籍。內容包括了基金的歷史、基金分類、基金的投資策略、基金評估、基金的銷售和風險控制等方面，同時也談到了全球范圍內基金市場的現(xiàn)狀和前景。對于想深入了解基金投資知識的人來說，這本書還是非常不錯的。

以上介紹的幾本書籍，都有各自不同的特點和針對的讀者群體，想要選擇一本最好用的基金知識書籍，還需根據(jù)自己的需求和投資經(jīng)驗進行選擇。不過無論是哪一本書籍，都需要我們認真學習和理解，不斷提高自己的投資能力和投資風險控制能力，才能夠在基金市場上取得好的投資回報。

總之，基金知識書籍的選擇非常重要。只有選擇到適合自己的書籍并認真學習，才能夠真正了解投資基金的相關知識，在基金市場中獲得收益。希望以上基金知識書籍推薦能夠為大家提供指導和幫助。

隨著金融市場的不斷發(fā)展，投資基金已成為一種常見的理財方式。然而，對于很多新手來說，投資基金還是一件難以理解的事情。他們想要投資基金，但又不知道該如何入門。本文向大家推薦幾本基金入門類書籍，幫助大家更好地了解投資基金。

第一本推薦的書籍是基金投資入門——中國基金業(yè)協(xié)會認證考試指導用書。這本書講解基金的基本概念和操作，并提供了大量的案例來幫助讀者更好地理解。此外，此書還提供了中國基金業(yè)協(xié)會認證考試相關的知識點和模擬考題，是一本很全面的基金入門書籍。

第二本推薦的書籍是《基金投資實戰(zhàn)指南》。這本書內容比較簡單易懂，適合完全沒有基金概念的新手入門。書中介紹了基金的主要品種、基金投資的主要策略和操作步驟等內容，并結合實際案例給出了不少建議和經(jīng)驗。對于想要快速入門的投資者來說，這是一本特別不錯的書籍。

第三本推薦的書籍是《投資基金超級入門》。此書是一本小型書籍，分為八個章節(jié)，包括基金的定義、基金類型、基金經(jīng)理、基金投資的方式、評估基金的方式、投資基金的risk與return與選擇基金類型，以及基金經(jīng)歷成功案例。這本書篇幅雖然不長，但是講解很清晰，涵蓋了基礎知識和細節(jié)問題，適合沒有任何經(jīng)驗的新手閱讀。

以上是本文給大家介紹的三本基金入門類書籍，這些書籍具有普及性、實用性和權威性，能夠幫助投資者快速入門，并且能夠在實踐中獲得經(jīng)驗，從而提高自己的投資水平。如果你想要了解基金投資，推薦你從這幾本書開始學習吧。

人們通常認為學習理財是一件很難的事情。這可能是因為理財包括很多方面，例如財務規(guī)劃、投資、股票、債券等。 同時，人們還可能會擔心缺乏金融知識或經(jīng)驗，導致學不會或因錯誤的決策而導致?lián)p失。 然而，事實上學習理財并不難，只需要堅定的學習和實踐。以下是推薦幾本書，會引領你踏上創(chuàng)意人生的路線圖。

第一本推薦的書是《窮爸爸富爸爸》。這本暢銷書的作者小羅伯特·清崎從“窮爸爸”和“富爸爸”的角度來談了他的對金錢的看法和如何讓自己成為“富爸爸”。 書中所提到的一些關鍵概念，例如資產(chǎn)和負債的差異，讓你學會如何掌控自己的財務生活，而不是被它所支配。他的書是對金錢、標準商業(yè)教育的經(jīng)典批判，同時也易于理解和實踐。

第二本書是《隨波逐流者的自我修養(yǎng)》。 這本書的作者簡·卡姆普在書中探討了自我管理、個人成長和財務規(guī)劃等方面的重要主題。 卡姆普非常注重啟發(fā)讀者的思考，使其更加明確個人價值和人生目標，并指導如何通過聚焦更高效率的活動，來創(chuàng)造更多的時間和可能性，以實現(xiàn)個人目標。

第三本要介紹的書是《百萬富翁的行為準則》。 作者托馬斯·斯坦利是一位金融和咨詢方面的專家，他在此書中深入分析了令人垂涎的富有人群的行為習慣和原則，揭示了財富管理和投資能力的秘密。 書中某些要點包括財務規(guī)劃、教育、智慧的選擇投資機會、以及堅定的做決策。 這些訊息對于那些希望實現(xiàn)財務自由的人來說，是有啟發(fā)意義的。

第四本推薦的是《富爸爸的現(xiàn)金流：游戲》。 這是由同一作者小羅伯特·清崎撰寫的游戲，并且被稱為是更好理解的替代品。 游戲的結構是基于清崎的富有父親和薪水父親的概念，玩家可以利用游戲學到理解和掌控財務流和如何投資創(chuàng)造財富。 游戲可以幫助玩家了解資本結構、股票和債券市場以及不同投資策略之間的聯(lián)系，從而讓我們在投資時更加自信和事先考慮一切。

以上是一些推薦給你們的書。這些書將引領你踏上你的創(chuàng)意人生的路線圖。 發(fā)現(xiàn)適合自己的財務計劃和路線，是一件重要的事情。如果你想從人生的財務方面獲得更多的自由和掌控能力，這些書將是您實現(xiàn)自己成功的重要資源。

每經(jīng)記者：任飛 每經(jīng)編輯：葉峰

信息時代下，“互聯(lián)網(wǎng)+基金”的代銷模式和營銷策略日新月異，但就眾多互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺推出的所謂榜單及推薦名錄來看，專業(yè)人士對其客觀性及科學性不敢恭維。記者調查時發(fā)現(xiàn)，利用區(qū)間業(yè)績掩蓋短期波動、配合基金公司推廣新基發(fā)行、偏離實際業(yè)績排名重置優(yōu)選方案等做法在不同平臺的榜單中屢見不鮮。

缺乏投資經(jīng)驗的消費者在缺乏多元評價體系支持下選擇跟風，極易做出與自身投資偏好不符的決策，針對潛在的投資風險，投資人理應擦亮雙眼，認清基金網(wǎng)銷平臺的實質，提高自我擇基的能力與意識。

網(wǎng)購基金成為辛酸回憶

“現(xiàn)在給我一筆錢，我寧愿去買股票，不想買基金了。”5月13日，念安（化名）在同《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時表示，爆款基金的虧損讓她十分寒心，且發(fā)現(xiàn)三方網(wǎng)銷平臺推薦金基不過是基金公司與其合作的產(chǎn)物時，后知后覺的她顯得更加傷心。

念安是在今年前后通過某金選榜單選購基金產(chǎn)品的，她告訴記者，彼時看到平臺會對熱門行業(yè)及主題基金做推薦，特別是在半導體行業(yè)、消費、醫(yī)藥領域，大熱的明星基金經(jīng)理蔡嵩松、張坤、劉彥春、葛蘭等旗下產(chǎn)品相繼上榜。

“幾乎每次都是這些熱門的網(wǎng)紅產(chǎn)品，其他平臺的推薦也大體類似。”在念安看來，買基金跟選擇其他商品一樣，隨大流還是比較穩(wěn)妥的做法，故而挑選了規(guī)模較大、持有人數(shù)量較多的明星產(chǎn)品持有。她生動描述當時的購買心理，“好比去買東西，我肯定要買大牌子”。

就這樣，在沒有對基金的其他標準進行權衡，通過平臺的推薦，念安在持有相關產(chǎn)品之后遭遇體驗“滑鐵盧”。特別是去年中概股調整出現(xiàn)后，她持有的重倉該股的基金遭受重創(chuàng)，徹底不再迷信所謂的“金基”神話，也開始明白跟風投資不可取，盲目參考所謂平臺金基榜單貽害無窮。

然而，與念安有相似經(jīng)歷的基民不在少數(shù)，Wind統(tǒng)計顯示，2020年、今年間，中國公募基金市場規(guī)模平均增長均超過5萬億，兩年間從14.70萬億突破25萬億，到今年底達到25.45萬億。基金代銷機構中，螞蟻、天天、騰安、盈米、匯成等頭部機構紛紛發(fā)力，吸引傳統(tǒng)代銷渠道之外的長尾客戶，效率驚人。

結合螞蟻集團、恒生電子等公司財報，螞蟻集團旗下的螞蟻(杭州)基金銷售有限公司2019年凈利潤尚只有3844萬元，而到了2020年，全年營收已達60億元、凈利潤達9875萬元，今年上半年，營收進一步增至57.8億元、凈利潤增至3.25億元。此外，基金代銷業(yè)務也是互聯(lián)網(wǎng)上市券商東方財富業(yè)績增長的重要推手之一，僅今年上半年銷售基金（剔除貨基）規(guī)模就達5000多億元，創(chuàng)造毛利潤20多億元。

推薦榜單并非實際業(yè)績排名

乘著高光賽道的崛起，機構投資人大干快上的同時，也為第三方基金銷售平臺提供了致富良機，但相關榜單的推薦價值到底有多少？或許對于基金投資的入門者而言并不甚了解，且相關推薦榜單并非實際的業(yè)績排名，很多績優(yōu)基金并沒有上榜機會。

以某理財金選榜單為例，截至今年5月14日，平臺最新給出的牛基業(yè)績優(yōu)榜單中，排名前五的分別是銀華心怡靈活配置混合A、華安安信消費服務混合A、國泰智能裝備股票A、信達澳銀核心科技混合及易方達環(huán)保主題靈活配置。這五只基金多為偏股混合產(chǎn)品，榜單切入的業(yè)績衡量維度是近一年漲跌幅，及最近一年的收益率情況，銀華心怡靈活配置混合A最高，為18.58%，其他在17%上下徘徊。

來源：界面截圖

但從全市場混合型基金的觀察來看，Wind統(tǒng)計顯示，截至今年5月13日，近一年收益率最高的為前海開源新經(jīng)濟A，達73.06%；跟隨的還有華夏興和（53.11%）、中郵核心優(yōu)勢（52.17%）、信達澳銀周期動力A（48.50%）、華安動態(tài)靈活配置A（44.81%）。除前海開源新經(jīng)濟A暫停大額申購外，其余申贖狀態(tài)均呈開放狀態(tài)。

說明：混合型基金近一年業(yè)績排行（截至今年5月13日） 來源：Wind截圖

說明：股票型基金近一年業(yè)績排行（截至今年5月13日） 來源：Wind截圖

即便是普通股票型基金排名，近一年收益率排名前五的產(chǎn)品亦包含前海開源公用事業(yè)（75.27%）、中庚小盤價值（35.23%）、創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟主題A（31%）、建信中小盤A（30.67%）、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A（30.42%）。其中創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟主題A、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A未做申贖限制。

可見的是，所謂金選榜單的推薦并非真實業(yè)績排名，而是通過平臺發(fā)起依照個性化的評價維度進行涉獵，雖然具備一定的行業(yè)公允，但所涉獵選項并非市場最優(yōu)解，或不是性價比最高的產(chǎn)品，至少從反應客觀業(yè)績來看，相關榜單的價值已經(jīng)失真。

記者也在其他三方基金銷售平臺推薦專區(qū)中發(fā)現(xiàn)，其優(yōu)選基金及精選專區(qū)產(chǎn)品涉獵均有差異，有的甚至是以成立以來的收益率作為量化指標，有的則忽略績優(yōu)產(chǎn)品直接推薦近三個月業(yè)績出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品。

來源：界面截圖

對此，業(yè)內人士分析指出，如果只局限于營銷，忽略對影響基金業(yè)績的內在邏輯，就難稱公允。5月14日，廣州某公募界人士在書面回應記者采訪時就表示，第三方銷售平臺對基金的研究方法是有缺陷的，且定性研究幾乎是空白，僅僅依靠一些通用的量化指標，是無法解決問題的。

平臺被上下抬舉穩(wěn)坐“舒適圈”

既然如此，為何第三方銷售平臺備受業(yè)界重視，甚至機構也為爭得一席之地不惜投入重金？原因或許很簡單，即平臺的流量優(yōu)勢及相對開放的準入門檻。這兩項一個對接C端，一個對接B端，平臺在其中穿梭自如，游刃有余。

針對C端的獲客優(yōu)勢不必多提，前述廣州公募界人士表示，他們搞榜單做推薦的目的在于鼓動網(wǎng)民買基金，而非客觀性的研究推薦。但由于相關平臺連入微信、支付寶等日常高頻使用軟件，其實是大眾參與理財產(chǎn)品購買最方便快捷的通道。

而針對B端市場，平臺亦有天然的優(yōu)勢，特別對于中小型基金公司來說更是如此。5月14日，北京某中型基金公司相關人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者電話交流時就表示，目前基金公司主要的代銷渠道包括銀行、券商、第三方銷售平臺等，但就銀行來說，不僅需要承擔高昂的尾隨傭金費用，甚至無法進入對方的白名單。

“現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)平臺的推薦（合作）費用還算合理，如果去跟銀行合作，尤其對于中小基金公司來說，并沒有那么強的優(yōu)勢和話語權。一方面是難以承擔高昂的尾隨傭金費用，另一方面，部分銀行對代銷基金有嚴格的審核流程及體系，會根據(jù)公司的規(guī)模及階段性業(yè)績、回撤等做出是否符合代銷資格的評價，很多中小型公司如果選擇銀行渠道的話，多是能爭取到農(nóng)商行這類的，但對基金的銷量貢獻其實杯水車薪。”該人士坦言。

選擇跟互聯(lián)網(wǎng)平臺合作則沒有過多限制門檻，且就平臺打包的讓利優(yōu)惠政策來看，推薦轉化的效率非常高，所以很多機構愿意跟互聯(lián)網(wǎng)平臺合作代銷本司基金也就不足為奇。特別是在基金銷售慘淡的今年，市場多現(xiàn)募集失敗案例，新發(fā)基金的全渠道分發(fā)更加看重網(wǎng)銷渠道。

北京該人士坦言，各大平臺其實是有一些資源位供機構投放的，一些好的資源位或榜單位置，甚至需要機構提前與平臺方進行私下溝通，以獲取推薦資格或置換。“特別是要發(fā)產(chǎn)品的時候，有需求的公司電商部門就會與其溝通對接。”

如此看來，具有基金銷售資格的第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺在配合基金公司方面的靈活度很強，但亦缺乏像銀行嚴格的準入門檻，因此對于涉獵推薦及組合營銷的產(chǎn)品，是否真的具有推薦價值很難做出評價。

基民應提高自我擇基能力與意識

可見，對于互聯(lián)網(wǎng)平臺代銷基金這件事，需要投資者進一步明晰其運作機制和推廣邏輯，并在此基礎上提高自我擇基的能力與意識，利用好互聯(lián)網(wǎng)平臺資源，指導自己做出科學有效的投資決策。

對于公開發(fā)布的榜單及推薦信息，更不可掉以輕心。5月14日，上海某投資界人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者微信交流時表示，任何榜單，如果評選機構不能做到獨立公正、都是依賴參選人付費運轉，都可能受經(jīng)濟因素影響而失去客觀性。

他指出，每個平臺的推薦系統(tǒng)都有自己的標準，而且是短期好、長期好，還是穿越牛熊好，從歷史上看也沒有一個標準答案，所以推薦系統(tǒng)只能作為投資者參考的信息、而不是精準的答案。“市場具有巨大不確定性，而導致這種不確定性的因素又非常復雜，可能沒有任何一個人或機構能夠全覆蓋，因此投顧也只是參考性，完全依賴投顧的做法也不恰當。”

前述廣州公募界人士亦指出，就平臺來說，盈利方式?jīng)Q定了行為方式；就投資者來說，要明白自己投基的目的：理財增值。“在投資的時候，要安全、便利、低成本，因此，只要充分利用平臺可以帶來的好處即可。投資者自身要加強學習，提高自身的投基能力，才能’躺贏’。”

作為平臺方也需要加強推薦審核的力度，并在投顧端加強對中小投資者的跟蹤與幫助，而非僅僅依靠營銷或手續(xù)費收入維持自身經(jīng)營發(fā)展而忽略對投資人、消費者的投教服務。如果平臺不能給投資者帶來自己的增值，投資者又何必在眾多同質化的平臺中選擇你呢？

每日經(jīng)濟新聞

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