隨著線上銷售渠道普及，至今沒(méi)買過(guò)基金的人越來(lái)越少，甚至有不少在校大學(xué)生都體驗(yàn)過(guò)。不過(guò)，中基協(xié)去年一份涉及84,808人的調(diào)研報(bào)告顯示，在持有基金過(guò)程中“不會(huì)出現(xiàn)焦慮”的投資者占比僅為8.8%。換句話說(shuō)，絕大多數(shù)人的持有心態(tài)，普遍都較為焦慮。

具體來(lái)看。當(dāng)虧損出現(xiàn)10%以上時(shí)，基金投資者僅有7.9%會(huì)出現(xiàn)焦慮，持有心態(tài)還是比較淡定。但是，當(dāng)虧損繼續(xù)擴(kuò)大至10%-30%區(qū)間時(shí)，焦慮情緒占比就達(dá)到了34.1%；如果虧損擴(kuò)大至30%-50%區(qū)間，焦慮情緒占比迅速上升至70%，并且選擇賣出的人數(shù)占比也最高。

資深基民看到這里，或許會(huì)替他們感到惋惜，因?yàn)樘潛p比例達(dá)到30%-50%區(qū)間時(shí)，往往也意味著熊市即將見(jiàn)底，此刻選擇賣出無(wú)疑就是在“割肉”。不過(guò)，盡管道理大家都懂，但是這個(gè)規(guī)律至今仍未被打破，當(dāng)出現(xiàn)較大虧損時(shí)，大多數(shù)人依然還是管不住“剁手”行為。

從以上調(diào)研數(shù)據(jù)可以看出，新手在挑選投資生涯中的第一只股混基金時(shí)，不能只顧歷史業(yè)績(jī)的“彈性”，更要追求歷史回撤的“穩(wěn)定”！

試想，新手入手的第一只股混基金，如果擁有較好的“風(fēng)險(xiǎn)收益比”特征，就能在一定程度上降低焦慮情緒，如此才能更好地拿住！

從基金經(jīng)理任職年限看，普遍都屬于行業(yè)老將或者中生代，也就是說(shuō)具備穿越牛熊的能力；從產(chǎn)品規(guī)模看，盡管都在百億元以下，但都受到了不少投資者的認(rèn)可；從投資風(fēng)格看，屬于價(jià)值型或平衡型，但成長(zhǎng)型卻缺失；從近三年收益率看，普遍都大幅跑贏滬深300；從近三年夏普指標(biāo)看，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益比較好；從近三年正收益率概率看，長(zhǎng)期都在60%以上；從最大回撤指標(biāo)看，近三年都沒(méi)有超過(guò)30%。

但是，如果結(jié)合歷史最大回撤指標(biāo)、現(xiàn)任基金經(jīng)理任職以來(lái)的“穩(wěn)定性”，以及行業(yè)配置是否均衡，可以考慮$銀華鑫盛靈活配置混合(LOF)A(OTCFUND|501022)$。

現(xiàn)任基金經(jīng)理王海峰，從2018年10月10日起任職至今，2019-2022四年期間收益率依次為：47.07%、75.42%、26.66%、-13.29%，年年戰(zhàn)勝Wind偏股混合型基金指數(shù)。2022Q4前十大重倉(cāng)股依次：建設(shè)銀行、桐昆股份、榮盛石化、海螺水泥、中際旭創(chuàng)、伊利股份、中航機(jī)電、浙江醫(yī)藥、啟明星辰、寶鈦股份，分布于銀行、石油石化、建筑材料、通信、食品飲料、國(guó)防軍工、計(jì)算機(jī)、醫(yī)藥生物、有色金屬行業(yè)。

展望2023年一季度，他在2022Q4季報(bào)中認(rèn)為，權(quán)益市場(chǎng)的機(jī)會(huì)大于風(fēng)險(xiǎn)，行情有望逐步向上。消費(fèi)、科技成長(zhǎng)TMT、高端制造等大部分板塊都有表現(xiàn)機(jī)會(huì)，將基于當(dāng)下資產(chǎn)質(zhì)量和未來(lái)2-3年企業(yè)的成長(zhǎng)性，自下而上選擇長(zhǎng)期看好的個(gè)股進(jìn)行均衡布局。

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假日干貨！！！我持倉(cāng)的幾支基金分享給大家，僅供交流，不構(gòu)成投資建議。

1.紅塔紅土盛弘靈活配置混合(股票基金半年業(yè)績(jī)排名前25)

持倉(cāng)盈虧:

+7.21%

近一年漲跌幅:

16.45%

2.國(guó)投瑞銀進(jìn)寶混合

持倉(cāng)盈虧:

18.85%

近一年漲跌幅:

43.20%

3.金元順安元啟靈活配置混合(股票基金半年業(yè)績(jī)排名前5)

持倉(cāng)盈虧:

10.36%

近一年漲跌幅:

52.69%

4.天弘中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)C

持倉(cāng)盈虧:

9.29%

近一年漲跌幅:

24.16%

5.浙商智選價(jià)值混合C(股票基金半年業(yè)績(jī)排名前14)

持倉(cāng)盈虧:

-2.62%

近一年漲跌幅:

24.69%

6.金信穩(wěn)健策略靈活配置混合

持倉(cāng)盈虧:

4.31%

近一年漲跌幅:

20.82%

7.%鵬華滬深港新興成長(zhǎng)靈活配置混合4

持倉(cāng)盈虧:

4.94%

近一年漲跌幅:

-5.63%

8.交銀施羅德趨勢(shì)優(yōu)先混合A

持倉(cāng)盈虧:

5.11%

近一年漲跌幅

29.70%

9.中郵核心優(yōu)勢(shì)靈活配置混合

持倉(cāng)盈虧

2.70%

近一年漲跌幅

29.90%

10.大成國(guó)企改革靈活配置混合

持倉(cāng)盈虧

3.16%

近一年漲跌幅

29.27%

11.財(cái)通價(jià)值動(dòng)量混合

持倉(cāng)盈虧

13.89%

近一年漲跌幅

32.77%

12.廣發(fā)中證全指汽車指數(shù)C

持倉(cāng)盈虧

3.80%

近一年漲跌幅

4.18%

13.工銀瑞信前沿醫(yī)療股票C

持倉(cāng)盈虧

4.28%

近一年漲跌幅

-18.00%

14.工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題股票A

持倉(cāng)盈虧

1.40%

近一年漲跌幅

12.97%

15.廣發(fā)先進(jìn)制造股票C

持倉(cāng)盈虧

9.06%

近一年漲跌幅

30.53%