提到暴富的手段，疫情下的股票、虛擬貨幣的泡沫電子貨幣已經(jīng)沒那么香了，聽說私募基金更賺錢？

小心新型騙局緊跟其后！

問：什么是私募投資基金（下稱私募基金）？

解答：作為一種合法的新的投資方式逐漸被人們所熟知。私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。

近年來，有不少不法分子對私募基金打起了歪腦筋。

案例

盛夏的一天，馬小帥接到了保險業(yè)務(wù)員錢經(jīng)理的電話，錢經(jīng)理稱自己已經(jīng)從保險公司跳槽到上道兒投資基金管理有限公司了，公司即將發(fā)布一個投資影視劇的私募基金，時間短，收益率高，公司內(nèi)有操盤手，可以保證穩(wěn)賺不賠。（昆侖鏡提醒：國內(nèi)任意正規(guī)投資產(chǎn)品，均不得承諾保本保息！如遇到，請向銀監(jiān)會、保監(jiān)會投訴舉報，必要的時候可以向公安機(jī)關(guān)報案）

馬小帥一想之前錢經(jīng)理介紹的保險理財挺靠譜的，這次應(yīng)該也錯不了，但聽說私募基金的投資者必須要達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才可以投資，自己只有40萬，不知道可不可以投資，錢經(jīng)理一拍胸脯，說這都不是問題，雖然國家有規(guī)定投資私募基金需要100萬，但是公司為了“回饋社會”，可以免費(fèi)為“散戶”提供“拼單”服務(wù)，不夠100萬也可以投資。馬小帥一聽認(rèn)為機(jī)不可失，就通過POS機(jī)刷卡投資了40萬元。

但沒成想投資協(xié)議到期后，上道兒投資基金管理有限公司稱公司遇到各種困難，一直延期兌付，馬小帥趕忙聯(lián)系錢經(jīng)理，錢經(jīng)理稱自己也上當(dāng)受騙了，告訴馬小帥趕緊向公安局報案。上道兒公司最終以非法吸收公眾存款罪被公安機(jī)關(guān)立案偵查。

撕破畫皮

國家對私募投資基金的登記備案、投資者資格、資金募集方式、投資運(yùn)作等方面都有明確規(guī)定，如果在進(jìn)行投資號稱私募的理財項目，不妨先通過下列“攻略”來進(jìn)行判斷：

第一招

判斷自己是否“合格”

投資私募基金人應(yīng)當(dāng)先判斷自己是否屬于“合格投資者”，對于普通百姓而言，“合格投資者”指私募基金的金額不低于100萬元，且符合金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。即便投資者均為“合格投資者”，對投資人數(shù)量也有限制，一般而言，最高不得超過200名投資者。

第二招

查詢是否備案登記

私募基金受到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會）的監(jiān)管，私募基金管理人和私募基金均應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記；私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)。正規(guī)備案的私募基金和管理人都可以通過基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站進(jìn)行查詢，網(wǎng)址為http://www.amac.org.cn/。

第三招

看是否公開宣傳，承諾保本付息

私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向不特定對象公開宣傳，以及不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。換句話說，投資者如果發(fā)現(xiàn)有私募基金項目通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，以及承諾保本和一定利息，那就已經(jīng)違反了私募基金的管理規(guī)定，很可能是打著私募的幌子開展的非法集資活動。

重要總結(jié)與提示

現(xiàn)實中還有一些不法分子為了吸引投資，往往謊稱企業(yè)有操盤手，公司掌握交易的“內(nèi)幕”信息，保證“穩(wěn)賺不賠”等口號來吸引投資，但我國刑法明確將內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息，利用未公開信息交易以及操縱證券期貨市場等行為規(guī)定為犯罪，因此對此類宣傳應(yīng)格外警惕。

我們對案件輔助取證的簡要說明

視情況，昆侖鏡（珠海）科技有限公司高級法務(wù)事業(yè)部的法務(wù)專員會提供可能涉及的證據(jù)與罪模板，例如“非法吸收公眾存款罪”（刑法第176條）、集資詐騙罪”（刑法第192條）、“欺詐發(fā)行股票、債券罪”（刑法第160條）、“擅自發(fā)行股票、債券罪”（刑法第179條）、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪”（刑法第224條） 、“非法經(jīng)營罪”（ 刑法第225條）、“擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪”（刑法第174條第1款）等。

同時，通過昆侖鏡科技與昆侖鏡數(shù)據(jù)研究院數(shù)字取證偵查局的大量工作，我們的合作方減少了由于數(shù)字取證、電子取證中出現(xiàn)的涉案證據(jù)不規(guī)范、難以獲取、無法獲取等問題，提高了簽約合伙人律師、司法工作人員、合作專業(yè)機(jī)構(gòu)的工作效率，也同時提高了法院的審判效率。

在中國，我們的公益與公義

在公益領(lǐng)域，昆侖鏡科技聯(lián)合公義法正（廣東）信息技術(shù)有限公司等國內(nèi)前沿機(jī)構(gòu)，通過國家司法改革相關(guān)部門，對法官裁判指引、采信電子證據(jù)、數(shù)字證據(jù)等方面做出了專家建議，同時對多省一線的公安技術(shù)偵查警察、經(jīng)濟(jì)偵查警察、邊防武裝警察、治安警察、監(jiān)所警察、禁毒警察、行業(yè)公安等進(jìn)行了專業(yè)技術(shù)指導(dǎo)，推動了新形勢下對新型案件更準(zhǔn)確的法律適用及實踐工作，匡扶正義，打擊犯罪，以專業(yè)服務(wù)保護(hù)國家及資產(chǎn)的安全。

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