如何快速選股

第一步：了解自己

在開始選股前，我們必須首先了解自己的投資目標(biāo)及策略。我們必須考慮我們投資的時間范圍、我們的投資偏好、我們的風(fēng)險承受能力以及我們的目標(biāo)。只有了解了自己的要求、目標(biāo)，我們才能更加有效地篩選備選股票。

第二步：尋找優(yōu)質(zhì)的股票篩選工具

因為我們每天面對的股票數(shù)量太多，如果我們不使用股票篩選工具，那么我們將會花費太多時間必縮短：天算法和機(jī)器學(xué)習(xí)，的綜合股票篩選系統(tǒng)將幫助您快速地篩選出風(fēng)險可控、具有成長潛力的股票。

第三步：決定買入時機(jī)

選擇出具有潛力的股票后，我們必須考慮最佳的買入時機(jī)。這涉及到股票的技術(shù)面和基本面分析，以及我們的入市策略。

第四步：制訂正確的投資計劃

一個好的投資計劃應(yīng)當(dāng)是值得信賴的、能夠為我們提供有關(guān)投資風(fēng)險和收益的合理預(yù)測的計劃。在投資計劃中，我們應(yīng)當(dāng)包括我們的目標(biāo)、資產(chǎn)分配、買入、賣出等詳細(xì)步驟。

總結(jié)

通過以上幾步，我們可以快速地篩選出具有潛力的股票并投資，但一定要記住的是，選股一定不能只憑感覺、聽朋友、拍板定影，我們需要用理性思維，同時可應(yīng)用股票分析方法，細(xì)心觀察股票情況，避免被市場情緒左右。選股也不是一朝一夕能夠掌握的技巧，這需要投資者不斷學(xué)習(xí)、認(rèn)真思考，并不斷實踐，才能掌握它。

QDII基金為什么看不到基金估值？

因為QDII基金是國內(nèi)投資者投資海外資產(chǎn)的基金，投資范圍較為廣泛，很難給基金估值，所以不會顯示估值，選擇QDII基金時以投資標(biāo)的作為參考標(biāo)準(zhǔn)。

按照投資標(biāo)的可以劃分為：股票型QDII，混合型QDII，債券型QDII和另類型QDII產(chǎn)品，其中值得注意的是另類型QDII基金主要投資于黃金、原油、貴金屬等國際主要大宗商品，另外還有小部分產(chǎn)品涉及海外房地產(chǎn)信托投資。

QDII基金看不到基金估值怎么買？

1、可以參考過往的業(yè)績

QDII基金看不到基金估值，是可以看到過往的業(yè)績的，如果過往的業(yè)績不佳，基金持續(xù)性的下跌，那么就不要選擇，在選擇的時候，盡量選擇過往業(yè)績比較好的QDII基金，雖然并不代表未來，但還是會有一定的參考性。

2、看基金經(jīng)理

首先是看一下有沒有3~5年穩(wěn)定的歷史業(yè)績，其次在選基金經(jīng)理的時候，需要看基金經(jīng)理長期的業(yè)績，可以自己做一個表格來篩選，比如說：篩選平均年化收益率在15%以上的基金經(jīng)理，篩選完以后可以接著進(jìn)行篩選，從業(yè)年限10年以上的。

場內(nèi)基金主要體現(xiàn)為指數(shù)基金，對場內(nèi)基金的篩選也就體現(xiàn)為對指數(shù)基金的篩選。

指數(shù)基金的篩選，我們需要注意的方向主要有三點：一、跟蹤標(biāo)的；二、流動性；三、基金的管理費和托管費。

跟蹤標(biāo)的篩選場內(nèi)基金

我們搜索滬深300的場內(nèi)基金，可以找到28只場內(nèi)基金。

這28只場內(nèi)基金跟蹤的都是滬深300，那么這28只場內(nèi)基金的風(fēng)險收益是大同小異的——同，都投資滬深300只股票；異，存在跟蹤誤差。

而作為投資者，我們只需要投資一只跟蹤滬深300的場內(nèi)基金就可以了——如果你每只都買，在持倉中你會把自己看花的，跌了不知道買哪只，漲了不知道賣哪只。

場內(nèi)基金有多少呢？搜索了一下，目前共862只。

但跟蹤的指數(shù)卻不會超過50只，也就是說，862只中的507只股票型基金跟蹤的指數(shù)大多是相同的，比如跟蹤滬深300的就高達(dá)28只。

因此，我們對全市場的場內(nèi)基金進(jìn)行篩選，那么我們在選擇同一跟蹤指數(shù)，只需要選擇一只就可以了。比如選擇跟蹤滬深300的指數(shù)只選擇一只，其他的不在可操作行列。

流動性篩選場內(nèi)基金

比如跟蹤滬深300的場內(nèi)資金有28只，那么我們在篩選的時候只需要考慮場內(nèi)基金的流動性便可以了——日交易量越多，它的流動性越大，越可作為篩選的標(biāo)的。

場內(nèi)基金的流動性越大，也就意味著它跟蹤的誤差越小。因為流動性越大，博弈的資金越多，出現(xiàn)套利機(jī)會越小。

那么在篩選標(biāo)的的流動性時，我們可以查看他每日的成交額。比如在搜索欄中加入成交額，搜索結(jié)果就會出現(xiàn)當(dāng)日的成交額。

比如以2020年3月26日來看，排列第一的華泰柏瑞滬深300etf的成交額為27.9億，排列第二的是嘉實滬深300etf成交額只有8.86億，第一是第二大近三倍，那么單從流動性來說，可以選擇第一就不要去選擇第二。

我們再去看日增長率，都是2.26%，兩者跟蹤無差異，更沒有必要去篩選第二了。

我們?nèi)タ锤櫆?00成交額排名最末的場內(nèi)基金，成交額僅有1.71萬，幾百塊錢就可能占了一個價位。購買此類的場內(nèi)基金容易入坑，被莊家?guī)е撸秃孟袂岸螘r間的創(chuàng)新未來封基在場內(nèi)上市，因轉(zhuǎn)場內(nèi)的數(shù)量極少，被莊家?guī)е埽芏嗌暨M(jìn)坑。

管理費托管費篩選場內(nèi)基金

場內(nèi)基金的收費有別于場外基金，場內(nèi)基金如同股票交易，它本身是不存在份額的增加或減少的，有買就有賣。那么場內(nèi)基金他就不存在所謂的申購和贖回，也就沒有申購費和贖回費，有的僅是交易傭金。

交易傭金的多少，因不同的券商，不同的投資者存在差異，但目前基本都可控制在萬2.5上下（大部分券商有最低5元的收費，投資者需要注意）——若沒有，建議聯(lián)系券商進(jìn)行下調(diào)傭金。

場外基金的申贖費往往是0.1%，一年以內(nèi)贖回是0.5%（注意C類的場外基金不收申購費和贖回費，但收銷售服務(wù)費，長期持有比一次性收取申購費和贖回費更貴）。而場內(nèi)基金是萬2.5，要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于場外的，所以有經(jīng)驗的投資者更熱衷于場內(nèi)基金，場外成為定投的戰(zhàn)場（如今在智能交易的框架下，場內(nèi)基金也可定投，對于投資指數(shù)基金的投資者來說，定投也會選擇場內(nèi)）。

那么從費用這一方面來說，我們篩選場內(nèi)基金只需要考慮管理費和托管費便可。

若場內(nèi)基金跟蹤同一標(biāo)的的成交額相差不大，我們在篩選場內(nèi)基金的時候，就可以選擇管理費和托管費相對較低的場內(nèi)基金。

比如跟蹤滬深300指數(shù)的場內(nèi)基金，管理費和托管費相對較高的基金分別是1%和0.22%，共1.22%。而最低的卻只有0.15%和0.05%，共只有0.2%，只有前者的零頭。

因為跟蹤的是同一標(biāo)的，它的風(fēng)險和收益是大同小異的。假設(shè)是一樣的，那么購買低收費的，持有一年收益就能高出高收費的1.02%——也就沒有必要去購買那些高收費的基金。

當(dāng)然了，人是精明的動物，一般情況下成交額高的收費就相對較低，而收費很高的成交額就低。但并不是絕對，有些基金因為成立的時間較早，總體規(guī)模較大，成交額就相對較大，而一些基金成立得較晚，即便費用低廉，也不見得成交額大——篩選條件：先是成交額，然后才是費用。

若不是指數(shù)基金呢，沒有跟蹤標(biāo)的如何篩選？

LOF主動型場內(nèi)基金篩選

LOF是上市型開放式基金，存在很多沒有跟蹤指數(shù)的主動型基金。對這樣基金的篩選，同樣建議以成交額作為首要篩選條件，其次是它的重倉股，即主要投資方向，最后才是收費。

個人對LOF基金的篩選首要條件是，日成交額在500萬以上，其次是看基金經(jīng)理投資收益與投資方向，最后收費太貴的不在篩選行列。

封閉式場內(nèi)基金篩選

封閉式基金的對一大特點是其流動性受限，那么依據(jù)市場的交易規(guī)則，金融產(chǎn)品存在流動性折價，即流動性越差的金融產(chǎn)品它在流動市場的折價越高，長期投資的收益越高（比如三年存款利率要高于一年存款利率）。

封閉式基金具有一定的封閉期限，當(dāng)它的封閉期限越長，那么它在場內(nèi)交易的折價率越高。

什么是封閉式基金的折價呢？比如某只封閉式基金的凈值有1元，但在場內(nèi)的交易價格只有0.85元，場內(nèi)就折價15%。

為什么會產(chǎn)生折價？因為有些人急需資金，他就會將封閉式基金轉(zhuǎn)為場內(nèi)賣出，按凈值賣出是沒有人要的，畢竟要到期之后才能變現(xiàn)，那么想賣出的人就得低以凈值賣出，也就產(chǎn)生了折價。

春節(jié)之前幾只創(chuàng)新未來封基大幅溢價是非常不正常的，完全是莊家的操縱，以致很多新手入坑（交易所也不斷的做出風(fēng)險提示，但散戶卻根本不理）。

也就是說，對封基的篩選，我們首先要考慮的是它的折價率，折價率越低越好，其次是它的投資方向和管理費用，反而流動性變動不重要——只有流動性越差，它的折價率才越高。

個人對場內(nèi)基金篩選了95只跟蹤標(biāo)的，每周四中午會發(fā)布量化和主觀認(rèn)為的低估動態(tài)。

上一篇：場內(nèi)基金與場外基金的區(qū)別

下一篇：場內(nèi)基金的智能交易和定投策略

夸男人用帥，奉女人夸美，為何？男女的漂亮標(biāo)準(zhǔn)不一樣，所以就要用不同的詞兒來夸。

基金也有分類，所以不同的基金就得用不同的篩選標(biāo)準(zhǔn)。

按照投資對象劃分，基金可以分為貨幣基金、債券基金、混合基金，以及股票基金。

01貨幣基金

貨幣基金的風(fēng)險與收益都大同小異，

比如我們經(jīng)常用的余額寶和微信零錢通，它們的本質(zhì)都是貨幣基金。

目前，余額寶的七日年化收益率在1.767%左右，微信零錢通的在1.8%左右。兩者之間僅僅只差了萬分之3.3，差距很小很小。

所以收益和風(fēng)險都不是貨幣基金的篩選要素，它的核心篩選標(biāo)準(zhǔn)是“流動性”和“手續(xù)費”。

就流動性來說，誰更高就用誰。比如在取現(xiàn)的到賬速度上，甲貨幣基金要比乙更快，那我們就買甲。

就手續(xù)費來說，則是誰便宜就用誰。

比如余額寶和微信零錢通的取現(xiàn)手續(xù)費都是千分之一，取一萬元需要10元的手續(xù)費。如果能找到比它們更低的費用，比如5元，那當(dāng)然是選更便宜的。

省到就是賺到，一分錢也是愛。

除了這兩個核心標(biāo)準(zhǔn)外，我們還可以參考基金規(guī)模、基金經(jīng)理任職期限、管理貨幣基金的時間等等諸多條件。

那篩選債券基金的核心標(biāo)準(zhǔn)又是什么呢？

02債券基金

顧名思義，債券基金投資的主要對象是債券。所以，我們可以把債券基金看成一只“大債券”。

債券收益率的高低是通過什么指標(biāo)來衡量的呢？是利率。

因此，“利率”是篩選債券基金的核心要素。當(dāng)無風(fēng)險利率大于3.5%時，我們就可以買入債券基金，在小于3%時賣出。

什么是無風(fēng)險利率呢？就是在風(fēng)險幾近于無的情況下，我們所能夠取得的利息收益。

那什么投資品種才能讓我們無風(fēng)險地獲取利息收入呢？大家最常見的是銀行存款。除此之外，還有國債。

因此，我們可以把十年期國債收益率、銀行定期存款利率作為無風(fēng)險利率的參考。

不過，國債與債券基金都是債券，兩者同屬，所以篩選債券基金時，我們選擇十年期國債收益率作為參考。

因此，債券基金的買賣標(biāo)準(zhǔn)就可以改成“當(dāng)十年期國債的收益率大于3.5%時買入，小于3%時賣出”。

為什么是3.5%和3%呢？因為不值當(dāng)。

當(dāng)收益率低于3.5%時，與其買債券基金，還不如把錢存成銀行定期，收益更高還更穩(wěn)，在3%以下賣出時也是如此。

“十年期國債收益率”是篩選債券基金的核心要素，那混合基金和股票基金又該如何篩選呢？

03混基和股基

無論是混合基金還是股票基金，它們的主要倉位都是股票，所以篩選標(biāo)準(zhǔn)都一樣。

按投資策略劃分，基金也可以分成兩大類：主動型基金和被動型基金。前者是人為主動管理的基金，后者是定好規(guī)則后自動更新?lián)Q代的基金。

混合基金和股票基金都屬于主動型基金。

所以，這兩哥們兒的收益好壞完全取決于基金經(jīng)理的水平。選對了有本事的基金經(jīng)理，收益就高；選錯了，就嗚呼哀哉了。

如何看出基金經(jīng)理的水平高低呢？看它管理的基金的收益率排名。

我們可以把他們所管理基金的收益率按照時間期限進(jìn)行排名，比如近五年、近三年、近一年的收益率排名。

如果該基金分別在近五年、近三年、近一年都能排名在前100名，甚至是前50名，那這個基金經(jīng)理就是有本事的人，這只基金就可以入手。

切記，收益率排名的時間期限標(biāo)準(zhǔn)多多益善，且一定要是三個以上。

因為保持一年優(yōu)秀可能是因為運氣，可要保持連續(xù)三年甚至連續(xù)五年排名靠前，那就不是因為運氣，而是實力使然。

行軍打仗，我們喜歡跟著“常勝將軍”，因為活下來的概率大。買基金同樣需要跟著常勝將軍，因為賺錢的概率會更大。

不過，在這個過程中，我們會遇到兩個問題：一是篩選出了多只基金時，如何選擇合適的基金；二是一只都篩選不出來時，又該怎么辦。

對于“多只基金”，我們可以提高篩選標(biāo)準(zhǔn)，縮小范圍，比如把收益率“排名前100”改成“排名前50”。

除此之外，我們還可以結(jié)合其它篩選標(biāo)準(zhǔn)挑出適合自己的基金，比如基金規(guī)模、基金經(jīng)理的經(jīng)驗、基金成立的年限等。

對于“0只基金”，我們可以放寬篩選標(biāo)準(zhǔn)，擴(kuò)大范圍，比如把收益率“排名前100”改成“排名前150”。

混合基金和股票基金的篩選就看該基金的收益率排名。

男女漂亮各不同，基金篩選要分類。

貨基流動手續(xù)費，債基十年期國債。

混基股基都一樣，收益排名得靠前。

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